Càng dành nhiều thời gian khám phá AI và DeFi cùng nhau, tôi càng nhận ra điều gì đó quan trọng:
Hầu hết mọi người đang tập trung vào các tác nhân
nhưng rất ít người đang chú ý đến cơ sở hạ tầng làm cho những tác nhân đó có thể.
Và thành thật mà nói, đó là nơi câu chuyện thực sự diễn ra.
Hiện tại, chúng ta đang chứng kiến DeFi tiến hóa từ tài chính thủ công → tài chính tự động → có thể là tài chính tự trị.
Đó là một sự thay đổi lớn.
Vài năm trước, tôi đã di chuyển thủ công quỹ giữa các giao thức để cố gắng tối ưu hóa sinh lời.
Sau đó, tự động hóa xuất hiện.
Bot có thể cân bằng lại danh mục đầu tư. Hợp đồng thông minh có thể tự động hóa chiến lược farming. Kịch bản có thể theo dõi vị trí.
Nhưng ngay cả khi đó, những hệ thống đó vẫn cảm thấy bị hạn chế.
Họ không thông minh.
Họ chỉ đơn giản tuân theo hướng dẫn.
Bây giờ các tác nhân AI đang gia nhập bức tranh, và tôi nghĩ điều này thay đổi hoàn toàn kiến trúc của DeFi.
Theo OpenLedger, tương lai của tài chính tác nhân phụ thuộc vào ba nguyên tắc cơ sở hạ tầng quan trọng:
ERC-4626
Trừu tượng hóa tài khoản (ERC-4337)
Oracle
Nhìn thoáng qua, những điều này nghe như những khái niệm kỹ thuật sâu sắc.
Nhưng khi tôi bắt đầu kết nối các điểm, tôi nhận ra rằng chúng thực sự là nền tảng cho các hệ thống tài chính tự trị.
Và nếu không có chúng, các tác nhân AI trong crypto vẫn bị phân mảnh, không đáng tin cậy và khó mở rộng.
Để tôi giải thích.
Tôi Bắt Đầu Nghĩ Về Một Câu Hỏi Đơn Giản
Một tác nhân tài chính AI thực sự hữu ích sẽ trông như thế nào?
Không phải một bản demo gây sốt.
Không phải là một chatbot giả vờ giao dịch.
Tôi muốn nói đến một hệ thống tự trị thực sự quản lý vốn trên chuỗi.
Hãy tưởng tượng tôi giao cho một tác nhân AI một mục tiêu như:
Tối ưu hóa sinh lời
Giảm thiểu rủi ro
Giữ tỷ lệ stablecoin trên 40%
Phản ứng với sự biến động một cách tự động
Để tác nhân đó hoạt động đúng cách, nó cần ba điều:
Nó cần thông tin
Nó cần lý luận
Nó cần khả năng thực thi
Và đây chính là nơi #OpenLedger thesis bắt đầu có ý nghĩa với tôi.
ERC-4626 Tại sao việc chuẩn hóa lặng lẽ thay đổi mọi thứ
Một điều mà tôi luôn cảm thấy thất vọng trong DeFi là sự phân mảnh.
Mỗi giao thức hoạt động khác nhau.
Cấu trúc kho khác nhau. Hệ thống gửi tiền khác nhau. Cơ chế rút tiền khác nhau.
Đối với con người, điều đó thật phiền phức.
Đối với các tác nhân AI, đó là hỗn loạn.
Nếu không có sự chuẩn hóa, các tác nhân cần tích hợp tùy chỉnh cho gần như mọi tương tác giao thức.
Điều đó tạo ra ma sát ở khắp mọi nơi.
ERC-4626 giải quyết vấn đề này theo một cách đáng ngạc nhiên thanh lịch.
y = \text{các tương tác kho chuẩn hóa}
Cách dễ nhất mà tôi có thể mô tả ERC-4626 là:
Nó tạo ra một giao diện toàn cầu cho các kho chứa sinh lời.
Gần như như việc cho các giao thức DeFi một ngôn ngữ chung.
Và thành thật mà nói, tôi nghĩ điều này quan trọng hơn nhiều so với những gì mọi người nhận ra.
Bởi vì nếu các tác nhân AI sẽ tự động di chuyển vốn giữa các hệ sinh thái, họ cần sự nhất quán.
Họ cần các mẫu tương tác dự đoán được.
Với ERC-4626, một tác nhân có thể:
Gửi tài sản
Rút thanh khoản
Phân bổ lại vốn
So sánh cơ hội sinh lời
mà không phải tái phát minh logic cho mỗi giao thức.
Điều đó giảm đáng kể độ phức tạp.
Và trong các hệ thống tự trị, giảm độ phức tạp thường có nghĩa là tăng khả năng mở rộng.
Đối với tôi, ERC-4626 cảm thấy không chỉ là một nâng cấp kỹ thuật nhỏ
và giống như cơ sở hạ tầng nền tảng cho tài chính gốc máy.
Trừu tượng hóa tài khoản là nơi mọi thứ bắt đầu cảm thấy như tương lai
Đây có lẽ là phần đã thay đổi quan điểm của tôi nhiều nhất.
Ví tiền crypto truyền thống được thiết kế để con người phê duyệt hành động một cách thủ công.
Nhấn xác nhận. Phê duyệt giao dịch. Ký lại. Lặp lại mãi mãi.
Nhưng các tác nhân AI không hoạt động tốt trong môi trường đó.
Họ cần thực thi có thể lập trình.
Đó là nơi ERC-4337 và Trừu tượng hóa tài khoản trở nên vô cùng quan trọng.
OpenLedger nhấn mạnh điều này như một trong những nguyên tắc chính cho tài chính tự trị, và tôi hoàn toàn hiểu tại sao.
Trừu tượng hóa tài khoản cơ bản biến ví thành các tài khoản thông minh có thể lập trình.
Và một khi điều đó xảy ra, các tác nhân AI có thể thực hiện những hành vi tinh vi hơn nhiều.
Ví dụ, một tác nhân có thể:
Hoán đổi token
Gửi vào một kho
Đặt cược tài sản
Hedging rủi ro
Cân bằng tỷ lệ
tất cả trong một luồng giao dịch phối hợp.
Hoặc mọi thứ đều thành công…
Hoặc mọi thứ đều thất bại một cách an toàn.
Điều đó rất quan trọng cho độ tin cậy.
Nhưng điều thực sự thu hút sự chú ý của tôi là tính linh hoạt mà điều này tạo ra.
Bởi vì Trừu tượng hóa tài khoản cũng cho phép:
Tài trợ gas
Kiểm soát quyền hạn
Logic tự động hóa
Chính sách bảo mật
Hệ thống phục hồi
Càng nghiên cứu nhiều, tôi càng nhận ra:
Điều này không chỉ cải thiện ví.
Nó đang tạo ra một lớp thực thi cho các tác nhân tự động.
Theo nhiều cách, điều này trở thành 'bộ não' hoạt động phía sau tài chính tác nhân.
Oracle Có Thể Là Mảnh Ghép Bị Đánh Giá Thấp Nhất
Ngay cả mô hình AI thông minh nhất cũng trở nên vô dụng nếu không có thông tin tốt.
Điều đó đúng trong AI truyền thống.
Và điều đó cũng đúng trong DeFi.
Một tác nhân không thể tối ưu hóa sinh lời nếu nó không biết tỷ lệ hiện tại.
Nó không thể đánh giá rủi ro nếu thiếu dữ liệu tài sản đảm bảo.
Nó không thể phản ứng với sự biến động nếu thông tin thị trường đến quá muộn.
Đó là lý do tại sao các oracle lại quan trọng đến vậy.
Họ mang thông tin bên ngoài và thông tin thực vào blockchain.
Những thứ như:
Cung cấp giá
Chỉ số biến động
Độ sâu thanh khoản
Dữ liệu sức khỏe giao thức
Điều kiện thị trường
Khi tôi nghĩ về các oracle trong bối cảnh các tác nhân AI, tôi nghĩ về chúng như là cơ sở hạ tầng cảm nhận.
Đôi “mắt và tai” của tài chính tự trị.
Và thành thật mà nói, đây là nơi toàn bộ luận đề OpenLedger bắt đầu trở nên rõ ràng với tôi.
Bởi vì một khi các tác nhân có:
Dữ liệu theo thời gian thực
Giao diện tài chính chuẩn hóa
Thực thi có thể lập trình
họ ngừng hành động như những bot đơn giản.
Họ bắt đầu cư xử giống như các hệ thống tài chính thích ứng hơn.
Đó là một tương lai rất khác so với DeFi mà chúng ta biết hôm nay.
OpenLedger Thực Sự Xây Dựng Gì
Điều tôi thấy thú vị nhất về OpenLedger là họ đang tiếp cận các tác nhân AI như một thách thức cơ sở hạ tầng trước.
Không chỉ là một câu chuyện tiếp thị.
Sự phân biệt đó quan trọng.
Bởi vì nếu không có cơ sở hạ tầng đúng cách:
Các tác nhân vẫn bị phân mảnh
Tự động hóa vẫn mong manh
Rủi ro bảo mật gia tăng
Mở rộng trở nên khó khăn
Tầm nhìn của OpenLedger dường như lớn hơn nhiều so với việc chỉ thêm AI vào DeFi.
Họ đang xây dựng một hệ sinh thái blockchain gốc AI nơi:
Dữ liệu
Mô hình
Tác nhân
có thể hoạt động, phối hợp và được xác minh trên chuỗi.
Và khi tôi nhìn lại và xem bức tranh lớn hơn, tôi nghĩ điều này có thể định hình lại cách mọi người tương tác với tài chính.
Thay vì quản lý vị trí một cách thủ công
Cuối cùng, chúng ta có thể ủy thác việc phối hợp tài chính cho các hệ thống tự trị thông minh hoạt động liên tục trong nền.
Phần mà tôi nghĩ hầu hết mọi người vẫn đang đánh giá thấp
Crypto bắt đầu với tiền có thể lập trình.
Sau đó, chúng ta đã chuyển sang tài chính có thể lập trình.
Bây giờ có vẻ như chúng ta đang bước vào kỷ nguyên của trí tuệ có thể lập trình.
Và nếu điều đó đúng, thì cơ sở hạ tầng trở thành mọi thứ.
Không phải là sự thổi phồng.
Không phải là những câu chuyện.
Cơ sở hạ tầng.
Bởi vì các tác nhân tự trị chỉ có thể trở nên hữu ích nếu các hệ thống cơ sở là:
có thể tương tác
an toàn
nhiều dữ liệu
có thể lập trình
có thể mở rộng
Đó là lý do tại sao các nguyên tắc như:
ERC-4626
Trừu tượng hóa tài khoản
Oracle
quan trọng hơn nhiều so với những gì họ xuất hiện ban đầu.
Họ không phải là những nâng cấp kỹ thuật bị cô lập.
Cùng nhau, chúng tạo thành lớp phối hợp cho tài chính tác nhân.
Và thành thật mà nói, tôi nghĩ chúng ta vẫn còn rất sớm trong việc hiểu được sự chuyển mình quan trọng đó có thể trở thành như thế nào.
