Tác giả: Yan Krivonosov

Ba ngày đã làm thay đổi mọi thứ

25 tháng 5 — Gói thứ 20 của EU. Cấm giao dịch với các dịch vụ crypto của Nga.

26 tháng 5 — Vương quốc Anh áp đặt lệnh trừng phạt đối với các nền tảng hoạt động trong hệ thống tài chính của Nga. Những cái tên quen thuộc bị ảnh hưởng.

27 tháng 5 — Bybit cảnh báo người dùng: chuyển tiền từ HTX — rủi ro cao. Sẽ bị chặn.

Ba ngày. Ba cú đánh.

Và giờ đây, việc chặn hàng loạt người Nga không phải là các trường hợp đơn lẻ. Đây là một hệ thống. Nó không chỉ ảnh hưởng đến tài khoản trên các sàn giao dịch, mà còn cả ví lạnh.

Ví lạnh sẽ không cứu được - chúng ta sẽ phân tích theo thực tế

Sai lầm nguy hiểm nhất ngay bây giờ là nghĩ rằng bạn có thể rút tất cả vào ví lạnh và ngủ ngon.

Không. Không thể.

Đó là lý do tại sao. Blockchain lưu giữ mọi lịch sử mãi mãi. Giao dịch mà bạn thực hiện hai hoặc ba năm trước không biến mất đi đâu cả. Mỗi lần vào, mỗi lần ra, mỗi lần trao đổi - tất cả đều được ghi lại.

Bây giờ đang diễn ra việc đánh dấu lại hàng loạt. Các danh sách trừng phạt đang được kết nối với các nhà tổng hợp dữ liệu. Và ví lạnh của bạn, vốn hoàn toàn sạch sẽ vào năm 2023, hôm nay có thể trở nên 'độc hại'.

Tại sao? Bởi vì ba năm trước bạn đã nhận USDT từ một sàn giao dịch mà giờ đây đã bị đưa vào danh sách. Hoặc bởi vì qua hai lần chuyển tiếp, bạn nhận được đồng coin đã từng liên quan đến một nền tảng bị trừng phạt.

Ví lạnh lưu trữ khóa. Nhưng nó không xóa lịch sử. Và khi bạn muốn trả lại các tài sản này vào bất kỳ sàn giao dịch nào hợp pháp hoặc trao đổi chúng qua một dịch vụ đáng tin cậy - bạn sẽ bị từ chối. Chỉ đơn giản vì dấu vết vẫn còn.

Mọi người đã phải đối mặt với điều này. Họ nạp crypto sạch vào ví lạnh, và sau một tháng phát hiện rằng địa chỉ của họ đã 'lộ diện' trong cơ sở dữ liệu. Không phải vì họ đã vi phạm điều gì. Mà vì ai đó trên con đường của họ đã không phải là người như mong đợi.

Các sàn giao dịch tập trung đã bắt đầu sợ hãi lẫn nhau

Và giờ hãy nhìn xem điều gì đang xảy ra giữa các sàn giao dịch.

Bybit chính thức thông báo: chuyển khoản từ HTX - có nguy cơ bị chặn. Tức là một nền tảng hàng đầu nói với khách hàng của mình: đừng chạm vào một nền tảng hàng đầu khác nếu không muốn gặp rắc rối.

Trước đây, các sàn giao dịch cạnh tranh để có tính thanh khoản. Bây giờ họ cạnh tranh để bảo vệ sự an toàn của mình. Mỗi sàn sợ rằng các nhà quản lý sẽ đến và hỏi: tại sao bạn có crypto trên tài khoản, đã liên lạc với 'địa chỉ không đúng'?

Kết quả là, những người dùng thông thường đang bị kẹt giữa búa và đe. Có người thì tiền của họ bị kẹt trong quá trình rút tiền. Có người thì tài khoản của họ bị khóa vì một giao dịch mà họ thậm chí không nhớ.

Việc chặn hàng loạt người Nga đã trở thành hiện thực. Người dân viết thư hỗ trợ, nhận phản hồi tự động và mất quyền truy cập vào tài sản. Đôi khi - lên đến hàng chục ngàn đô la.

Một quốc gia quyết định cho tất cả - và đó không phải là Mỹ

Giờ hãy nói về điều vô lý nhất - về phần pháp lý.

Vương quốc Anh đã áp dụng các biện pháp trừng phạt đối với công ty Panama. Về mặt hình thức, không có thực thể pháp lý Panama nào, người dùng của họ, hay các nền tảng bên ngoài như Bybit nằm dưới quyền tài phán của Anh.

Nhưng cả thế giới đã đồng loạt tham gia. Và giờ đây, tất cả đều chơi theo các quy tắc mà một quốc gia đã đặt ra. Ngay cả không thuộc EU.

Hãy tưởng tượng trong một phút. Ngày mai, Úc công bố một sàn giao dịch nào đó từ Singapore là không mong muốn. Vậy, tất cả mọi người sẽ chạy đi để chặn sàn giao dịch này trên toàn thế giới? Còn nếu Mexico áp dụng các biện pháp trừng phạt đối với một sàn giao dịch ở Dubai - điều đó có tự động trở thành tiêu chuẩn toàn cầu không?

Không. Tất nhiên là không. Nhưng danh sách của Anh hiện đang hoạt động như vậy. Bởi vì mọi người đều sợ. Bởi vì dễ hơn là chặn một cái gì đó thừa, hơn là sau đó giải thích với nhà quản lý tại sao không chặn.

Và câu hỏi dành cho tất cả các cố vấn pháp lý, những người đang ngồi ở các nhà cung cấp AML: Dựa trên logic nào mà các biện pháp trừng phạt của một vương quốc trở nên bắt buộc cho hành tinh này? Ở đâu có hiệp ước quốc tế? Ở đâu có sự đồng thuận?

Nó không tồn tại. Chỉ có thói quen phục tùng.

Khung cảnh Nga: không tồn tại, nhưng đã sáng lên

Và giờ đây, điều mỉa mai nhất đã đến.

Tại Nga vẫn chưa có nền tảng crypto hợp pháp. Dự luật chỉ mới có hiệu lực và cần phải có các sửa đổi. Quy định vẫn chưa được xây dựng.

Nhưng những rủi ro trừng phạt đã ở đây. Chúng ta bị chặn vì những gì chúng ta chưa tạo ra. Trong khi đó, các nước láng giềng - Kazakhstan, Georgia, Uzbekistan - đang tích cực xây dựng cơ sở hạ tầng của riêng họ. Họ sẽ trở thành các trung tâm mới của crypto business trong khu vực. Còn Nga, Belarus và Kyrgyzstan đang rơi vào khu vực độc hại.

Nhưng vấn đề là các nhà quản lý phương Tây không phân biệt rõ ràng giữa các quốc gia này. Nếu bạn có liên kết với thị trường Nga - thông qua đối tác, giao dịch, các quỹ thanh khoản chung - bạn sẽ bị đưa vào danh sách.

Và không chỉ người Nga sẽ bị ảnh hưởng. Sẽ có các sàn giao dịch Kazakhstan, các dự án crypto Georgia, và các thợ mỏ Uzbekistan bị bay màu. Bởi vì các hệ thống AML hoạt động rất thô thiển.

Điều gì đang xảy ra với mọi người ngay bây giờ

Tôi thấy điều này qua các thông điệp. Mọi người đang hoảng loạn. Không phải vì họ đã vi phạm điều gì. Mà vì họ không hiểu quy tắc trò chơi.

Có người ba năm trước đã đổi USDT trên một sàn giao dịch hiện đang trong danh sách. Và hôm nay ví của họ đã bị đánh dấu. Họ không thể rút tiền, không thể trao đổi, không thể thậm chí gửi cho người khác - vì người đó sẽ nhận được dấu 'đỏ' theo sau họ.

Một trường hợp khác - một người đã giữ một phần tài sản trong ví lạnh. Luôn coi đây là cách an toàn nhất. Nhưng khi cố gắng nạp 10 nghìn vào Bybit, họ bị từ chối và yêu cầu giải thích nguồn gốc tài sản. Ví sạch, gần như không có giao dịch. Nhưng một giao dịch cũ, thực hiện qua kết nối P2P, dẫn đến một địa chỉ nào đó, đã liên quan đến một nền tảng bị trừng phạt.

Tình huống thứ ba - kinh doanh. Một người đã nhận thanh toán bằng crypto từ khách hàng ở CIS. Tất cả đều hợp pháp, đã nộp thuế. Nhưng một trong những khách hàng đã sử dụng một sàn giao dịch hiện đang bị nghi ngờ. Và toàn bộ quỹ của doanh nhân đã rơi vào cơ sở dữ liệu.

Và đây chỉ là khởi đầu. Bởi vì gói thứ 20 chỉ mới có hiệu lực. Cơ sở dữ liệu đang được cập nhật. Các địa chỉ mới đang được đưa vào danh sách đen mỗi ngày.

Hai nhóm và không có sự lựa chọn nào cả

Dù có nói lớn đến đâu về thế giới đa cực, thực tế vẫn giữ nguyên. Có những người 'tốt' và có những người 'xấu'. Crypto của Nga - về mối quan hệ, nguồn gốc, và các liên kết - đang rơi vào nhóm thứ hai.

Và càng nhiều nhà quản lý phương Tây cố gắng cô lập mọi thứ liên quan đến RF, càng mở rộng vòng tròn những người bị ảnh hưởng. Đầu tiên là người Nga. Sau đó là các nước lân cận. Sau đó là châu Á.

Vào một thời điểm nào đó, số lượng 'địa chỉ đỏ' sẽ trở nên quá nhiều đến nỗi toàn bộ hệ thống AML sẽ mất ý nghĩa. Nhưng trước khi đến thời điểm đó, cần phải sống sót.

Các quan chức, hãy tỉnh táo

Song song với những sự kiện này, bên trong Nga đang cố gắng thúc đẩy luật về tiền mã hóa. Các lưu ký số. Lưu trữ thống nhất. Báo cáo. Kiểm soát.

Nhưng ai đảm bảo rằng những lưu ký Nga này sẽ không bị trừng phạt? Chúng sẽ bị. Chắc chắn. Bởi vì bất kỳ cấu trúc nào mà có thể gắn liền với quy định của Nga, sớm hay muộn cũng sẽ có mặt trong danh sách.

Và tất cả crypto sẽ đi qua chúng sẽ nhận được dấu. Nó sẽ trở nên độc hại. Không ai trên thế giới muốn chấp nhận nó.

Tiền mã hóa không phải là đồng rúp trong ngân hàng Nga. Stablecoin được phát hành bởi các công ty nước ngoài tư nhân. Hợp đồng thông minh không phải do lập trình viên của chúng ta viết ra. Blockchain thuộc về cơ sở hạ tầng toàn cầu.

Chúng ta đang cố gắng điều chỉnh những gì không thuộc về chúng ta. Và lưu trữ nó trong các lưu ký, nơi mà sẽ dễ dàng bị chặn bằng một chữ ký từ London hoặc Brussels.

Điều gì cần làm ngay bây giờ

Tôi sẽ không đưa ra những lời khuyên ngu ngốc về việc 'bán hết và chuyển sang tiền mặt'. Nhưng thực tế đã tự nói lên điều đó.

Kiểm tra các ví của bạn. Thường xuyên. Các nhà tổng hợp dữ liệu được cập nhật hàng ngày. Điều mà hôm qua sạch sẽ, hôm nay có thể bị nghi ngờ.

Đừng giữ tất cả ở một nơi. Nếu bạn có tài sản trong ví lạnh - điều đó là tốt. Nhưng hãy chuẩn bị cho việc khi cố gắng nạp lại vào sàn có thể gặp vấn đề.

Theo dõi tin tức. Danh sách trừng phạt đang được cập nhật. Các nền tảng mới đang bị hạn chế. Giao dịch cũ của bạn, mà bạn đã quên, bỗng trở thành vấn đề.

Và điều quan trọng nhất - đừng hoảng loạn. Hoảng loạn dẫn đến sai lầm. Sai lầm dẫn đến mất mát. Hãy cẩn thận, kiểm tra từng bước.

Việc chặn hàng loạt người Nga trên các sàn giao dịch tập trung và ví lạnh - đã là thực tế. Câu hỏi chỉ là liệu điều này có ảnh hưởng đến bạn hay không.

Hãy cẩn thận.