Khi chúng ta bước vào tuần cuối cùng của năm 2025, "chiến lược" cho crypto đã chuyển từ cá cược có đòn bẩy cao sang quản lý danh mục đầu tư cấp tổ chức. Với Bitcoin dao động gần $90,000, mục tiêu của hầu hết các nhà đầu tư thông minh là bảo vệ lợi nhuận của họ trong khi định vị cho năm 2026.
Dưới đây là bốn chiến lược đang được các nhà phân tích hàng đầu thảo luận ngay bây giờ:
1. Phân bổ "Barbell" (Quản lý Rủi ro)
Đây là chiến lược phổ biến nhất cho cuối năm 2025. Bạn cân bằng danh mục đầu tư của mình giữa hai cực để xử lý bất kỳ cú sốc nào của thị trường.
• Tâm điểm (70-80%): Giữ phần lớn trong Bitcoin (BTC) và Ethereum (ETH). Đây hiện được coi là tài sản "blue-chip" cung cấp sự ổn định trong thời gian biến động kỳ nghỉ.
• Kết thúc Tích cực (20-30%): Phân bổ một phần nhỏ hơn cho các lĩnh vực tăng trưởng cao như AI (MIRA, Render) hoặc DePIN (DoubleZero, Helium).
• Mục tiêu: Nếu thị trường giữ nguyên, phần cốt lõi của bạn an toàn. Nếu một "narrative" cụ thể (như AI) bùng nổ, phần kết thúc tích cực của bạn sẽ mang lại tổng lợi nhuận.
2. Trung bình Chi phí Đô la Động (DCA)
Với Bitcoin gần mức kháng cự tâm lý của $90,000, nhiều người đang từ bỏ "mua ở bất kỳ giá nào".
• Chiến lược: Thay vì mua cố định hàng tuần, hãy sử dụng Lệnh Giới hạn.
• Động tác: Đặt lệnh mua ở các mức hỗ trợ chính như $87,000 hoặc $85,000. Nếu xảy ra một "cuộc khủng hoảng chớp nhoáng" trong khi bạn đang ăn mừng kỳ nghỉ, sàn giao dịch của bạn sẽ tự động mua dip cho bạn với mức giá giảm.
3. "Nông dân Theta" (Tạo thu nhập)
Đối với những người nắm giữ một số lượng lớn BTC hoặc ETH, "vốn lười" đang được sử dụng thông qua Covered Calls.
• Cách nó hoạt động: Bạn bán một "Tùy chọn Gọi" cho Bitcoin ở mức giá mà bạn không nghĩ nó sẽ đạt được trong năm nay (ví dụ: $105,000).
• Lợi ích: Bạn thu thập một "phí" (tiền mặt/crypto thêm) chỉ để chờ đợi. Nếu BTC vẫn dưới $105k, bạn giữ Bitcoin của mình cộng với phí bạn đã thu thập. Về cơ bản, đó là "cho thuê" phần tăng giá của Bitcoin của bạn.
4. Luân chuyển Tường thuật (Điểm xoay 2026)
Các nhà phân tích tin rằng cơn sốt "Meme Coin" vào đầu năm 2025 đang hạ nhiệt, và tiền đang chảy vào Tài sản Thực tế (RWA).
• Động thái: Các nhà giao dịch đang chốt lời từ các token meme biến động và chuyển đổi chúng thành các dự án đã mã hóa Trái phiếu Kho bạc hoặc Bất động sản (như OpenEden).
• Tại sao bây giờ? Các token RWA thường cung cấp lợi suất 5-7% được bảo đảm bởi trái phiếu chính phủ thực tế, cung cấp một "nơi trú ẩn an toàn" trong khi vẫn ở trên blockchain.
Danh sách kiểm tra nhanh cho Đánh giá Cuối năm của bạn:
• [ ] Cân bằng lại: Có phải một đồng coin đã tăng trưởng quá nhiều đến nỗi giờ nó chiếm 90% túi của bạn? Bán một số để quay lại tỷ lệ mục tiêu của bạn.
• [ ] Kiểm tra An ninh: Chuyển bất kỳ túi "HODL" dài hạn nào từ sàn giao dịch sang ví phần cứng trước năm mới.
• [ ] Thu hoạch lỗ thuế: Bán bất kỳ "kẻ thua" nào trước ngày 31 tháng 12 thường có thể giúp bù đắp thuế bạn phải trả cho "người thắng".