Sau khi JPMorgan đóng các tài khoản của Kontigo, câu hỏi mà cộng đồng tôi đang đặt ra là liệu điều tương tự có xảy ra với Binance không? Câu trả lời ngắn gọn là, điều này rất khó xảy ra theo cách tương tự, nhưng các rủi ro đối với người dùng ở Venezuela đang thay đổi. Dưới đây là lý do tại sao:
1. "Tấm khiên" của Binance: Sự giám sát của Hoa Kỳ.
Khác với những startup nhỏ như Kontigo, Binance đã trải qua "lửa".
- Năm 2023, Binance đã đạt được một thỏa thuận lịch sử với Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, trả hơn 4.000 triệu đô la tiền phạt.
Điều này có nghĩa là gì vào năm 2025? Rằng Binance hiện đang có "thiết bị theo dõi" hoặc giám sát của chính phủ Hoa Kỳ bên trong cấu trúc của mình.
- Kết luận: Đối với một ngân hàng như JPMorgan, Binance giờ đây là một thực thể "dưới sự kiểm soát" và minh bạch hơn nhiều so với một startup nhỏ vừa mới bắt đầu tuân thủ các quy định.
2. Rủi ro thực sự, Tài khoản ngân hàng của bạn, không phải Binance
JPMorgan và các ngân hàng khác không tấn công Binance một cách trực tiếp; họ đang tấn công các giao dịch nghi ngờ.
- Nếu bạn sử dụng tài khoản Zelle hoặc ngân hàng ở nước ngoài để thực hiện P2P và nhận tiền từ người nào đó bị ngân hàng đánh dấu vì "hoạt động không bình thường", ngân hàng sẽ đóng TÀI KHOẢN của BẠN, không phải của Binance.
- Ở Venezuela, rủi ro lớn nhất là tam giác, khi một bên thứ ba trả tiền cho bạn từ một tài khoản không phải của họ. Điều này ngay lập tức kích hoạt cảnh báo về "rửa tiền".
3. Yếu tố Venezuela (Biện pháp trừng phạt 2025)
Binance cực kỳ cẩn thận với các biện pháp trừng phạt của OFAC.
- Nếu Binance phát hiện ra rằng một người dùng đang sử dụng nền tảng để chuyển tiền liên quan trực tiếp đến chính phủ bị trừng phạt hoặc các thực thể bị cấm, họ sẽ chặn trước khi ngân hàng nhận ra.
- Họ làm điều này để bảo vệ giấy phép toàn cầu của mình. Vì vậy, nếu bạn là một người dùng thông thường chỉ tiết kiệm hoặc chuyển đổi thu nhập của mình, rủi ro sẽ thấp, nhưng luôn tồn tại.
💡 3 Quy tắc Vàng để bảo vệ tiền của bạn:
1. Không có từ ngữ bị cấm: Trong ghi chú của các giao dịch ngân hàng của bạn (bolívares hoặc đô la), KHÔNG BAO GIỜ ghi: "Binance", "Crypto", "USDT" hoặc "Thanh toán tiền điện tử". Sử dụng các khái niệm trung lập như "Thanh toán dịch vụ" hoặc "Cho vay".
2. Xác minh danh tính: Trong P2P, hãy đảm bảo rằng tên của người chuyển tiền cho bạn trong ngân hàng là tên GIỐNG như tên được xác minh trên Binance. Nếu không trùng khớp, hãy hủy giao dịch.
3. Đừng trở thành một "Ngân hàng": Nếu bạn chuyển hàng nghìn đô la mỗi ngày trong tài khoản cá nhân của mình mà không chứng minh được nguồn thu nhập, ngân hàng sẽ đóng tài khoản của bạn vì "sử dụng tài khoản cá nhân cho mục đích thương mại", không phải vì bạn là người dùng tiền điện tử.
Bạn đã gặp vấn đề với ngân hàng nào đó vì sử dụng Binance trong năm qua chưa?
Bạn có cảm thấy an toàn khi để USDT của mình trên Binance hay bạn thích chuyển chúng sang ví riêng tư?
🔖 Chia sẻ bài viết này với người bạn đó mà vẫn ghi "Binance" trong ghi chú ngân hàng. Tránh cho họ một cơn đau đầu!..
Bạn phải tự giáo dục! Đừng đặt hệ sinh thái mà chúng ta đã xây dựng cùng nhau vào rủi ro. Binance là phao cứu sinh của chúng ta ở Venezuela, hãy sử dụng nó một cách có trách nhiệm để tất cả chúng ta đều tiếp tục kiếm tiền.