Cc

BitConnect là một trong những trò lừa đảo Ponzi điển hình từng gây chấn động trong giới tiền điện tử, với chiêu trò cốt lõi là "cho vay với lãi suất cao + khai thác" nhằm cắt xén các nhà đầu tư toàn cầu, cuối cùng gây ra thiệt hại lên tới hơn 2 tỷ USD.

Dự án này được đóng gói thành một nền tảng tài chính tiền điện tử hợp pháp, tuyên bố rằng người dùng thế chấp Bitcoin để vay token BCC của nền tảng, sẽ có thể tham gia vào cái gọi là khai thác thông minh của nền tảng, đồng thời hứa hẹn mức lợi nhuận cố định cao từ 1% đến 40% mỗi tháng, tỷ lệ lợi nhuận vượt xa lĩnh vực tài chính thông thường, ban đầu thu hút hàng loạt nhà đầu tư tham gia thông qua việc hoàn trả nhỏ.

Để nhanh chóng mở rộng quy mô, bên dự án còn ngầm khuyến khích người dùng giới thiệu người mới, phát triển hệ thống cấp dưới để nhận hoa hồng thêm, làm tăng thêm ảnh hưởng của trò lừa đảo. Bản chất của nó không có bất kỳ lợi nhuận thực sự nào để hỗ trợ, và vốn mà các nhà đầu tư sau này bỏ vào chỉ được dùng để thanh toán lợi nhuận cho người dùng ban đầu, tạo thành một vòng tròn khép kín điển hình của bong bóng. Khi số lượng người tham gia đạt đỉnh, dòng tiền vào không đủ, bong bóng nhanh chóng vỡ, ngay lập tức tuyên bố ngừng mọi hoạt động và đóng cửa nền tảng.

Sau khi sụp đổ, giá BCC đã sụt giảm về 0, các nhà đầu tư toàn cầu mất trắng, nhiều người do đòn bẩy đầu tư đã rơi vào khủng hoảng tài chính. Trò lừa đảo này cũng khiến cho các trò lừa đảo tài chính với lợi suất cao trong giới tiền điện tử bị cảnh giác rộng rãi, sau đó nhiều cơ quan quản lý tại nhiều quốc gia đã rõ ràng đưa các dự án tiền điện tử hứa hẹn lợi tức cố định vào danh sách các mục tiêu chính để xử lý, BitConnect cũng trở thành một ví dụ tiêu cực mang tính biểu tượng của trò lừa đảo Ponzi trong giới tiền điện tử.