Các sàn giao dịch tiền mã hóa tại Ấn Độ hiện đang dưới sự giám sát của FIU với các quy định nghiêm ngặt hơn
Khung pháp lý quản lý tiền mã hóa của Ấn Độ đã có bước tiến lớn trong năm tài chính 2024–25, khi 49 sàn giao dịch tiền mã hóa chính thức đăng ký với Cơ quan Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU-IND) theo luật phòng chống rửa tiền.
Trong số đó, 45 sàn giao dịch có trụ sở tại Ấn Độ, trong khi 4 sàn là nền tảng ngoài biển, cho thấy cả các bên trong nước và quốc tế đều đang bị kéo vào vòng kiểm soát tuân thủ tiền mã hóa tại Ấn Độ.
Các sàn giao dịch tiền mã hóa tại Ấn Độ hiện đang dưới sự giám sát của FIU với các quy định nghiêm ngặt hơn
Khung quy định về crypto của Ấn Độ đã có bước tiến lớn trong năm tài chính 2024–25, khi 49 sàn giao dịch tiền điện tử chính thức đăng ký với Đơn vị Tình báo Tài chính Ấn Độ (FIU-IND) theo các luật chống rửa tiền.
Trong số này, 45 sàn giao dịch có trụ sở tại Ấn Độ, trong khi 4 là các nền tảng ngoài khơi, nhấn mạnh cách cả các nhà chơi trong nước và toàn cầu đều đang bị kéo vào mạng lưới tuân thủ crypto của Ấn Độ.
Một số tên đã đăng ký bản địa lớn bao gồm CoinDCX, WazirX, CoinSwitch, ZebPay, Mudrex, Unocoin, Giottus, Bitbns, BuyUcoin, Flitpay, v.v.
Bốn mạng lưới ngoài khơi – Binance và KuCoin đã đăng ký vào năm 2024 sau khi bị phạt, trong khi Coinbase và Bybit vào đầu năm 2025.
Dữ liệu đến từ báo cáo hàng năm của FIU-IND, và cũng đã được báo cáo bởi các phương tiện truyền thông như The Economic Times.
Cách tiếp cận chấp nhận crypto của Ấn Độ: Tuân thủ nghiêm ngặt, không phải cấm
Khác với một số quốc gia đã cấm hoàn toàn tài sản kỹ thuật số, Ấn Độ chọn một khung tuân thủ trước tiên:
Đánh thuế nặng (30% thuế + 1% TDS)
Giám sát AML (Chống Rửa Tiền) mạnh mẽ thông qua FIU-IND
Cho phép hoạt động chỉ thông qua các thực thể đã đăng ký
Kể từ khi các sàn giao dịch crypto được đưa vào Luật Phòng chống Rửa tiền (PMLA) vào năm 2023, việc đăng ký FIU cho bất kỳ nền tảng nào hoạt động trong nước là bắt buộc. Các nền tảng đã đăng ký phải:
Báo cáo các giao dịch khả nghi
Tuân thủ các quy tắc KYC và AML nghiêm ngặt
Duy trì hồ sơ giao dịch
Hợp tác với các cơ quan thực thi pháp luật
Việc không tuân thủ giờ đây có thể dẫn đến các khoản phạt, thông báo yêu cầu giải trình, chặn trang web và cấm dịch vụ.
Trong năm tài chính 2024–25, FIU-IND đã phạt ₹28 crore ($3.37 triệu) cho các sàn giao dịch tiền điện tử không tuân thủ các quy tắc theo PMLA, 2002. Trong khi một số cuộc điều tra cũng liên kết các nền tảng không tuân thủ với các mạng lưới hawala và rủi ro tài trợ khủng bố, nhấn mạnh lý do tại sao việc thực thi đã tăng cường.
Các sàn giao dịch lớn bị phạt trước khi tuân thủ, vẫn chọn Ấn Độ: Tại sao?
Các nền tảng toàn cầu nổi tiếng đã bị phạt nặng nhất. Binance đã bị phạt ₹18.82 crore ($2.27 triệu) vào tháng 6 năm 2024 vì hoạt động trong quốc gia mà không có đăng ký. Sàn giao dịch sau đó đã trả tiền phạt, đăng ký với FIU-IND, và tiếp tục cung cấp dịch vụ.
fiuindia Chính thức
Bybit Fintech Limited đã bị phạt ₹9.27 crore vào tháng 1 năm 2025 vì các vi phạm tương tự. Các khoản phạt nhỏ hơn trên các nền tảng như KuCoin và những nền tảng khác đã góp phần vào tổng số ₹28 crore.
Ngay cả sau khi phải đối mặt với các quy định nghiêm ngặt, tại sao các nền tảng vẫn muốn hoạt động trong quốc gia là câu hỏi mà nhiều nhà giao dịch tìm kiếm. Trong khi các nền tảng phải tuân theo các quy tắc, trả thuế và phạt, Ấn Độ là một trong những thị trường giao dịch kỹ thuật số lớn nhất cho họ.
Dân số trẻ và lớn, quan tâm đến tiền điện tử, thúc đẩy danh mục lợi nhuận của họ lên gấp mười lần so với những gì họ đang bị tính phí. Quốc gia này đứng vị trí trong danh sách chấp nhận crypto, và không ai muốn bỏ lỡ cơ hội lớn này.
Mặt khác, quốc gia này cũng đang làm việc để nâng cao cơ sở hạ tầng tài sản kỹ thuật số của mình, ngay cả khi điều đó là dần dần.
Cuộc đua toàn cầu: Nhu cầu tăng, Quy tắc gia tăng
Thị trường tài sản kỹ thuật số của Ấn Độ đang trưởng thành nhanh chóng. Với 49 sàn giao dịch đã đăng ký và ₹28 crore tiền phạt, FIU-IND đã làm rõ rằng crypto có thể hoạt động trong quốc gia, nhưng chỉ dưới các quy tắc nghiêm ngặt.
Sự nghiêm ngặt này có thể chuyển một số lưu lượng ra ngoài khơi, nhưng nó đánh dấu các biện pháp an toàn quan trọng:
Nền tảng an toàn hơn với sự tuân thủ mạnh mẽ cho người dùng
Giảm rủi ro gian lận và hoạt động bất hợp pháp
Tăng cường minh bạch trong hoạt động trao đổi
Theo các biện pháp tương tự, các quy tắc đang phát triển ở các cấp độ toàn cầu. Quy định MiCA của EU đã bao trùm khu vực, trong khi Mỹ đã giới thiệu luật stablecoin, Đạo luật GENIUS, vào năm 2025. Singapore, UAE và Hồng Kông đang cấp phép cho các sàn giao dịch.
Hơn 100 khu vực pháp lý hiện nay quy định crypto dưới một hình thức nào đó, nhấn mạnh tầm quan trọng của việc được quy định. Mô hình do FIU dẫn dắt phù hợp với sự chuyển đổi toàn cầu này hướng tới giám sát có cấu trúc thay vì tăng trưởng không kiểm soát.
#Binance #writetoearn #WriteToEarnUpgrade #BTC走势分析 $BTC $ETH $XRP
