Bảo hiểm DeFi hoạt động như lịch sử sử dụng
Bảo Hiểm DeFi Hoạt Động Như Lịch Sử Sử Dụng
USD8 là một stablecoin được thiết kế dựa trên một giả thuyết đơn giản: càng sử dụng nhiều, bạn càng nhận được nhiều sự bảo vệ hơn.
Người dùng nắm giữ USD8 hoặc gửi vào các kho lưu trữ hỗ trợ USD8 tích lũy một “Điểm Bảo Hiểm” dựa trên số lượng nắm giữ trung bình theo thời gian. Nếu một giao thức DeFi được bảo hiểm gặp sự cố hack hoặc sự kiện mất peg, người dùng có thể yêu cầu từ Quỹ Bảo Hiểm của USD8 tương ứng với điểm của họ. Các khoản thanh toán có thể lên đến 80% vị trí được bảo hiểm.
Giao thức hoạt động thông qua hai tranches:
Quỹ Bảo Hiểm cung cấp lợi suất cao hơn được tạo ra thông qua các chiến lược do giao thức quản lý trên USD8 và tài sản đảm bảo của nó, nhưng tài sản có thể được sử dụng để bù đắp tổn thất.
Kho Lưu Trữ Tiết Kiệm Được Bảo Hiểm cung cấp lợi suất thấp hơn với các vị trí được bảo hiểm bởi Quỹ Bảo Hiểm.
Người dùng chọn mức độ chấp nhận rủi ro của họ; giao thức sẽ xử lý phần còn lại.
USD8 dự định ra mắt bảo hiểm cho các giao thức lớn bao gồm Aave, Curve, Lido, Sky và những giao thức khác, với một phiên bản beta dự kiến vào Q2.
USD8 là một stablecoin được thiết kế dựa trên một giả định đơn giản: càng sử dụng nhiều, bạn càng nhận được nhiều bảo vệ.
Điểm Bảo Hiểm là trung tâm trong thiết kế của USD8. Nó xác định ai nhận được tiền và bao nhiêu.
Nếu không có xác minh ZK, việc tính toán Điểm Bảo Hiểm sẽ yêu cầu một máy chủ tập trung có quyền truy cập để kích hoạt thanh toán trên chuỗi. Quy trình sẽ trông như sau:
người dùng yêu cầu thanh toán → máy chủ tập trung tính toán đủ điều kiện → máy chủ kích hoạt phân phối trên chuỗi
Ngay cả những người dùng tương tác trực tiếp với hợp đồng cũng sẽ phụ thuộc vào máy chủ đó để xử lý các yêu cầu thanh toán của họ. Điều này tạo ra một điểm thất bại duy nhất. Nếu máy chủ ngừng hoạt động hoặc đội ngũ biến mất, người dùng sẽ mất quyền truy cập vào bảo hiểm mà họ đã xây dựng.
Vitalik Buterin gọi đây là “bài kiểm tra bỏ đi”: liệu một giao thức có thể tiếp tục hoạt động nếu những người sáng tạo của nó biến mất? Đối với bảo hiểm, việc vượt qua bài kiểm tra này là điều cần thiết. Người dùng cần có niềm tin rằng bảo hiểm của họ sẽ được tôn trọng bất kể điều gì xảy ra với đội ngũ đứng sau nó.
Cách Brevis Cho Phép Thanh Toán Không Cần Tin Cậy
Brevis ProverNet thay thế hoàn toàn máy chủ tập trung.
Khi một người dùng yêu cầu thanh toán, ProverNet tính toán số lượng nắm giữ trung bình theo thời gian đủ điều kiện của họ về USD8 và các tài sản phái sinh liên quan, tạo ra một chứng cứ không biết rằng Điểm Bảo Hiểm đã được tính toán chính xác từ dữ liệu trên chuỗi thực tế. Kết quả được gửi trực tiếp đến hợp đồng thanh toán của USD8 để xác minh và phân phối.
Không cần máy chủ tập trung, không có bên tin cậy xác định đủ điều kiện, chính chứng cứ đảm bảo tính chính xác, và bất kỳ ai cũng có thể xác minh nó độc lập. Toàn bộ quy trình thanh toán trở nên tự động và không cần tin cậy.
Cách tiếp cận này cũng loại bỏ các vector thao túng. Các Điểm Bảo Hiểm xác định các khoản thanh toán tiền thật, điều này tạo ra động lực cho việc chơi trò chơi. Việc xác minh ZK đảm bảo rằng mỗi điểm phản ánh lịch sử nắm giữ thực sự thay vì dữ liệu giả mạo.
Xây dựng Cơ Sở Hạ Tầng Bảo Hiểm Không Cần Tin Cậy
USD8 đại diện cho một hạng mục mới cho Brevis: các giao thức mà tính toán không cần tin cậy trực tiếp bảo vệ quỹ của người dùng. Việc xác minh ZK tương tự như vậy, cung cấp chiết khấu phí giao dịch và phân phối phần thưởng có thể đảm bảo các khoản thanh toán bảo hiểm có giá trị tiềm năng lên đến hàng triệu.
Khi USD8 mở rộng phạm vi bảo hiểm đến nhiều giao thức hơn và Quỹ Bảo Hiểm tăng trưởng, tầm quan trọng của tính toán không cần tin cậy cũng tăng theo. Brevis và USD8 đang hợp tác trong lớp cơ sở hạ tầng này, với các chi tiết tích hợp sẽ được thông báo khi giao thức tiến gần đến việc ra mắt beta vào Q2 năm 2026.
Về Brevis
Brevis là một nền tảng tính toán có thể xác minh được hỗ trợ bởi các chứng cứ không biết, phục vụ như lớp tính toán vô hạn cho Web3. Các ứng dụng có thể giảm tải các phép toán tốn kém ra ngoài chuỗi trong khi chứng minh mỗi kết quả trên chuỗi. Ngăn xếp Brevis bao gồm Pico zkVM cho tính toán đa mục đích, ZK Data Coprocessor cho quyền truy cập không cần tin cậy vào dữ liệu blockchain lịch sử, Pico Prism cho việc chứng minh khối Ethereum theo thời gian thực (bao phủ 99,6%, trung bình 6,9 giây), và ProverNet, một thị trường phi tập trung cho việc tạo chứng cứ ZK. Đến nay, Brevis đã tạo ra hàng trăm triệu chứng cứ trên 40+ giao thức trên 6 blockchain.