📊 Tăng trưởng mạnh mẽ trong rửa tiền tiền điện tử

Trong **2025, các giao dịch tiền điện tử bất hợp pháp được sử dụng cho rửa tiền đã đạt khoảng **82 tỷ đô la, một bước nhảy vọt lớn từ khoảng 10 tỷ đô la vào năm 2020. Đó là sự gia tăng hơn tám lần trong năm năm.

Một phần đáng kể của sự gia tăng này được thúc đẩy bởi sự gia tăng của các mạng lưới rửa tiền bằng tiếng Trung Quốc, đã xử lý hơn 16 tỷ đô la vào năm 2025 — khoảng 40 triệu đô la mỗi ngày — qua gần 1,800 ví hoạt động.

Các mạng lưới này hiện chiếm khoảng 20% tổng số hoạt động rửa tiền tiền điện tử bất hợp pháp đã biết, cho thấy mức độ tổ chức và quy mô lớn mà các dịch vụ ngầm này đã đạt được.

📈 Tại sao điều này quan trọng đối với quy định

Thiết kế của Crypto — phi tập trung, xuyên biên giới, bí danh — khiến cho tội phạm dễ dàng di chuyển quỹ một cách lén lút hơn so với các hệ thống ngân hàng truyền thống. Nhưng blockchain không hoàn toàn ẩn danh: nó ghi lại tất cả các giao dịch công khai, điều này có nghĩa là các cơ quan thực thi pháp luật có thể theo dõi dòng tiền nếu họ có công cụ và sự hợp tác để làm điều đó.

Vì vậy:

✔️ Các cơ quan quản lý trên toàn thế giới đang tăng cường các quy tắc chống rửa tiền (AML) và yêu cầu tuân thủ cho các sàn giao dịch, người giữ tài sản và trung gian.

✔️ Các cơ quan ngày càng yêu cầu kiểm tra biết khách hàng (KYC), báo cáo hoạt động đáng ngờ và giám sát giao dịch để bắt giữ các dòng chảy bất hợp pháp.

✔️ Các công ty phân tích blockchain (như Chainalysis) đang hợp tác với các chính phủ để theo dõi và xác định các ví và hoạt động đáng ngờ.

📌 Bức tranh lớn

Mặc dù 82 tỷ đô la là một con số lớn, các nhà nghiên cứu lưu ý rằng hoạt động crypto bất hợp pháp vẫn chiếm một tỷ lệ tương đối nhỏ trong tổng thể khối lượng giao dịch crypto. Tuy nhiên, tốc độ tăng trưởng và sự tinh vi của các hoạt động rửa tiền — đặc biệt là những hoạt động sử dụng nền tảng nhắn tin và dịch vụ ký quỹ — làm nổi bật những thách thức lớn đối với các cơ quan thực thi pháp luật và các nhà hoạch định chính sách.

\u003cc-46/\u003e

\u003cc-10/\u003e

\u003cc-41/\u003e

\u003ct-66/\u003e

\u003ct-56/\u003e

\u003ct-59/\u003e