Thanh toán cổ tức là một phần quan trọng trong việc đầu tư vào cổ phiếu và thường là nguồn thu nhập đáng kể cho các nhà đầu tư. Cổ tức là khoản thanh toán của các công ty cho các cổ đông từ lợi nhuận hoặc lợi nhuận giữ lại của họ. Các khoản thanh toán này thường được thực hiện định kỳ, chẳng hạn như hàng quý hoặc hàng năm và đại diện cho một phần thu nhập của công ty.
Một trong những lý do chính khiến các công ty trả cổ tức là để thưởng cho các cổ đông vì khoản đầu tư của họ vào công ty. Bằng cách phân phối một phần lợi nhuận của mình dưới dạng cổ tức, một công ty chứng tỏ sức khỏe tài chính và sự ổn định của mình, điều này có thể thu hút các nhà đầu tư và hỗ trợ giá cổ phiếu. Việc thanh toán cổ tức cũng có thể mang lại cho nhà đầu tư một nguồn thu nhập ổn định, khiến cổ phiếu trả cổ tức đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập, chẳng hạn như người về hưu hoặc những người đang tìm kiếm thu nhập thụ động.
Ngoài việc mang lại thu nhập, cổ tức cũng có thể đóng một vai trò trong lợi nhuận tổng thể của danh mục đầu tư. Tái đầu tư cổ tức thông qua kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIP) cho phép các nhà đầu tư mua thêm cổ phiếu mà không phải chịu thêm chi phí giao dịch. Theo thời gian, điều này có thể mang lại lợi nhuận gộp và nâng cao tiềm năng tăng trưởng dài hạn của danh mục đầu tư.
Tuy nhiên, cần phải nhận ra rằng không phải tất cả các công ty đều trả cổ tức và việc thanh toán cổ tức không được đảm bảo. Các công ty có thể chọn giữ lại thu nhập để tái đầu tư vào hoạt động kinh doanh hoặc các mục đích khác thay vì trả chúng dưới dạng cổ tức. Ngoài ra, suy thoái kinh tế hoặc thách thức tài chính có thể khiến các công ty giảm hoặc tạm dừng thanh toán cổ tức để bảo toàn tiền mặt và duy trì tính linh hoạt tài chính.
Lựa chọn cổ tức tốt nhất
Johnson & Johnson (JNJ): Một công ty chăm sóc sức khỏe đa dạng với lịch sử lâu đời về việc tăng cổ tức hàng năm.
Procter & Gamble (PG): Một gã khổng lồ về hàng tiêu dùng nổi tiếng với các thương hiệu gia dụng và trả cổ tức đều đặn.
Coca-Cola (KO): Một công ty nước giải khát toàn cầu có danh mục thương hiệu mạnh và thành tích cổ tức đáng tin cậy.
AT&T (T): Một công ty viễn thông có tỷ suất cổ tức cao và lịch sử thanh toán cổ tức lâu dài.
Exxon Mobil (XOM): Một công ty dầu khí tích hợp nổi tiếng với sự ổn định và khả năng phục hồi cổ tức.
Microsoft (MSFT): Một gã khổng lồ công nghệ đã bắt đầu trả cổ tức trong những năm gần đây và tăng đều đặn.
Verizon Communications (VZ): Một công ty viễn thông có tỷ suất cổ tức ổn định và bảng cân đối kế toán vững mạnh.
AbbVie Inc. (ABBV): Một công ty dược phẩm nổi tiếng với tỷ suất cổ tức cao và nguồn cung thuốc dồi dào.
Công ty 3M (MMM): Một tập đoàn công nghiệp đa dạng có lịch sử tăng cổ tức trong nhiều thập kỷ.
Pfizer Inc. (PFE): Một công ty dược phẩm tập trung vào nghiên cứu và phát triển, mang lại tỷ suất cổ tức ổn định.
Loại cổ phiếu có cổ tức tốt nhất
Loại cổ phiếu chia cổ tức tốt nhất phụ thuộc vào mục tiêu đầu tư cá nhân, mức độ chấp nhận rủi ro và tình hình tài chính. Tuy nhiên, một số đặc điểm chung thường gắn liền với những cổ phiếu chia cổ tức có hiệu suất cao nhất:
Tăng trưởng cổ tức nhất quán: Hãy tìm kiếm các công ty có lịch sử liên tục tăng tỷ lệ chi trả cổ tức theo thời gian. Điều này thể hiện sự ổn định tài chính, dòng tiền mạnh và cam kết của ban quản lý trong việc mang lại giá trị cho cổ đông.
Tỷ suất cổ tức cao: Tìm kiếm những cổ phiếu có tỷ suất cổ tức vượt quá tỷ suất cổ tức trung bình của các công ty tương đương hoặc chỉ số thị trường. Tuy nhiên, hãy thận trọng với lợi suất quá cao vì chúng có thể báo hiệu tình trạng kiệt quệ tài chính hoặc tỷ lệ chi trả không bền vững.
Doanh nghiệp ổn định và có thể dự đoán được: Các công ty hoạt động trong các ngành ổn định, có khả năng chống suy thoái kinh tế có xu hướng duy trì chi trả cổ tức ổn định ngay cả trong thời kỳ kinh tế suy thoái. Các lĩnh vực phòng thủ như hàng tiêu dùng thiết yếu, tiện ích và chăm sóc sức khỏe thường phù hợp với đặc điểm này.
Tỷ lệ chi trả lành mạnh: Đánh giá tỷ lệ chi trả của công ty, đo lường tỷ lệ phần trăm thu nhập được trả dưới dạng cổ tức. Tỷ lệ chi trả bền vững cho thấy công ty có thể thoải mái chi trả cổ tức mà không phải hy sinh sự tăng trưởng hoặc ổn định tài chính trong tương lai.
Nguyên tắc cơ bản vững chắc: Đánh giá các số liệu tài chính quan trọng như tăng trưởng doanh thu, ổn định thu nhập và tạo ra dòng tiền. Các công ty có nền tảng cơ bản vững chắc sẽ có vị thế tốt hơn để duy trì việc chi trả cổ tức và chịu được sự biến động của thị trường.
Kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRIP): Xem xét các công ty cung cấp kế hoạch tái đầu tư cổ tức, cho phép các cổ đông tự động tái đầu tư cổ tức để mua thêm cổ phiếu với mức chiết khấu. DRIP cho phép tăng trưởng kép theo thời gian, nâng cao lợi nhuận dài hạn.
Quý tộc cổ tức hoặc Nhà vô địch: Đây là những công ty có lịch sử lâu dài về việc tăng cổ tức đều đặn hàng năm trong ít nhất 25 năm liên tiếp. Những người quý tộc/nhà vô địch về cổ tức thể hiện khả năng phục hồi, sức mạnh tài chính và khả năng quản lý thân thiện với cổ đông.
Các nhà đầu tư nên đánh giá cẩn thận lịch sử chia cổ tức, tình hình tài chính và triển vọng trong tương lai của công ty trước khi đầu tư vào cổ phiếu trả cổ tức. Điều cần thiết là phải xem xét các yếu tố khác, chẳng hạn như ngành, vị thế cạnh tranh và tiềm năng tăng trưởng của công ty, để đánh giá liệu việc trả cổ tức có bền vững trong dài hạn hay không.
Từ BELOBABA sẽ tiếp tục cung cấp thông tin cho bạn và làm sáng tỏ hơn về thế giới sôi động của thị trường chứng khoán; tài chính truyền thống và tất nhiên, có linh hồn lai, các hình thức đầu tư mới, chẳng hạn như tài sản kỹ thuật số.
Nội dung này là dành cho mục đích thông tin và giáo dục. Không có sự bảo vệ người tiêu dùng. Vốn của bạn có thể gặp rủi ro. Việc mua hoặc bán bất kỳ sản phẩm/tài sản/cổ phiếu/tài sản kỹ thuật số đầu tư nào không phải là khuyến nghị. Vui lòng tự nghiên cứu (DYOR) hoặc liên hệ với cố vấn tài chính đáng tin cậy của bạn.
Jesus Sanchez-Bermejo
