Hướng dẫn dành cho Thương nhân Binance P2P

Lưu ý quan trọng: Các quy tắc quy định tại đây chỉ áp dụng cho maker và thương nhân không ở Trung Quốc.

Để đảm bảo môi trường giao dịch công bằng, an toàn và đáng tin cậy cho người dùng trên nền tảng Binance P2P, tất cả thương nhân P2P phải tuân thủ những nguyên tắc sau:

Nguyên tắc chung

• Trung thực, lịch sự và công bằng.
• Chịu trách nhiệm đối với quảng cáo của bạn. Đảm bảo tính chính xác của giá và số lượng trước khi đăng.
• Luôn thanh toán, phát hành token và phản hồi người dùng kịp thời. Chỉ chấp nhận thanh toán thông qua các phương thức bạn quảng cáo và các phương thức có sẵn trên Binance.
• Không hủy lệnh tùy tiện và không khiếu nại với mục đích xấu. Liên hệ trực tiếp với người dùng trước khi gửi khiếu nại.
• Vui lòng không đưa “Binance”, tên ngân hàng địa phương, tên phương thức thanh toán hoặc bất kỳ thuật ngữ nhạy cảm nào vào nickname của bạn.
• Binance không có đại diện chính thức trên bất kỳ nền tảng mạng xã hội hoặc ứng dụng nhắn tin nào ngoại trừ Telegram. Vui lòng thận trọng nếu có người liên hệ với bạn và tự nhận là đại diện của Binance.
• Nhóm Telegram của Binance chỉ phục vụ như một kênh liên lạc một chiều từ Đội ngũ Binance P2P để liên hệ với thương nhân.
• Vui lòng không tìm kiếm hỗ trợ từ nhóm Telegram.
• Để nhận hỗ trợ cho thương nhân, vui lòng sử dụng Binance Chat thay vì liên hệ với đội ngũ Binance P2P qua email tại p2p@binance.com, vì địa chỉ email này không hỗ trợ các yêu cầu.
• Thương nhân P2P sử dụng các phương thức thanh toán Lightning hoặc Instant được Binance phê duyệt sẽ không thuộc các vi phạm được nêu trong hướng dẫn này.

Lưu ý quan trọng: Cơ chế phí maker có hiệu lực từ 07:00 (Giờ Việt Nam) ngày 01/07/2021, còn cơ chế phí taker có hiệu lực từ 07:00 (Giờ Việt Nam) ngày 18/09/2023.

• Theo các cơ chế phí mới, Binance P2P thu phí giao dịch đối với cả maker (những người đăng quảng cáo giao dịch) và taker (những người mua hoặc bán tiền mã hoá bằng cách đặt lệnh từ các quảng cáo hiện có trên nền tảng P2P). Mức phí dao động từ 0% đến 0,35% tùy thuộc vào thị trường tiền pháp định và cặp giao dịch.
• Binance cũng đã giới thiệu Chương trình VIP dành cho Thương nhân P2P. Tất cả thương nhân đã xác minh trên Binance P2P đều đủ điều kiện nhận ưu đãi giảm phí giao dịch VIP độc quyền từ 20% đến 50% được xác định theo khối lượng giao dịch hàng tháng và tỷ lệ hoàn tất của họ.
• Để nhận hỗ trợ độc quyền dành cho Thương nhân Binance, vui lòng liên hệ với chúng tôi qua Binance Chat.

Nguyên tắc giao dịch

Ⅰ. Thanh toán và nhận tiền

1. Binance yêu cầu tên cá nhân hoặc tên doanh nghiệp của chủ tài khoản trên phương thức thanh toán của bạn phải khớp với tên được sử dụng trong quá trình xác minh danh tính trên Binance. Nếu tên của bạn không khớp với thẻ căn cước hoặc hộ chiếu, vui lòng liên hệ Binance Chat để được hỗ trợ.

2. Khi nhận tiền, nếu thông tin tài khoản ngân hàng của đối tác không khớp với tên đã được xác minh của họ trên nền tảng, không mở khóa tiền mã hoá. Thay vào đó, bạn có thể hoàn tiền và đối tác phải chịu mọi khoản phí do phương thức thanh toán tính cho việc hoàn tiền. Ngoài ra, tốt nhất là bạn nên báo cáo lệnh thông qua Binance Chat (Thương nhân P2P - Báo cáo lừa đảo).

3. Khi thực hiện thanh toán, thương nhân có thể hủy lệnh nếu đối tác sử dụng tài khoản chưa được xác thực để nhận thanh toán. Tốt nhất là bạn nên báo cáo lệnh đó cho chúng tôi thông qua Binance Chat (Thương nhân P2P - Báo cáo lừa đảo).

4. Bạn nên yêu cầu người dùng cung cấp thêm thông tin xác minh danh tính. Tuy nhiên, người dùng có quyền từ chối. Nếu họ từ chối cung cấp thêm thông tin, bạn nên chấm dứt giao dịch bằng cách hoàn tiền cho người dùng, hủy lệnh trực tiếp hoặc yêu cầu đội ngũ CSKH hỗ trợ hủy lệnh.

5. Bạn không nên sử dụng các phương thức thanh toán không hiển thị tên người thanh toán cho đối tác vì điều này khiến bạn không thể xác minh liệu tên của họ có nhất quán với tên trên Binance hay không. Nếu phát sinh tranh chấp do sử dụng các phương thức thanh toán như vậy, người thanh toán luôn phải chịu trách nhiệm về tổn thất.

Ⅱ. Bảo mật tài sản

1. Thương nhân không được tham gia bất kỳ hình thức giao dịch nào liên quan đến nguồn tiền bất hợp pháp.

2. Khi người dùng khiếu nại rằng thẻ ngân hàng của họ bị đóng băng sau khi nhận thanh toán từ thương nhân, thương nhân phải chủ động hợp tác với Binance để cung cấp bằng chứng. Nếu tài khoản ngân hàng của thương nhân bị đóng băng do lỗi của đối tác, thương nhân nên liên hệ ngay với cảnh sát địa phương và yêu cầu cảnh sát gửi email trực tiếp cho đội ngũ Thực thi pháp luật của Binance.

Vui lòng liên hệ với chúng tôi bằng cách gửi yêu cầu đến Hệ thống tiếp nhận yêu cầu từ cơ quan thực thi pháp luật qua địa chỉ email chính thức. Vui lòng đính kèm các giấy tờ sau trong email:

• Ảnh, tên, email và số liên hệ của cán bộ điều tra;
• Văn bản hỗ trợ chính thức có đóng dấu;
• Thư nêu rõ Binance cần cung cấp thông tin nào để phối hợp điều tra. Ví dụ: cung cấp thông tin tài khoản, địa chỉ, tên thật, số điện thoại của đối tác, v.v. Binance sẽ tuân thủ đầy đủ yêu cầu của cơ quan thực thi pháp luật sau khi nhận được các tài liệu nêu trên.

3. Nếu thương nhân đưa tài sản kỹ thuật số bất hợp pháp hoặc nguồn tiền bất hợp pháp vào Binance dẫn đến rủi ro pháp lý và tổn thất tài sản cho Binance và người dùng, Binance có quyền loại thương nhân, cấm mọi hoạt động và tịch thu tiền nạp bảo đảm.

Ⅲ. Quy tắc vận hành

1. Vui lòng đọc kỹ Hướng dẫn Cổng thông tin Thương nhân trước khi giao dịch.

2. Bạn không nên giao dịch với người dùng bên ngoài nền tảng Binance P2P. Nếu bạn giao dịch riêng tư với người dùng, Binance sẽ không chịu bất kỳ trách nhiệm nào đối với mọi tổn thất. Bạn không nên đưa bất kỳ thông tin liên hệ cá nhân nào (mạng xã hội, ứng dụng nhắn tin) vào quảng cáo, điều kiện giao dịch hoặc trả lời tự động.

3. Sau khi hoàn tất thanh toán, bạn nên liên hệ trực tiếp với đối tác nếu họ không phát hành token sau 15 phút. Nếu không có phản hồi, hãy nhấp vào [Khiếu nại] và kiên nhẫn chờ nhân viên Binance P2P liên hệ với bạn.

4. Bạn không được thực hiện một khoản chuyển nhỏ vào tài khoản ngân hàng của người dùng để thử nghiệm nếu không có sự đồng ý của họ.

5. Bạn chỉ có thể đăng ba quảng cáo online cùng loại lệnh (mua/bán) và cùng cặp tiền mã hóa-tiền pháp định. Tuy nhiên, các cấp VIP của thương nhân khác nhau sẽ có ngưỡng khác nhau về số lượng quảng cáo.

5.1 Quy tắc chung khi đăng quảng cáo:

Đối với tất cả thị trường tiền pháp định (trừ thị trường tiền pháp định EUR, USD và LATAM):

- Bạn chỉ có thể đăng một quảng cáo online theo cùng một hướng (mua/bán) cho cùng một cặp tiền mã hóa-tiền pháp định.

- Nếu giá, tổng số tiền lệnh hoặc giới hạn lệnh của quảng cáo thứ hai giống với quảng cáo thứ nhất, quảng cáo của bạn sẽ bị đóng.

5.1.1 Quy tắc cụ thể cho các thị trường tiền pháp định không phải EUR, không phải USD và không phải LATAM:

Đối với tất cả thị trường tiền pháp định (trừ EUR, USD, VND, THB, PHP, IDR, LAK, KHR, MNT, MMK, BND và TWD):

- Bạn không thể đăng hai hoặc nhiều quảng cáo cho cùng một cặp tiền mã hóa-tiền pháp định với cùng một mức giá, giới hạn lệnh hoặc tổng số tiền lệnh theo cùng một hướng. Nếu bạn muốn đăng nhiều quảng cáo, chênh lệch giá giữa chúng phải ít nhất 0,5% (hoặc ít nhất 0,1% đối với thị trường USD và LATAM).

5.1.2 Quy tắc cụ thể cho USD, BHD và JOD:

Nếu bạn muốn đăng nhiều hơn một quảng cáo online theo cùng một hướng (mua/bán) cho cùng một cặp tiền mã hóa-tiền pháp định, chênh lệch giá giữa các quảng cáo phải ≥ 0,1%.

5.1.3 Quy tắc cụ thể cho thị trường tiền pháp định LATAM (Lưu ý: Thương nhân block được miễn áp dụng quy tắc này):

Đối với tất cả thị trường tiền pháp định LATAM (ARS, BOB, BRL, CAD, CLP, COP, CRC, DOP, GTQ, HNL, MXN, NIO, PAB, PEN, PYG, UYU, VES, BZD, JMD, TTD, BSD và HTG):

- Bạn có thể đăng tối đa ba quảng cáo online theo cùng một chiều (3 mua/3 bán) cho cùng một cặp tiền mã hóa-tiền pháp định.

- Đối với quảng cáo được đăng với giá cố định, chênh lệch giá giữa các quảng cáo theo cùng một chiều phải ≥ 0,1%.

- Đối với quảng cáo được đăng với giá thả nổi, sẽ không cho phép cùng một cài đặt giá thả nổi cho các quảng cáo theo cùng một chiều.

Ví dụ:

Quảng cáo mua

Một thương nhân đăng 2 quảng cáo mua USDC/USD:

• Giá quảng cáo A: 1/0.98, phương thức thanh toán: Ngân hàng A
• Giá quảng cáo B: 1/0.98, phương thức thanh toán: Ngân hàng B

Vì giá của quảng cáo A và B giống nhau, các quảng cáo sẽ bị đóng và merchant sẽ nhận được cảnh báo.

Một thương nhân đăng 2 quảng cáo mua USDC/USD:

• Giá quảng cáo A: 1/0.98, phương thức thanh toán: Ngân hàng A
• Giá quảng cáo B: 1/0.99, phương thức thanh toán: Ngân hàng B

Vì giá của các quảng cáo khác nhau, thương nhân không vi phạm bất kỳ nguyên tắc nào.

Quảng cáo bán

Một thương nhân đăng 2 quảng cáo bán USDC/USD: 

• Giá quảng cáo A: 1/1.00, phương thức thanh toán: Ngân hàng A
• Giá quảng cáo B: 1/1.00, phương thức thanh toán: Ngân hàng B

Vì giá của quảng cáo A và B giống nhau, các quảng cáo sẽ bị đóng và thương nhân sẽ nhận được cảnh báo.

Một thương nhân đăng 2 quảng cáo bán USDC/USD: 

• Giá quảng cáo A: 1/1.00, phương thức thanh toán: Ngân hàng A
• Giá quảng cáo B: 1/1.01, phương thức thanh toán: Ngân hàng B

Vì giá của các quảng cáo khác nhau, thương nhân không vi phạm bất kỳ nguyên tắc nào.

6. Nghiêm cấm đăng liên kết đến các tài nguyên của bên thứ ba, đặc biệt là các liên kết dẫn đến các sàn giao dịch khác, nền tảng P2P hoặc OTC trong các mục “ghi chú” hoặc “tự động trả lời”.

7. Chúng tôi có thể ẩn hoặc đóng quảng cáo của bạn mà không cần thông báo trước nếu bạn vi phạm Nguyên tắc thương nhân. Để biết thêm thông tin, vui lòng tham khảo Lý do quảng cáo Binance P2P của tôi bị ẩn. 

IV. Tiêu chí nạp đối với thương nhân được cập nhật cho một số khu vực tiền pháp định

Xin lưu ý rằng có yêu cầu nạp tiền bắt buộc theo từng Khu vực tiền pháp định để đủ điều kiện đăng quảng cáo. Nếu tổng số dư nạp tiền của bạn giảm xuống dưới mức yêu cầu đối với các khu vực tiền pháp định này, quyền truy cập đăng quảng cáo của bạn có thể bị hạn chế. Để duy trì quyền truy cập đăng quảng cáo đầy đủ, hãy đảm bảo khoản nạp tiền của bạn đáp ứng yêu cầu nạp tiền. Để biết thêm chi tiết, vui lòng tham khảo Cổng thương nhân P2P.

V. Bắt buộc kích hoạt bộ lọc xác minh cho thương nhân P2P trong các loại tiền pháp định cụ thể

Các thương nhân P2P (bao gồm P2Pro, Block) yêu cầu đối tác của họ xác minh trong INR,  AED, ALL, BAM, BGN, CHF, CZK, DKK, GBP, HUF, ISK, NOK, RON, RSD, SEK, EUR, MKD bắt buộc phải kích hoạt bộ lọc [Yêu cầu tài liệu bổ sung] trong quảng cáo của họ. Để kích hoạt, hãy vào phần cài đặt quảng cáo và chọn bộ lọc [Yêu cầu tài liệu bổ sung] hoặc tham khảo Câu hỏi thường gặp về Xác minh bổ sung cho quảng cáo trên Binance P2P. 

Lưu ý: Nếu bạn không sử dụng bộ lọc này trong quảng cáo của mình (với các loại tiền pháp định đã nêu) nhưng lại yêu cầu xác minh, quảng cáo của bạn sẽ bị đóng. Vi phạm lặp lại có thể dẫn đến tạm ngừng giao dịch hoặc bị loại.

VI. Bị loại

Bạn có thể bị loại nếu tồn tại một trong các điều kiện sau:

1. Bạn không hợp tác với đội ngũ hỗ trợ khách hàng của chúng tôi khi xử lý lệnh khiếu nại.

2. Bạn thu bất kỳ hình thức phí hoặc hoa hồng bổ sung nào từ người dùng.

3. Bạn liên hệ với người dùng để thực hiện giao dịch ngoài nền tảng Binance.

4. Bạn làm lộ tên, thông tin liên hệ, địa chỉ của người dùng và các thông tin liên quan khác.

5. Bạn lan truyền thông tin sai lệch gây ảnh hưởng đến Binance.

6. Bạn giành lợi thế thông qua cạnh tranh không lành mạnh.

7. Bạn sử dụng nhiều hơn một tài khoản thương nhân để trục lợi từ giao dịch hoặc chặn tài sản của các thương nhân khác.

8. Bạn nhận được số lượng lớn phản hồi tiêu cực từ những người dùng khác.

9. Bạn sử dụng ngôn từ thô tục và xúc phạm trên nền tảng. Điều này bao gồm nhưng không giới hạn ở các công cụ cho phép nhắn tin với người dùng khác, live chat hỗ trợ khách hàng và mục bình luận lệnh.

10. Bạn tham gia vào bất kỳ loại hoạt động thao túng giá hoặc thị trường nào.

VII. Tạm giữ tiền nạp của thương nhân

Xin lưu ý rằng trong một số trường hợp vi phạm nghiêm trọng, Binance P2P có thể tạm giữ tiền nạp của thương nhân. Do đó, bạn cần tôn trọng và tuân thủ Nguyên tắc dành cho Thương nhân Binance P2P. Để biết thêm chi tiết, vui lòng truy cập Các điều khoản bổ sung cho Quy định quản lý nhà quảng cáo về tài sản tiền nạp bảo đảm.

Xin lưu ý: Có thể có sự khác biệt giữa nội dung gốc bằng tiếng Anh và bất kỳ phiên bản dịch nào (các phiên bản này có thể được tạo ra bởi AI). Vui lòng tham khảo phiên bản gốc bằng tiếng Anh để có thông tin chính xác nhất trong trường hợp có sự khác biệt.