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Veriff diz que avanço de fraudes força exchanges e plataformas cripto a usar IA, biometria e análise de comportamento para combater o crime

A explosão do uso de inteligência artificial por fraudadores abriu uma nova frente de pressão sobre exchanges, carteiras e plataformas de criptomoedas: a de usar IA não apenas para ganhar escala, mas para tentar burlar justamente os mecanismos de verificação de identidade. E esse é um dos principais focos do trabalho da Veriff, um unicórnio da Estônia especializado em identidade digital.
Em entrevista ao Portal do Bitcoin durante o Merge São Paulo, Júlia Monteiro, executiva de contas sênior da Veriff, defendeu que o setor cripto entrou em uma fase em que métodos tradicionais de KYC (Conheça Seu Cliente) já não bastam e em que o combate à fraude precisa combinar biometria, análise de dispositivo, comportamento do usuário e monitoramento constante de novas táticas. Como ela resume, “inteligência artificial combate inteligência artificial”.
Relatório da Sumsub publicado no fim de 2025 aponta que os ataques de fraude mais sofisticados cresceram 180% entre 2024 e 2025, enquanto o uso de falsificações assistidas por IA começou a aparecer com mais força.
No relatório, o setor de cripto aparece entre os mais afetados por fraudes de identidade, e a própria empresa diz que a verificação está migrando de um cheque único para um monitoramento contínuo, combinando telemetria de dispositivo, contexto e comportamento.
É nesse cenário que a Veriff tenta se posicionar. Fundada na Estônia, a empresa atua com verificação de identidade, biometria, autenticação e prevenção a fraudes para setores como serviços financeiros, mobilidade, aviação e governo.
A companhia opera em mais de 230 países e territórios, cobre mais de 13,5 mil documentos governamentais e usa arquitetura baseada em IA para reduzir fraude, risco de compliance e fricção no onboarding.
No mercado cripto, Monteiro diz que a Veriff entrou cedo, com clientes como a Blockchain.com, e que a demanda do setor ajudou a moldar parte da tecnologia da companhia. Segundo ela, um dos diferenciais é cruzar sinais que vão além do documento e da selfie, como repetição de dispositivo entre usuários, padrões suspeitos de comportamento e alertas de que determinada face ou aparelho já apareceu em outras wallets ou plataformas.
A executiva afirma que isso é especialmente importante em cripto porque, muitas vezes, o problema começa antes da transação em blockchain — no onboarding, na criação da conta ou na montagem da identidade falsa.
Fraude em cripto começa antes da wallet
Monteiro sustenta que o crime financeiro “acontece antes de chegar na cripto” e que os ativos digitais acabam funcionando muitas vezes como trilho para circular ou tentar reintroduzir recursos no sistema financeiro.
Por isso, na visão dela, o setor de ativos virtuais deve enfrentar os mesmos desafios de fraude que os bancos tradicionais, com o agravante de estar entrando agora em uma fase de maior cobrança regulatória. Ela diz apoiar esse avanço regulatório justamente porque ele força o ecossistema a compartilhar protocolos, informação e aprendizado diante de um adversário que já opera de forma coordenada entre países.
Esse pano de fundo conversa com a agenda internacional. A FATF (Grupo de Ação Financeira Internacional) afirma que a implementação global das regras para ativos virtuais ainda está atrasada: 75% das jurisdições seguem apenas parcialmente compatíveis ou não compatíveis com os padrões do órgão, e a adoção da Travel Rule continua lenta.
O grupo também destaca que stablecoins, carteiras não custodiadas e estruturas mais descentralizadas seguem exigindo monitoramento adicional, ao mesmo tempo em que fraudes e outros usos ilícitos continuam sendo preocupação relevante.
Na leitura da executiva, isso tende a elevar a exigência sobre as plataformas cripto. Ela afirma que, com mais wallets e PSAVs (Prestadoras de Serviços de Ativos Virtuais) tendo de passar por controles formais, haverá pressão não só sobre o onboarding inicial, mas sobre toda a jornada do usuário. “Só o token não vai ser suficiente”, diz, ao defender verificações recorrentes e uso de sinais complementares para detectar se um comportamento faz sentido para aquele cliente.
Monteiro também chama atenção para a velocidade dessa disputa. Segundo ela, uma fraude nova que aparece na Índia pode chegar rapidamente ao Brasil ou à Argentina, o que exige monitoramento quase em tempo real de comunidades, fóruns e tendências tecnológicas. Por isso, afirma que a Veriff mantém “olheiros” e ferramentas dedicadas a acompanhar como os fraudadores estão evoluindo, numa tentativa de ser mais proativa do que reativa.
Privacidade, biometria e o limite entre segurança e excesso de dados
Outro ponto é a tensão entre verificação de identidade e privacidade, tema especialmente sensível no universo cripto. Monteiro argumenta que existe uma percepção equivocada de que KYC robusto e proteção de dados andam em direções opostas. Segundo ela, é possível fazer verificação de forma segura sem transformar a biometria e os documentos em uma base fria reutilizada indiscriminadamente.
A executiva afirma que, na arquitetura da Veriff, imagens, documentos e sinais de dispositivo são processados e transformados em hash, e que o dado pertence à wallet ou exchange cliente, não à fornecedora da tecnologia.
Ela também critica práticas do mercado que, na avaliação da empresa, exploram zonas cinzentas de privacidade e uso de dados sensíveis. O argumento é que a segurança precisa incluir não apenas bloquear fraudadores, mas também selecionar melhor quem entra no ecossistema como cliente corporativo, para evitar que ferramentas antifraude acabem sendo usadas por empresas de reputação duvidosa ou que alimentem concorrência desleal.
No fim, a mensagem central da Veriff para o setor cripto é que antifraude deixou de ser um item de compliance para virar infraestrutura de crescimento. Monteiro diz que onboarding malfeito gera custo regulatório, investigação, perda financeira e distorção de base de usuários, afetando inclusive produto, CRM e estratégia comercial. “KYC, onboarding, não é custo. Estratégia de crescimento sustentável”, resume.
Em um mercado que vende autonomia, velocidade e escala, a tese da empresa é que nada disso será sustentável sem uma camada de confiança cada vez mais sofisticada — e cada vez mais apoiada em IA para conter a IA.

Depois de 80 anos, o Japão encerrou oficialmente o pacifismo do pós-guerra.
Não em silêncio, nem de forma simbólica, mas com um orçamento de defesa de US$ 58 bilhões, a maior expansão militar japonesa desde a Segunda Guerra Mundial.
O mundo mudou.
Por oito décadas, o Japão viveu sob uma promessa constitucional: “Nunca mais”.
Forças armadas limitadas. Postura estritamente defensiva. Nenhuma capacidade de ataque. Essa era acabou. Hoje, o Japão constrói capacidade real de contra-ataque:
– Mísseis de cruzeiro com alcance de 1.000 km;
– Enxames de drones;
– Caças de nova geração em parceria com a Europa.
Isso não é doutrina. É prontidão.
Até março, o Japão passará a gastar 2% do PIB em defesa. Resultado: terceiro maior orçamento militar do planeta, atrás apenas de Estados Unidos e China. Uma posição que ninguém esperava ver o Japão ocupar novamente. E o recado foi direto.
O primeiro-ministro afirmou publicamente:
se a China avançar sobre Taiwan, o Japão responderá militarmente. A resposta chinesa veio na hora. Condenações, pressão diplomática, advertências. Isso não é mais ambiguidade, é alinhamento. Se Taiwan cair, o Pacífico se rompe.
Para o Japão, isso significa:
– Rotas marítimas sob risco;
– Cadeias de suprimento expostas;
– Profundidade estratégica perdida.
Não é ideologia, é sobrevivência. E o Japão não está sozinho, a Coreia do Sul expande poder naval, a Austrália investe em ataque de longo alcance, os EUA armam Taiwan, as Filipinas reabrem bases militares.
Isso não é pânico, é coordenação. Todos os estrategistas fazem a mesma pergunta: o que acontece se Taiwan for invadida? A resposta japonesa não é mais passiva, é dissuasão, operações conjuntas, consequências reais. A última vez que o Pacífico se rearmou tão rápido foi nos anos 1930. A história não se repete, mas rima. A paz deixou de ser presumida, a estabilidade agora depende de força - não de esperança. O Japão voltou à linha de frente do poder global e o Pacífico entrou em seu capítulo mais perigoso em décadas. Isso não é alarmismo é realidade e muita gente ainda não percebeu.

A decisão foi confirmada pelo presidente da Associação Nacional dos Transportadores Autônomos de Carga (ANTC), Sérgio Pereira, em Itajaí, na tarde desta quinta-feira (19)

A greve dos caminhoneiros em Santa Catarina foi oficialmente desmobilizada nesta quinta-feira (19), após avanços nas negociações com o governo federal e medidas anunciadas para o setor. A decisão foi confirmada pelo presidente da Associação Nacional dos Transportadores Autônomos de Carga (ANTC), Sérgio Pereira.
Segundo o dirigente, o movimento chega ao fim de forma imediata. “A partir desse momento vai se encerrar. A associação vai fazer uma nota explicando tudo”, afirmou. Ele destacou que o departamento jurídico já prepara o documento com os detalhes do acordo.
De acordo com Pereira, apesar de nem todas as demandas terem sido atendidas integralmente, houve conquistas consideradas importantes pela categoria. Entre elas, o endurecimento das regras para garantir o cumprimento do piso mínimo do frete.
“Tivemos grande avanço. Não é tudo que a gente esperava, mas já é o primeiro passo, com empresas podendo ser multadas em um valor considerável caso paguem abaixo da tabela”, disse.
Outro ponto destacado é a obrigatoriedadedo uso do Sistema de Informações de Operações de Transporte (SIOT). Conforme o presidente da ANTC, nenhuma carga poderá circular sem o registro, e operações abaixo do valor mínimo serão automaticamente bloqueadas pelo sistema. “Qualquer operação abaixo do mínimo simplesmente será bloqueada. Para nós, foi uma vitória”, afirmou.
Greve dos caminhoneiros buscou revisão da tabela do frete
A mobilização tinha como principais pautas a revisão da tabela do frete, a redução dos custos operacionais, especialmente do diesel, e maior fiscalização sobre o cumprimento das regras do setor. O principal foco de tensão era justamente o respeito ao piso mínimo do frete.
Em meio à pressão da categoria, o governo federal também anunciou medidas para conter a alta do diesel. Foi publicado nesta quinta-feira (19), em Brasília, o Decreto nº 12.883/2026, que altera normas anteriores e estabelece diretrizes para a definição do preço de referência do combustível.
A mobilização tinha como principais pautas a revisão da tabela do frete, a redução dos custos operacionais, especialmente do diesel, e maior fiscalização sobre o cumprimento das regras do setor.
O novo texto prevê que o preço de comercialização do diesel será fixado por ato do Ministério de Minas e Energia durante períodos determinados, podendo haver um valor único por região. A medida também define critérios para a atuação da Agência Nacional do Petróleo (ANP) na metodologia de cálculo, incluindo parâmetros diferentes para importadores e produtores.
Na prática, o governo busca reduzir a volatilidade dos preços e dar maior previsibilidade ao setor, um dos principais pleitos dos caminhoneiros. O diesel é um insumo central no transporte de cargas e impacta diretamente o custo de distribuição de produtos em todo o país.
Para a liderança da categoria, o conjunto de medidas representa um avanço inicial. “Só o fato do reajuste da tabela mínima nacional já nos alegra. Sempre é uma luta quando é para nós, trabalhadores”, concluiu Sérgio Pereira.