muôn 9999

Năm ngoái, có một bạn mới tìm đến tôi, trong túi chỉ có đúng 1.800 USDT. Câu đầu tiên bạn nói không phải là “coin nào sắp tăng”, mà là:
“Em muốn học cái gì đó thật sự sống được lâu trong thị trường này.”
Thú thật, lúc đó tôi không kỳ vọng nhiều. Tôi đã gặp quá nhiều người vào crypto với tâm thế thử vận may. Nhưng ba tháng sau, chính tôi là người bất ngờ:
1.800 USDT → gần 80.000 USDT, không một lần cháy tài khoản.
Không phải thiên tài. Không có chỉ báo cao siêu. Chỉ có một điểm khác biệt: cậu ấy tuân thủ kỷ luật một cách gần như máy móc.
Dưới đây là ba nguyên tắc sinh tồn mà tôi đã trả giá bằng rất nhiều tiền và sai lầm. Nếu bạn làm được, bạn chưa chắc giàu nhanh, nhưng khả năng cao là bạn còn ở lại thị trường khi người khác đã biến mất.
Nguyên Tắc 1: Chia Vốn Không Phải Lời Khuyên – Mà Là Dây An Toàn
Sai lầm phổ biến nhất của người mới là dồn toàn bộ vốn vào một kèo.
Khi giá tăng thì hưng phấn, khi giá giảm thì hoảng loạn, cảm xúc bị thị trường kéo đi như diều gặp gió.
Tôi nói với cậu ấy ngay từ đầu:
“1.800 USDT phải được chia làm ba phần bằng nhau.”
600 USDT giao dịch ngắn hạn:
Mỗi ngày tối đa một lệnh. Không rõ xu hướng thì đứng ngoài. Thà bỏ lỡ cơ hội còn hơn phạm sai lầm.600 USDT giao dịch trung hạn:
Chỉ vào khi xu hướng thật sự rõ ràng. Không đuổi giá, không đoán đáy. Ở đây, kiên nhẫn quan trọng hơn kỹ thuật.600 USDT làm vốn dự phòng:
Tuyệt đối không đụng tới. Đây là mạng sống, không phải tiền giao dịch.
Chính cách chia vốn này đã giúp cậu ấy an toàn trong những đợt giảm sâu, trong khi nhiều người khác mất sạch. Khi thị trường hoảng loạn, cậu ấy còn đủ tỉnh táo và vốn để chọn cơ hội tốt.
Nguyên Tắc 2: Không Cần Ăn Cả Con Cá, Chỉ Cần Phần Ngon Nhất
Crypto không phải lúc nào cũng có xu hướng mạnh. Thực tế, phần lớn thời gian thị trường đi ngang. Nếu bạn giao dịch liên tục chỉ vì “ngứa tay”, phí giao dịch và những cú phá vỡ giả sẽ bào mòn tài khoản của bạn.
Tôi nói rất thẳng:
“Bạn không phải trader chuyên nghiệp, bạn là người đi kiếm lợi nhuận.”
Không có xu hướng → đứng ngoài, làm việc khác.Khi xu hướng xuất hiện → vào lệnh có kế hoạch.Lợi nhuận đạt 20–30% → chốt dần, không tham.
Có những kèo hoàn toàn có thể chạy xa hơn, nhưng tiền về túi mới là tiền thật. Cậu ấy luôn chỉ lấy phần “thân cá” – đoạn an toàn và dễ ăn nhất – rồi rời đi.
Nguyên Tắc 3: Vứt Cảm Xúc Đi, Biến Mình Thành Công Cụ
Phần lớn thua lỗ không đến từ phân tích sai, mà đến từ cái tôi và cảm xúc.
Lỗ thì hy vọng, lời thì tham lam – kết quả là quay về con số ban đầu, thậm chí tệ hơn.
Tôi đặt cho cậu ấy những quy tắc cứng, không thương lượng:
Lỗ 2% → cắt ngay, không hỏi lý do.Lãi 4% → giảm vị thế, bảo vệ thành quả.Mỗi ngày 10 phút ghi chép: vì sao vào lệnh, vì sao thoát lệnh.
Ban đầu rất khó chịu. Nhưng sau vài lần thoát lệnh đúng kỷ luật và tránh được những cú quét mạnh, cậu ấy hiểu ra: cắt lỗ không làm bạn nghèo đi, không cắt lỗ mới khiến bạn chết dần.
Người Sống Sót Mới Là Người Chiến Thắng
Gần đây cậu ấy nói với tôi một câu rất đáng suy nghĩ:
“Giờ nhìn biểu đồ, tim em không còn đập nhanh nữa. Cắt lỗ giống như làm một việc bình thường.”
Đó là trạng thái mà hầu hết người mới không bao giờ đạt tới.
Thị trường này rất công bằng:
Nó không loại bỏ người chậm.Nó chỉ loại bỏ người không có kỷ luật.
Nếu bạn đang thua lỗ, hãy tự hỏi mình:
Cách phân bổ vốn hiện tại có chịu nổi biến động lớn không?Bạn có luôn cố mua đáy – bán đỉnh không?Khi lỗ bạn có gồng, khi lãi bạn có tiếc không muốn thoát?
Nếu câu trả lời là “có”, điều bạn cần không phải là kèo mới, mà là dừng lại và xây lại nguyên tắc cho chính mình.
Trong thị trường tăng, ai cũng trông như thiên tài. Nhưng trong thị trường khó khăn, chỉ người còn sống mới có quyền nói đến chiến thắng.
Học cách tồn tại trước khi nghĩ đến làm giàu – đó mới là con đường dài hạn trong crypto.

Dùng kỷ luật để chống lại hỗn loạn, dùng quy tắc để vượt qua cảm xúc
Mỗi lần tôi thấy ai đó chăm chú nhìn chằm chằm vào biểu đồ nến trên điện thoại, tay lưỡng lự giữa nút mua và bán, tôi lại nhớ đến chính mình của ba năm trước. Khi đó, tôi ngây thơ tin rằng giao dịch đơn giản chỉ là đoán đúng hướng tăng hay giảm. Kết cục thì ai cũng đoán được: tiền kiếm được khó khăn bao nhiêu thì bị thị trường “nuốt” nhanh bấy nhiêu.
Sau ba năm lăn lộn thực chiến, hơn 300 lệnh giao dịch lớn nhỏ, tôi nhận ra một sự thật rất phũ phàng nhưng cực kỳ quan trọng: trong thị trường này, sống sót lâu quan trọng hơn kiếm tiền nhanh. Hôm nay, tôi tổng hợp toàn bộ trải nghiệm đó thành ba nguyên tắc sắt, nếu bạn đủ kiên nhẫn đọc và suy ngẫm, chắc chắn sẽ tránh được rất nhiều “học phí” không đáng có.
Nguyên Tắc Thứ Nhất: Bỏ Đoán Giá, Đi Theo Xác Suất
Sai lầm lớn nhất của phần đông người mới là coi giao dịch như trò chơi đoán số: “Liệu giá sẽ tăng hay giảm?”. Họ dồn toàn bộ cảm xúc vào câu hỏi này, và kết quả thường là thua lỗ.
Những trader thực sự kiếm tiền ổn định mà tôi từng gặp không hề ám ảnh với việc dự đoán. Họ làm rất đơn giản:
Có xu hướng rõ ràng thì mới giao dịchKhông rõ xu hướng thì đứng ngoài quan sát
Tôi từng được hỏi: “Trong thị trường đi ngang thì làm sao kiếm cơ hội?”
Câu trả lời của tôi là: “Tại sao phải bắt mọi cơ hội? Giữ được vốn và chờ đúng thời điểm mới là khôn ngoan.”
Thực tế cho thấy, phần lớn người mới thua lỗ trong năm đầu tiên không phải vì họ phân tích quá tệ, mà vì giao dịch quá nhiều.
Đặc biệt, đòn bẩy không phải máy in tiền, mà là máy khuếch đại sai lầm. Khi một người mới dùng đòn bẩy cao để “liều một phen”, chỉ cần thị trường đi ngược một đoạn nhỏ, tài khoản có thể bốc hơi ngay lập tức.
Trước mỗi lệnh, tôi luôn tự hỏi mình ba câu:
Xu hướng hiện tại là gì? (tăng, giảm hay đi ngang)Có tin tức hay sự kiện nào có thể làm thị trường biến động mạnh không?Nếu sai, tôi cắt lỗ ở đâu?
Tôi thà vào lệnh muộn sau khi phá vỡ và hồi test rõ ràng, còn hơn vào sớm rồi bị kẹt. Vào lệnh chậm một chút luôn tốt hơn vào lệnh sai.
Nguyên Tắc Thứ Hai: Tin Vào Hệ Thống, Không Tin Vào Cảm Giác
Người mới giao dịch bằng cảm xúc, người sống lâu giao dịch bằng hệ thống.
Tôi cũng từng trải qua giai đoạn chạy theo mọi “kèo nóng”, tin vào các nguồn tin truyền miệng, và cái giá phải trả là tài khoản ngày càng teo tóp. Chỉ đến khi tôi xây dựng cho mình một hệ thống giao dịch rõ ràng, mọi thứ mới bắt đầu thay đổi.
Hệ thống này giống như “sổ tay sinh tồn” trong rừng rậm: nó không đảm bảo bạn giàu nhanh, nhưng giúp bạn tránh những con đường chết.
Hệ thống của tôi xoay quanh vài nguyên tắc tưởng chừng đơn giản nhưng bắt buộc phải tuân thủ:
Chỉ tập trung vào các đồng coin chủ lực, thanh khoản caoChia vốn thành nhiều phần, mỗi lệnh chỉ dùng một phần nhỏLuôn giữ ít nhất 50% tiền mặt để phòng cơ hội tốt hơnKhông bao giờ trung bình giá khi đang lỗ nặngĐặt cắt lỗ cố định, chạm là thoát, không gồngMỗi ngày không giao dịch quá vài lệnh
Những quy tắc này không hề “cao siêu”, nhưng cái khó là kỷ luật. Thị trường sẽ liên tục dụ bạn phá vỡ nguyên tắc, và nhiệm vụ của bạn là không bị cuốn theo.
Nguyên Tắc Thứ Ba: Quản Lý Rủi Ro Luôn Đứng Trước Lợi Nhuận
Trong thị trường crypto, mục tiêu số một không phải là thắng lớn, mà là không bị loại khỏi cuộc chơi.
Qua quan sát, tôi nhận ra những người tồn tại hơn ba năm trong thị trường này đều có một điểm chung: họ không để thua lỗ vượt quá tầm kiểm soát. Họ có thể bỏ lỡ một vài con sóng lớn, nhưng gần như không bao giờ bị sập tài khoản.
Một trader bền vững luôn hội tụ ba yếu tố:
Lợi nhuận ổn định trong dài hạnRủi ro được kiểm soát chặt chẽTâm lý giao dịch lành mạnh
Giao dịch không phải mối quan hệ tình cảm. Đừng “yêu” một cây nến hay một đồng coin. Khi điều kiện không còn phù hợp, thoát lệnh là hành động chuyên nghiệp, không phải thất bại.
Tôi thường nói với học viên:
“Bạn không cần bắt mọi con sóng. Chỉ cần bắt những con sóng bạn hiểu và kiểm soát được.”
Bỏ lỡ cơ hội không đáng sợ, thua lỗ vì cố chấp mới thực sự nguy hiểm.
Kết Luận: Giao Dịch Là Cuộc Chiến Với Chính Mình
Sau nhiều năm trong thị trường này, điều tôi thấm thía nhất là: kẻ thù lớn nhất của trader không phải thị trường, mà là bản thân họ. Lòng tham, nỗi sợ, sự tự tin thái quá và tâm lý ăn may sẽ bị khuếch đại gấp nhiều lần khi tiền thật được đặt vào cuộc chơi.
Những người giao dịch giỏi nhất luôn làm những việc rất đơn giản:
Quy tắc rõ ràngLặp lại đều đặnKỷ luật đến mức nhàm chán
Giao dịch là quá trình biết từ bỏ:
Từ bỏ việc đoán đỉnh đáy, để tuân theo xu hướng.
Từ bỏ những dao động nhỏ, để nắm lấy xu hướng lớn.
Từ bỏ cảm xúc cá nhân, để tin vào hệ thống.
Trong crypto, hệ thống quyết định mức đáy của bạn, còn chiến lược quyết định mức trần. Xây dựng một hệ thống phù hợp với bản thân chính là con đường duy nhất dẫn đến lợi nhuận bền vững.
Hy vọng bài viết này giúp bạn đi xa hơn và vững hơn trong thị trường. Hãy nhớ: sống sót lâu, bạn mới có cơ hội cười đến cuối cùng.

Thị trường gấu chưa bao giờ là kẻ thù của nhà đầu tư nghiêm túc, mà ngược lại, nó chính là phép thử khắc nghiệt nhất. Trong mỗi chu kỳ giảm sâu, khoảng 90% dự án sẽ bị đào thải. Đây là quy luật tự nhiên của thị trường, không phải điều gì bất ngờ.
Vì vậy, một sai lầm rất phổ biến là bắt đầu đầu tư chỉ vì giá đã giảm rất xa so với đỉnh lịch sử. Cần hiểu rõ một sự thật: đa số token không bao giờ quay lại đỉnh cũ, thậm chí nhiều dự án sẽ biến mất hoàn toàn. Giá giảm mạnh không đồng nghĩa với “rẻ”, mà có thể là dấu hiệu của sự suy yếu không thể cứu vãn.
Muốn tồn tại và kiếm được lợi nhuận lớn trong chu kỳ tiếp theo, việc chọn đúng dự án quan trọng hơn nhiều so với việc chọn thời điểm vào lệnh. Dưới đây là hai phương pháp cốt lõi để sàng lọc những dự án chất lượng.
1. Đào Vàng Ở Những Thị Trường Cũ
Những dự án đã trải qua nhiều chu kỳ bò – gấu, từng chịu đựng các đợt sụp đổ mạnh nhưng vẫn còn tồn tại đến hiện tại, là những đối tượng đáng để theo dõi.
Lý do rất đơn giản:
Chúng đã được thị trường kiểm chứngCó cộng đồng đủ lớn và đủ trung thànhCó sản phẩm hoặc hạ tầng thực sự cần thiết
Trong thị trường gấu, chỉ những dự án có giá trị thật mới sống sót. Khi thị trường quay lại xu hướng tăng, nhóm này thường là những cái tên phục hồi sớm và mạnh nhất.
2. Tuyển Chọn Ở Những Thị Trường Mới
Bên cạnh các dự án cũ, thị trường gấu cũng là lúc những xu hướng mới âm thầm hình thành. Những dự án sinh ra trong giai đoạn khó khăn thường:
Tập trung xây dựng sản phẩm thay vì marketingCó đội ngũ chịu được áp lực dài hạnPhát triển khi dòng tiền chưa ồ ạt, ít bong bóng
Nếu một dự án mới có thể tồn tại xuyên suốt thị trường gấu và bước vào chu kỳ bò tiếp theo, mức tăng trưởng tiềm năng là rất lớn. Tuy nhiên, với nhóm này, cần quản lý vốn chặt chẽ và chấp nhận rủi ro cao hơn.
Kết Luận
Thị trường gấu không dành cho sự nóng vội. Đây là giai đoạn:
Thanh lọc dự án kém chất lượngThanh lọc tư duy đầu tư thiếu kỷ luật
Đừng nhìn vào đỉnh cũ để mơ mộng. Hãy nhìn vào khả năng sống sót, giá trị thực và vị thế của dự án trong chu kỳ tiếp theo.
Ai kiên nhẫn chuẩn bị trong thị trường gấu, người đó mới thực sự có cơ hội thắng lớn khi thị trường bò quay trở lại.

Đối với những nhà đầu tư có vốn nhỏ, thời gian hạn chế và kinh nghiệm trung bình, phương pháp vận hành thận trọng nhưng hiệu quả ổn định có thể là lựa chọn tối ưu. Dù không hứa hẹn lợi nhuận “gấp mười lần” từ các lệnh đột biến, phương pháp này giúp tăng trưởng vốn bền vững, hạn chế rủi ro và tránh bị cuốn sâu vào những cú sụp đổ lớn.
1. Ba Nguyên Tắc “Không Bao Giờ” Trước Khi Tham Gia Thị Trường
Không đuổi theo đỉnh giá: Nếu một đồng tiền tăng hơn 8% trong một ngày, tạm thời loại khỏi danh mục giao dịch trong 24 giờ. Khi người khác hưng phấn, giữ trạng thái bình tĩnh, tránh FOMO.Không nắm giữ quá nhiều vị thế: Chia vốn thành ba phần, chỉ mua từng phần sau mỗi đợt giảm giá để trung bình giá thành, tránh đặt tất cả trứng vào cùng một giỏ.Không tất tay: Giữ lại ít nhất 30% tiền mặt để bổ sung vào các vị thế khi thị trường điều chỉnh mạnh, tránh bị thanh lý bắt buộc. Vị thế đầu tư là “đường sống” của vốn.
2. Công Thức Ngắn Hạn Sáu Chữ – Tránh 80% Sai Lầm Phổ Biến
Đỉnh mới mua, đáy mới bán: Chỉ mua khi xuất hiện đáy mới và bán khi xuất hiện đỉnh mới.Tránh giao dịch khi thị trường đi ngang: Thị trường sideway dễ dẫn đến các quyết định cảm tính.Mua khi nến giảm, bán khi nến tăng: Tận dụng biến động nến để tối ưu hóa điểm vào và thoát lệnh.Phục hồi chậm sau sụt mạnh, phục hồi nhanh sau sụt nhẹ: Quan sát tốc độ hồi phục để đánh giá điểm mua bán hợp lý.Xây dựng vị thế theo mô hình kim tự tháp: Mua từng phần, tăng dần vị thế khi thị trường xác nhận xu hướng.Điều chỉnh theo nhịp sóng: Khi thị trường liên tục dao động, chờ xuất hiện phá vỡ rõ ràng trước khi hành động.
3. Quy Trình Vận Hành Hàng Tuần
Sàng lọc vào thứ Sáu: Sử dụng MACD Golden Cross trên 0, kết hợp phá vỡ AMA20, ưu tiên các đồng có khối lượng giao dịch tăng.Mua theo ba tầng: Thêm một phần vốn cho mỗi mức giảm nhất định, tổng vị thế ≤ 30%.Thiết lập bán trước: Chốt lợi nhuận 1/3 khi tăng 40%-80%, toàn bộ vị thế bán nếu giảm dưới AMA20.Dừng lỗ tự động: Mức -6% kích hoạt tự động, giảm áp lực giám sát thị trường.Đánh giá cuối tuần: Ghi nhận cảm xúc và hành vi giao dịch để tránh các quyết định bốc đồng trong tuần tiếp theo.
4. Tâm Thức Cốt Lõi
Bỏ lỡ cơ hội không phải là thua lỗ: Tham gia ngẫu hứng mới gây thiệt hại.Giữ vững vốn là chiến thắng: Ưu tiên bảo toàn vốn, giao dịch chậm và chắc chắn.Nguyên tắc “Chậm mà chắc, ít nhưng chắc”: Tăng trưởng bền vững luôn vượt trội so với mạo hiểm ngắn hạn.