thuynguyenanky

Khi bạn hỏi “sàn nào bị khóa tài khoản khi giao dịch P2P hiện tại”, điều quan trọng là tách rõ 2 trường hợp xảy ra:
🔒 1. Khóa tài khoản do vi phạm quy định của sàn
Một số sàn lớn có điều khoản rất nghiêm ngặt liên quan tới P2P, trong đó nếu bạn vi phạm quy tắc nội bộ thì sàn có thể tạm ngừng hoặc khóa tài khoản:
✅ Ví dụ: ****
Nếu bạn dùng phương thức thanh toán có tên chủ tài khoản không trùng tên tài khoản OKX, sàn này có quyền đình chỉ/quyền truy cập dịch vụ P2P hoặc toàn bộ tài khoản.
💡 Các sàn khác như Binance, Bitget, LBank… thường cũng có các điều khoản tương tự trong TOS/KYC. Nếu bạn gian lận, dùng tài khoản thanh toán không hợp lệ, hoặc vi phạm các điều khoản của sàn, tài khoản có thể bị khóa (binance xử lý rất nghiêm nếu phát hiện gian lận)�.
VOZ
⚠️ 2. Khóa tài khoản / tài sản do bị ngân hàng froze, cơ quan pháp lý can thiệp
Ở đây không phải do sàn khóa trực tiếp vì bạn giao dịch P2P, mà do các bên thứ ba (như ngân hàng, cơ quan điều tra) tạm khóa tài khoản ngân hàng hoặc ví của bạn vì nghi ngờ liên quan đến hoạt động phi pháp:
🔹 Nhiều người dùng P2P trên Binance P2P gặp trường hợp:
Ngân hàng tạm đóng băng tài khoản cá nhân sau khi giao dịch P2P (không phải do Binance trực tiếp khóa tài khoản Binance). �

Ví dụ ở Thái Lan: tài khoản ngân hàng bị freeze vài ngày sau giao dịch P2P, do báo cáo nghi vấn từ cơ quan cảnh sát. �
Reddit +1
Reddit
🔹 Ở Ấn Độ: tài khoản ngân hàng có thể bị khóa/freeze nếu phát hiện hoạt động giao dịch tiền mã hóa P2P không tuân thủ pháp luật địa phương. �
The Economic Times
👉 Điều này không phải do Binance/OKX “khóa tài khoản sàn” mà do cơ quan tài chính/ngân hàng can thiệp.
📌 Tóm lại — Khi nào tài khoản bị thật sự khóa?
❌ Do sàn giao dịch:
Khi bạn vi phạm chính sách P2P của sàn (ví dụ: dùng tài khoản thanh toán không khớp, lừa đảo, gian lận).
➤ Sàn như OKX có quy định rõ rằng vi phạm sẽ bị suspend/terminate quyền truy cập P2P. �
OKX
❌ Do ngân hàng / pháp luật:
Khi bank freeze tài khoản do nghi ngờ rửa tiền/phi pháp, hoặc chính quyền tạm đóng băng tài sản để điều tra.
➤ Đây rất phổ biến trong các báo cáo người dùng Binance P2P (tài khoản ngân hàng bị block). �
Reddit +1
🧠 Lưu ý để tránh bị khóa
✔ Luôn giao dịch trong nền tảng chính thức của sàn (không trao đổi qua Zalo/Telegram). �
✔ Dùng phương thức thanh toán trùng tên chủ tài khoản như yêu cầu. �
✔ Thực hiện đầy đủ KYC/biện pháp chống rửa tiền theo yêu cầu của sàn.
✔ Không sử dụng sàn không uy tín hoặc sàn giả mạo.
#p2p #thuynguyenanky