Warum wird Huma Finance zu einem Schlüsselakteur im Bereich "einkommensgestütztes DeFi" und was macht sein Modell anders als Standardkredite?
Huma Finance führt etwas ein, das das traditionelle DeFi bisher nicht gemeistert hat: die Kreditvergabe basierend auf realen Cashflows und nicht nur auf der Größe der Sicherheiten. Anstatt eine Überbesicherung zu verlangen (bei der man $150 sperren muss, um $100 zu leihen), nutzt Huma Einkommensströme – denken Sie an Gehalt, Rechnungen oder Einnahmen von Kreativen – um Kredite abzusichern. Das öffnet die DeFi-Kreditmärkte für Freiberufler, Gig-Arbeiter und Unternehmen, die zuvor keine Krypto-Kreditmodelle nutzen konnten.
Die Magie liegt in den Protokollschienen und Compliance-Ebenen von Huma. Sie arbeiten mit On-Chain-Identitäts- und KYC-Diensten zusammen, um das Ausfallrisiko zu minimieren, während Algorithmen zur Kreditbewertung Echtzeiteinnahmen bewerten. Große Namen wie Circle Ventures und Fasanara Capital haben Huma unterstützt, was das institutionelle Vertrauen in diese alternative Kreditwirtschaft signalisiert.
Aktuelle soziale Diskussionen? Threads zu "Kreditbewertungen vs. Einkommensströme" sind im Trend, wobei Nutzer Huma als Web3-Lösung für die globale Kreditlücke von über 5 Billionen Dollar bezeichnen. Die Plattform drängt auch in den Bereich tokenisierte RWAs (Real World Assets), was die Liquidität in diesem Sektor erheblich steigern könnte.
Kann Humas einkommensgestützter Ansatz schließlich das Vertrauen von CeFi und die Autonomie von DeFi überbrücken – oder wird die traditionelle besicherte Kreditvergabe immer das Web3-Kreditgeschäft dominieren?
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