Eine neue Welle von P2P-Betrug zielt auf Krypto-Händler in Pakistan ab und nutzt Schlupflöcher im Banksystem aus:
1️⃣ Betrüger kaufen Ihre Krypto, erhalten sie und reichen dann eine falsche Beschwerde bei ihrer Bank ein, in der sie behaupten, die Zahlung sei „nicht autorisiert“ gewesen.
2️⃣ Banken reagieren, indem sie sowohl Ihr Konto als auch ihres einfrieren, wodurch Sie von Ihren eigenen Mitteln ausgesperrt sind.
3️⃣ Aufgrund von AML (Anti-Geldwäsche)-Überprüfungen können auch andere Konten, die mit Ihrer CNIC verbunden sind, gesperrt werden.
💡 Smarte Sicherheitsmaßnahmen
Handeln Sie nur mit verifizierten P2P-Partnern, die starke Bewertungen und Handelsgeschichten haben.
Behalten Sie ein separates Bankkonto ausschließlich für P2P-Aktivitäten, um Ihre Hauptmittel zu schützen.
Bewegen Sie Ihr Geld sofort, nachdem die Transaktion abgeschlossen ist.
Führen Sie detaillierte Aufzeichnungen – Screenshots, Chatverlauf, Zahlungsbestätigungen – bereit für den Fall von Streitigkeiten.
⚠️ Hinweis: Die regulatorische Landschaft für Krypto in Pakistan ist noch unklar. Sobald ein Konto eingefroren ist, kann das Entsperren Wochen oder sogar Monate dauern. So funktioniert der Betrug
Schritt 1 – Der Köder: Betrüger geben sich als vertrauenswürdige Käufer aus (oft auf Binance P2P) und bieten möglicherweise sogar über dem Marktpreis an, um Ihr Vertrauen zu gewinnen.
Schritt 2 – Der Wechsel: Sobald sie die Kryptowährung erhalten, kontaktieren sie ihre Bank, um die Zahlung rückgängig zu machen und geben an:
„Nicht autorisierte Transaktion“ (Behauptung eines gestohlenen Kontos/Karte) oder
„Fehlerhafte Überweisung“ (Nutzung von Bank-Rückerstattungsrichtlinien).
Schritt 3 – Die Folgen: Banken frieren Konten bei Verdacht auf Betrug ein – Ihres eingeschlossen – unabhängig von Ihrer Unschuld.
Warum Pakistan besonders anfällig ist
Schwache Regulierung: Ohne offiziellen rechtlichen Schutz für Krypto-Händler können Banken einseitig handeln.
Banken-Bias: Viele Banken priorisieren Fiat-Streitigkeiten über Krypto-Beweise.
AML-Aktionen: Jüngste hochkarätige Krypto-Betrugsfälle (im Wert von über 100 Millionen Dollar) haben Banken besonders vorsichtig gemacht – manchmal übervorsichtig.
Schutzcheckliste für Händler
1️⃣ Überprüfen Sie Ihren Käufer: Arbeiten Sie nur mit Nutzern, die mindestens 100 abgeschlossene Transaktionen und über 95 % positives Feedback haben. Vermeiden Sie nicht übereinstimmende Namen zwischen Bankkonten und P2P-Profilen.
2️⃣ Trennen Sie Ihr Risiko: Halten Sie P2P-Transaktionen auf einem speziellen Konto, niemals auf Ihrem Hauptgehalts- oder Sparkonto. Ziehen Sie sofort auf eine sichere Kalt-Wallet oder ein nicht verwandtes Bankkonto ab.