Die Erschwinglichkeit von Wohnraum in den USA hat sich in mehreren wichtigen Aspekten nun verschlechtert, über die während der Finanzkrise 2008 hinaus.
2005 (nahe dem Höhepunkt der Immobilienblase):
- Medianeinkommen der Haushalte: ≈ $46,200
- Medianpreis für ein Haus: ≈ $220,000–$240,000 (neue Häuser etwa $230,000; bestehende Häuser ≈$215,000–$220,000)
Aktuelle / 2026 Schätzungen:
- Medianeinkommen der Haushalte: ≈ $83,000–$84,000 (2024 reales Median ≈$83,700; leichte Veränderungen erwartet)
- Medianpreis für ein Haus: ≈ $410,000–$420,000 (bestehende Häuser ≈$414,000–$415,000; neue Häuser höher bei ≈$460,000)
Die Haushaltseinkommen sind seit 2005 um etwa 80% gestiegen, während die Hauspreise um über 100% gestiegen sind
(oft näher bei 150% für viele Messungen). Diese wachsende Lücke hat den Hausbesitz für durchschnittliche Familien viel schwieriger gemacht.
Das Ergebnis: Fast 75% der US-Haushalte können sich ein medianpreisliches neues Haus nicht leisten (laut NAHB 2025 Analyse, die ein Einkommen von ~$141,000+ erfordert, um unter den Standardhypothekenregeln zu qualifizieren). Viele sind vollständig aus dem Markt gedrängt, selbst für bestehende Häuser in den meisten Märkten.
Hypothekenzinsen bleiben ein Hemmnis, 30-jährige Festzinsangebote liegen im Bereich von 6% (etwa 6,0–6,3% Prognosen für 2026), weit über der 3–4% Ära vor 2022.
Ein chronischer Wohnungsmangel (Millionen von Einheiten fehlen aufgrund von Unterbau) plus "Zinsbindung" (Hausbesitzer mit niedrigen Zinsen vor 2022, die zögern zu verkaufen) hält das Angebot knapp.
Diese Probleme haben die Verkaufszahlen auf ein nahezu Rekordtief verlangsamt und die Erschwinglichkeit auf einige der schwächsten jemals aufgezeichneten Niveaus gedrückt, oft als schlechter als 2008 in Bezug auf Preis-Einkommens-Verhältnisse und den Anteil der Haushalte, die kaufen können.