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In der Welt der Blockchain sind Vermögenswerte nicht Dinge, die in einer Brieftasche liegen und auf Preisschwankungen warten, sondern Funktionsblöcke, die zusammengesetzt, kombiniert und übereinander gestapelt werden können. Die Methode von Falcon Finance ist es, diese Vermögenswerte vollständig zu modularisieren, sodass Benutzer ohne Programmierkenntnisse mit Finanzbausteinen spielen und Erträge, Risiken und Strategien flexibel kombinieren können.
Der grundlegende Kern dieses Designs ist die Composable Asset Layer. Dies ist die interessanteste Schicht von Falcon Finance. Sie verwandelt die Sicherheiten der Benutzer, Stablecoins, Kreditlimits und Ertragszertifikate in standardisierte On-Chain-Vermögenswerte. Jedes Asset ist ein Modul, das steckbar, verschachtelbar und mit verschiedenen Strategien verbunden werden kann. Dies erhöht die Erweiterungsfähigkeit des gesamten Protokolls erheblich und verbessert die Spielbarkeit der Vermögenswerte.
Um die Kombination sicherer zu machen, verfügt Falcon über einen Collateral Routing Engine. Dieser Name klingt wie ein Gateway-Gerät, aber die Arbeit, die er leistet, ist tatsächlich sehr wichtig. Er ist verantwortlich dafür, verschiedene Arten von Sicherheiten der Benutzer in unterschiedliche Risikomodelle zu leiten, z. B. gehen volatile Vermögenswerte den Hochrisikoweg, stabile Vermögenswerte gelangen in den Niedrigrisikobecken, und gemischte Vermögenswerte werden automatisch aufgeteilt und kombiniert, sodass die Benutzer das Risiko nicht selbst berechnen müssen. Das System gibt den stabilsten Weg automatisch an.
Die Risiko-Trennmatrix ist das, was mit dem Routing zusammenpasst. Sie ist verantwortlich dafür, Vermögenswerte in verschiedene Risikoklassen zu unterteilen. Jede Risikostufe ist an unterschiedliche Kreditobergrenzen und Ertragsmodelle gebunden. So muss ein Benutzer, der ETH hält, nicht als einzelner Vermögenswert betrachtet werden, sondern kann in stabile Schichten, volatile Schichten und Chancen-Schichten unterteilt werden. Das erweitert den Kreditierungsraum und macht das Risiko transparenter. Das System kann auch die Strategien genauer anpassen.
Falcon Finance hat auch einen oft übersehenen, aber sehr wichtigen Teil, die Strategy Execution Layer. Diese Schicht sorgt dafür, dass die Strategie tatsächlich umgesetzt wird und nicht nur in einem Whitepaper bleibt. Sie wird basierend auf dem Status des Ertrags-Pools und den Echtzeitänderungen der Sicherheiten automatisch umschichten, Strategien wechseln und Vermögenswerte neu gewichten, ohne dass der Benutzer manuell eingreifen muss. Sie funktioniert wie ein nie offline gehender Portfolio-Manager, der immer den Markt im Auge behält und die Positionen anpasst.
In Bezug auf Daten verwendet Falcon einen Multi Feed Oracle Aggregator. Dieser bezieht nicht nur Preise von mehreren Orakeln, sondern wendet auch unterschiedliche Gewichtungsalgorithmen für verschiedene Arten von Vermögenswerten an. Volatile Vermögenswerte erhalten mehr Puffer, stabile Vermögenswerte verwenden einen Glättungsalgorithmus. Dadurch wird die Ausführung von Strategien stabiler, und es wird verhindert, dass plötzliche Preisspitzen das Risikomodell durchdringen.
Um diese Module zusammenzufügen, verwendet Falcon ein Unified Liquidity Mesh. Dies ist ein System, das verschiedene Liquiditätspools miteinander verbindet und ein Liquiditätsnetzwerk zwischen Sicherheitenpools, Kreditpools, Ertrags-pools und Stablecoin-Pools bildet, anstatt sie isoliert zu halten. Diese Struktur erhöht die Kapitalnutzung und verhindert gleichzeitig, dass lokale Pools überlastet werden.
Der größte Vorteil von kombinierten Vermögenswerten ist, dass Benutzer mit einer einzigen Aktion mehrere Effekte auslösen können. Zum Beispiel führt die Verpfändung von ETH nicht nur zur Generierung von Kreditlimits, sondern auch zur automatischen Erstellung von Ertragszertifikaten, die in Echtzeit in die Strategiebereiche gelangen. Dann leitet die Strategiebereiche die Ertragszertifikate in die besten Pools, um sie in Betrieb zu nehmen. Der gesamte Prozess ist automatisch. Das Benutzererlebnis ist, dass man offensichtlich nur Vermögenswerte platziert hat, das System jedoch wie zusätzliche Plugins für die Vermögenswerte hinzugefügt hat, die automatisch arbeiten, Geld verdienen und Risiken abwehren.
Das Besondere an Falcon ist, dass es sich nicht als Kreditprotokoll, Stabilitätsprotokoll oder Ertragsprotokoll positioniert – das alles ist zu eng. Falcon ähnelt vielmehr einem Betriebssystem für Vermögenswerte. In diesem System durchlaufen die Vermögenswerte der Benutzer mehrere Verarbeitungsschritte, darunter Routing, Risikokontrolle, Schichtung, Kombination, Strategiedurchführung und Ertragsverteilung, wobei jede Schicht ihren eigenen Technologiestack zur Gewährleistung der Stabilität verwendet.
Von der Benutzersicht aus wirkt es einfach und sorgenfrei, tatsächlich steckt jedoch im Hintergrund eine nahtlose Zusammenarbeit mehrerer Kernmodule, darunter Composable Asset Layer, Collateral Routing Engine, Risk Separation Matrix, Strategy Execution Layer, Multi Feed Oracle Aggregator und Unified Liquidity Mesh.
Dieses Design verleiht dem Ökosystem von Falcon Finance eine starke Erweiterbarkeit. In Zukunft wird es sehr einfach sein, mehr Vermögenswerte, mehr Strategien und mehr Kooperationsprotokolle hinzuzufügen. Die modulare Architektur lässt neue Funktionen wie Bausteine hinzufügen, ohne die Stabilität des gesamten Systems zu beeinträchtigen.
Falcon hat einen klaren Kurs. Es möchte die Komplexität der On-Chain-Vermögenswerte reduzieren, sodass Benutzer die Vorteile der Vermögensdiversifizierung und der automatisierten Strategien genießen können, ohne Kenntnisse in Finanztechnik zu benötigen. Dies ist auch der größte Unterschied zu traditionellen DeFi-Protokollen. Es optimiert nicht nur Kredite und erstellt nicht nur Stablecoins, sondern es transformiert Vermögenswerte in intelligente Systeme.
Die Möglichkeiten, die durch die Schicht kombinierbarer Vermögenswerte entstehen, sind enorm. In Zukunft können Benutzer sogar ihre eigenen Vermögensstrategie-Kombinationen innerhalb von Falcon erstellen, ähnlich wie bei der Schaffung eines eigenen Mini-Fonds, ohne Programmierung oder komplexe Modelle. Diese Produktidee lässt DeFi in Richtung Finanzinfrastruktur evolvieren, anstatt sich auf kurzfristige Spielweisen zu konzentrieren.
Insgesamt liegt der Kernwert von Falcon Finance nicht in einzelnen Technologien, sondern darin, Vermögenswerte von statisch zu dynamisch, von einzeln zu kombiniert und von passiv zu intelligent zu transformieren. Das von ihm aufgebaute System für kombinierbare Vermögenswerte verleiht den On-Chain-Vermögenswerten eine höhere Form und gibt den Benutzern einen größeren Spielraum für Operationen.