Südkorea fordert strengere internationale Vorschriften für Kryptowährungsübertragungen und drängt die globalen Regulierungsbehörden, Identitätsprüfungsanforderungen auf alle Krypto-Transaktionen anzuwenden, unabhängig von der Höhe.
Der Vorschlag wurde von der Financial Intelligence Unit (FIU) Südkoreas während der 34. Plenarsitzung der Financial Action Task Force (FATF) präsentiert, die vom 15. bis 19. Juni in Paris stattfand.
Wenn global angenommen, könnte dieser Schritt die Art und Weise, wie Krypto-Börsen Transaktionen abwickeln, erheblich verändern und die Compliance-Anforderungen in der gesamten Branche erhöhen.
Was ist die Krypto-Travel Rule?
Die Travel Rule ist eine Anti-Geldwäsche (AML) Anforderung, die Krypto-Börsen und andere Anbieter virtueller Vermögenswerte (VASPs) zwingt, Informationen über den Sender und den Empfänger von digitalen Vermögens-Transaktionen zu sammeln und zu teilen.
Derzeit wenden viele Länder die Regel nur auf Transaktionen über einem bestimmten Wert an.
In Südkorea liegt die Schwelle bei 1 Million Won (ungefähr 730 $). Überweisungen unter diesem Betrag sind in der Regel von der Anforderung ausgenommen.
Die südkoreanischen Regulierungsbehörden glauben jedoch, dass Kriminelle diese Schwellenwerte ausnutzen können, indem sie größere Überweisungen in kleinere Transaktionen aufteilen.
Um dieses Problem anzugehen, möchte das Land, dass die Travel Rule auf jede Krypto-Transaktion angewendet wird, unabhängig vom Betrag.
Südkoreas drei wichtige Empfehlungen
Während des FATF-Treffens schlug Südkorea mehrere Maßnahmen vor, die darauf abzielen, die globale Krypto-Aufsicht zu stärken.
Diese beinhalten:
Anwendung der Travel Rule auf sowohl sendende als auch empfangende Krypto-Dienstleister.
Entfernung der Mindesttransaktionsgrenzen, damit alle Überweisungen abgedeckt sind.
Strengere Beschränkungen für nicht registrierte und hochriskante Krypto-Plattformen.
Laut FIU-Direktor Lee Hyung-joo haben unterschiedliche regulatorische Ansätze in verschiedenen Ländern Chancen für regulatorisches Arbitrage geschaffen, die es schlechten Akteuren ermöglichen, schwächere Jurisdiktionen auszunutzen.
Er argumentierte, dass eine stärkere internationale Koordination notwendig ist, um die Bemühungen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verbessern.
Neue Regeln sollen im August beginnen
Südkorea wartet nicht auf globale Genehmigung, bevor es landesintern Änderungen vornimmt.
Ab August 2026 plant das Land, die derzeitige Schwelle von 1 Million Won offiziell zu entfernen und die Anforderungen der Travel Rule auf alle Krypto-Transaktionen auszuweiten.
Der Vorschlag beinhaltete ursprünglich die verpflichtende Meldung von Überweisungen über 10 Millionen Won, die an ausländische Börsen oder private Wallets gesendet werden.
Die lokalen Börsen widersetzten sich jedoch entschieden dieser Maßnahme.
Der Gemeinsame Rat der digitalen Vermögensbörsen (DAXA), der die wichtigsten Krypto-Börsen Südkoreas vertritt, argumentierte, dass feste Berichtsanforderungen für Werte unnötige betriebliche Belastungen schaffen und die Compliance-Kosten erhöhen würden.
Nach Gesprächen mit der Branche beschlossen die Regulierungsbehörden, den festen Berichtsgrenzwert abzulehnen und stattdessen einen risikobasierten Überwachungsansatz zu übernehmen.
FATF stellt fest, dass die globale Compliance weiterhin schwach ist
Die FATF hob auch breitere Bedenken hinsichtlich der globalen Krypto-Compliance während des Treffens in Paris hervor.
Laut vorläufigen Ergebnissen sind viele Jurisdiktionen schlecht auf FATF-Empfehlung 15 abgestimmt, die virtuelle Vermögenswerte und Krypto-Dienstleister abdeckt.
Vielleicht noch besorgniserregender ist, dass mehrere Länder mit den höchsten Handelsaktivitäten im Krypto-Bereich zu den Ländern mit der schwächsten Umsetzung von AML-Standards gehören.
Die Organisation stellte fest, dass die inkonsistente Aufsicht über Börsen weiterhin erhebliche Lücken im globalen regulatorischen Rahmen schafft.
DeFi, Stablecoins und KI werfen neue Bedenken auf
Das FATF-Treffen befasste sich auch mit aufkommenden Risiken über traditionelle Krypto-Börsen hinaus.
Delegierte diskutierten darüber, wie dezentrale Finanzierungsplattformen (DeFi) zunehmend für Geldwäsche und illegale Finanzaktivitäten genutzt werden.
Beamte warnten auch, dass künstliche Intelligenz Kriminellen hilft, raffiniertere Methoden zur Verbergung von Geldern und zum Umgehen traditioneller Überwachungssysteme zu entwickeln.
Stablecoins erhielten ebenfalls besondere Aufmerksamkeit.
Regulierungsbehörden betonten die Notwendigkeit eines stärkeren internationalen Zusammenhalts, während die Akzeptanz von Stablecoins weiterhin über Grenzen und außerhalb traditioneller Finanzsysteme wächst.
Die FATF plant, diese Sektoren weiterhin genau zu beobachten, während sich die Märkte für digitale Vermögenswerte weiterentwickeln.
Was das für Krypto-Börsen bedeutet
Wenn die FATF-Mitglieder letztendlich Südkoreas Empfehlung folgen, könnten Krypto-Börsen weltweit verpflichtet werden, Identitätsinformationen für jede Transaktion zu sammeln und zu übermitteln, einschließlich sehr kleiner Überweisungen.
Für Nutzer könnte das weniger anonyme Transaktionen und erhöhte Verifizierungsanforderungen bedeuten.
Für Börsen könnte das zu höheren Compliance-Kosten und der Notwendigkeit fortschrittlicherer Überwachungssysteme führen.
Während Befürworter argumentieren, dass diese Maßnahmen die Sicherheit stärken und Finanzkriminalität reduzieren werden, warnen Kritiker, dass übermäßige Regulierung die Kosten erhöhen und die Effizienz im Krypto-Ökosystem verringern könnte.
Eine neue Phase der globalen Krypto-Regulierung
Südkoreas Vorschlag signalisiert einen wachsenden Druck auf eine strengere Aufsicht über digitale Vermögenswerte, während die Regulierungsbehörden versuchen, Schlupflöcher zu schließen, die für Geldwäsche und illegale Finanzierungen genutzt werden.
Ob die FATF-Mitglieder die Empfehlungen annehmen, bleibt ungewiss, aber die Diskussion hebt einen breiteren Trend hervor: Regierungen konzentrieren sich zunehmend darauf, Krypto-Transaktionen unter dieselben Compliance-Standards zu bringen, die für traditionelle Finanzinstitutionen gelten.
Da die Krypto-Akzeptanz weltweit weiter zunimmt, wird das Gleichgewicht zwischen Innovation, Privatsphäre und Regulierung wahrscheinlich eine der größten Herausforderungen der Branche bleiben.
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