Du bist kurz davor, deinen ersten Kauf auf Binance P2P zu tätigen. Du findest einen guten Preis, öffnest die Bestellung und ¡PAM! 💥 Der Händler schreibt dir im Chat: "Hallo, um fortzufahren, benötige ich ein Foto von dir, auf dem du dein Ausweisdokument und den Herkunftsnachweis zeigst."
Dein erster Instinkt ist: "Was?! Auf keinen Fall! Wollen die mir die Identität stehlen?". 😱
Entspann dich, es ist eine normale Reaktion. Niemand mag es, sensible Daten zu teilen. Aber heute werde ich dir erklären, warum in 99 % der Fälle diese lästige Anfrage das Einzige ist, was dich davon trennt, unwissentlich Komplize eines Verbrechens zu sein.
👮♂️ Binance ist der Schiedsrichter, aber die Händler sind die Torhüter.
Binance leistet großartige Arbeit, um uns mit dem Escrow-System (Treuhandkonto) zu schützen: Sie halten die Kryptos des Verkäufers zurück, bis du bezahlst. Fantastisch!
Aber Binance kann nicht sehen, wer wirklich hinter dem Bankkonto steht, das das Geld sendet. Das ist der Punkt, an dem der Händler ins Spiel kommt.
P2P-Händler (insbesondere die mit dem gelben Häkchen ✅) bewegen ein großes Geldvolumen und sind riesigen Risiken ausgesetzt, die du als Gelegenheitsnutzer nicht siehst.
🕵️♀️ Wovor schützen sie sich (und dich)? Die 3 Monster des P2P.
Wenn du nach zusätzlicher Verifizierung gefragt wirst (was wir verstärktes KYC nennen), ist das nicht aus Neugier. Es dient dem Schutz vor Folgendem:
1. Der Dreiecks-Betrug 📐: Ein Betrüger "A" täuscht ein Opfer "B" und bringt es dazu, etwas Falsches zu kaufen. Der Betrüger "A" eröffnet eine P2P-Bestellung mit dir (dem Händler "C"), um Kryptos zu kaufen. Der Betrüger sagt dem Opfer "B", dass es das Geld auf dein Bankkonto einzahlen soll.
Ergebnis: Du erhältst schmutziges Geld von einem Opfer, gibst die Krypto an den Betrüger frei und wenn das Opfer Anzeige erstattet, friert die Bank dein Konto ein, weil du betrügerische Gelder erhalten hast. Das Selfie beweist, dass die Person, die handelt, der Eigentümer des Kontos ist.
2. Geldwäsche (AML) 🧼: Kriminelle versuchen, illegales Geld (Drogen, Korruption) in "saubere" Kryptowährungen umzuwandeln. Wenn ein Händler dieses Geld akzeptiert, ohne es zu überprüfen, wird er zum Komplizen bei der Geldwäsche.
3. Finanzierung des Terrorismus 💣: Ähnlich wie das vorherige, aber mit noch dunkleren Absichten. Die internationalen Gesetze sind in dieser Hinsicht extrem streng, und Händler müssen sich daran halten, um nicht ins Gefängnis zu kommen.
🤝 Die Analogie zur Bank.
Stell dir vor, du gehst zur Bank, um $10,000 in bar abzuheben. Der Kassierer wird dich nach deinem CI/DNI fragen, dich auffordern, die Mütze abzunehmen, deine Unterschrift überprüfen und vielleicht sogar fragen, wofür das Geld ist.
¿Bist du beleidigt? Nein. Du verstehst, dass es aus Sicherheitsgründen ist, sowohl für die Bank als auch für dich, um Betrug zu vermeiden. Im P2P handelt der Händler als dieser verantwortliche Geldautomat.
💡 Wie kann ich wissen, ob es sicher ist, meine Daten zu senden?
• Verifizierte Händler: Priorisiere immer die, die das gelbe Abzeichen ✅ und viele Bestellungen mit hoher Abschlussquote haben. Sie haben viel zu verlieren, wenn sie etwas falsch machen.
• gesunder Menschenverstand: Wenn man dir etwas Absurdes fragt (wie dein Passwort oder die Seed-Phrasen deiner Wallet), dann ist das tatsächlich ein Betrug! Melde es sofort. Aber ein Selfie mit deinem Ausweis und Herkunftsnachweis ist eine gängige Sicherheitspraktik.
Das nächste Mal, wenn man dich nach der Überprüfung deiner Identität fragt, sieh es nicht als lästig an. Betrachte es als einen Schild, der bestätigt, dass du in einer ernsthaften und geschützten Umgebung operierst.
💬 Hast du jemals eine Bestellung storniert, weil man dich nach zu vielen Daten gefragt hat? Jetzt, wo du das weißt, würde sich deine Entscheidung ändern?
