Praktischer Teilnahmeleitfaden: 1.000U / 5.000U / 20.000U drei Geldstufen, wie verteilt man zwischen Savings und Lending?
Heute wird mein Artikel nach klaren Sicherheitsgrenzen + verständlichen Ertragsstrukturen + jederzeit anpassbar streben.
Die Kernprinzipien sind drei:
1) Zuerst die Liquidität sichern (das Geld, das jederzeit verfügbar ist)
2) Dann nachhaltige Erträge anstreben (priorisieren Sie echte Zinsen, dann Anreize)
3) Schließlich mit Hebelwirkung umgehen (bei Krediten muss immer ein Sicherheitspolster vorhanden sein)
Bestätigen Sie vor Ihrer Teilnahme zwei Dinge:
Von den Erträgen, die Sie sehen, welcher Teil ist „Zinsen“, welcher Teil ist „Anreize“ (Anreize könnten zurückgehen)
Wie hoch ist die Beleihungsquote/Abwicklungsgrenze auf der Lending-Seite (je weiter von der Abwicklungsgrenze entfernt, desto sicherer)
I. 1.000U: Anfänger ausprobieren (Ziel: Prozess kennenlernen, sich nicht von Schwankungen abschrecken lassen)
Empfohlene Verteilung:
70% (700U) in Savings legen: Wähle die grundlegendsten, am leichtesten verständlichen stabilen Münzersparnisse/Ertragseingänge
30% (300U) als flüssige Mittel behalten: Überweisungen, Produktproben, jederzeit verfügbar, wenn sich Chancen ergeben
Es wird nicht empfohlen, die Kreditseite zu nutzen: Zu kleines Kapital, der psychologische Druck durch das Risiko einer Abwicklung ist es nicht wert
Die 3 Signale, die du beachten musst:
Sind die Erträge von Savings stabil (verändern sie sich deutlich mit Aktivitäten)?
Ist die Abhebung reibungslos (Überweisungsgeschwindigkeit, Fehlerrate, Rücknahmebeschränkungen)?
Ist das On-Chain-Gebühren-Erlebnis wirklich "gefühlslos" (muss zusätzliches Gas gezahlt werden, gibt es Schritte, die stocken)?
II. 5.000U: Stabil teilnehmen (Ziel: Erträge haben und gleichzeitig hohe Kontrollierbarkeit beibehalten)
Empfohlene Verteilung:
50% (2.500U) Savings (Basis): Erhalte relativ stabile Zinsen/Anreizkombinationen
30% (1.500U) Lending-Angebotsseite (Verleih): Lege einen Teil der Mittel in den Kreditpool, um Zinsen zu verdienen (einfacher als die Kreditseite)
20% (1.000U) Flüssige Mittel: Jederzeit bereit für Rücknahmen, Nachkäufe oder um an neuen Chancen teilzunehmen
Warum so verteilen?
Du wirst den Unterschied zwischen "Zinsen und Auslastung" mit diesen Mitteln spüren:
Wenn die Lending-Auslastung steigt und die Zinskurve gesünder wird, wird dein Zins mehr "wie echte Nachfrage" sein;
Wenn die Erträge hauptsächlich aus Anreizen stammen, wirst du größere Schwankungen der Erträge sehen und musst jederzeit bereit sein, Anpassungen vorzunehmen.
Risikogrenze:
Nur die Angebotsseite (Verleih) nutzen, vorerst nicht die Kreditseite anfassen
Es wird nicht empfohlen, dass irgendein Hochzinsfonds mehr als 20%-30% des Gesamtkapitals übersteigt (um Rückgänge bei Anreizen zu vermeiden)
III. 20.000U: Kapitalmanagementtyp (Ziel: strukturiertere Erträge und gleichzeitig "Kreditinstrumente" vorbereiten)
Empfohlene Verteilung:
40% (8.000U) Savings (Basis/Hauptlager): Stabile Erträge und jederzeit verfügbare Basis
30% (6.000U) Lending-Angebotsseite (Verleih): Zinsen aus echter Kreditnachfrage verdienen (eher "Markterträge")
20% (4.000U) Strategie/Chancenlager (vorsichtig): Wenn es strategische Vaults oder zeitlich begrenzte Anreize gibt, kann dies hier platziert werden, aber sei bereit für Schwankungen
10% (2.000U) Flüssige Mittel: Für Nachkäufe, schnelle Überweisungen, um auf extreme Situationen zu reagieren
Optional: Kreditseite (nur für erfahrene Benutzer geeignet)
Wenn du die Kreditseite zur Effizienzsteigerung nutzen möchtest (z. B. Beleihung von Mainstream-Assets, um stabile Münzen für risikoarme Erträge zu leihen), gebe ich dir eine "Überlebensregel":
Die Beleihungsquote immer mit einem Sicherheitsnetz versehen: Lieber weniger leihen, als nahe an der Abwicklungsgrenze zu sein
Notfall-Nachkaufmittel reservieren: Mindestens 20%-30% deines Kreditvolumens als Notfallreserve (kann in extremen Märkten lebensrettend sein)
Gelehntes Geld nur für Zwecke mit niedriger Volatilität verwenden: Verwende keine geliehenen stabilen Münzen, um hochvolatile Vermögenswerte zu verfolgen
IV. Die "Dummeregel" für dynamisches Portfolio-Management (5 Minuten pro Woche)
Du musst nicht jeden Tag den Markt beobachten, schau dir nur drei Dinge pro Woche an:
1）Steigt die Auslastung (Steigerung = echte Kreditnachfrage erhöht, Zinsen sind eher nachhaltig)
2）Hat der Anreizanteil der Erträge zugenommen (Zunahme = mehr wie Aktivitätserträge, kann jederzeit sinken)
3）Hat sich die Kapitalrückhaltung verschlechtert (plötzlicher massiver Abfluss = könnte ein Rückgang der Anreize oder eine Veränderung der Risikowahrnehmung sein)
Die Umstellungsaktionen sind sehr einfach:
Zu hoher Anreizanteil, größere Ertragschwankungen → Reduziere das "Chancenlager", gehe zurück zu Savings/Flüssige Mittel
Stabile steigende Auslastung, erhöhte Kreditnachfrage → Angemessene Erhöhung des Anreizanteils auf der Lending-Seite
Langsame/fehlgeschlagene Abhebungen → Erhöhe den Anteil an flüssigen Mitteln, reduziere die Exposition gegenüber festgelegten oder komplexen Strategien
1.000U: Zuerst vertrautmachen, keinen Hebel verwenden
5.000U: Hauptsächlich Savings + Verleih, genug flüssige Mittel behalten
20.000U: Schichtmanagement (Hauptlager/Zinslager/Chancenlager/Flüssiges Lager), Kreditseite nur in Erwägung ziehen, wenn sie "weit entfernt von der Abwicklungsgrenze" ist