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Der Aufstieg von Peer-to-Peer (P2P) Handelsplattformen wie Binance P2P hat den Kauf und Verkauf von Krypto viel einfacher gemacht. Aber mit Bequemlichkeit kommt Risiko – und einer der häufigsten Betrügereien auf Binance P2P ist die Fake-Zahlungsbestätigung oder der Fake-Zahlungsnachweis Betrug.
Lassen Sie uns aufschlüsseln, wie es funktioniert, echte Beispiele sehen und lernen, wie Sie sich schützen können.
🎭 Was ist der Fake-Zahlungsbestätigungsbetrug?
In diesem Betrug gibt ein Käufer vor, eine Zahlung für Ihre Krypto (normalerweise USDT oder BTC) zu senden, aber in Wirklichkeit:

Beim Handel mit Krypto — insbesondere über P2P-Plattformen — können Sie auf eine Situation stoßen, in der Ihre Transaktion von einer Bank gestoppt oder verzögert wird. Einer der häufigsten Gründe? Ein Übereinstimmung von Vorname und Nachname mit internationalen Sanktionslisten.
Hier ist, was das bedeutet und was Sie tun müssen 👇
🔍 Warum überprüfen Banken Sanktionslisten?
Banken sind gesetzlich verpflichtet, die internationalen Finanzvorschriften einzuhalten. Dazu gehört die Überprüfung aller eingehenden und ausgehenden Transaktionen anhand verschiedener Sanktionen und Beobachtungslisten, wie zum Beispiel:

Während immer mehr Menschen zu rein online-basierten Banken (auch bekannt als Neobanken) wie Revolut, N26, Wise, Monzo, Paysera, ZEN und anderen wechseln, stoßen viele Nutzer im Krypto- und P2P-Finanzbereich auf eine frustrierende Mauer:
🔒 „Mein Konto wurde gerade eingefroren wegen zu vieler P2P-Transaktionen.“
Wenn Sie jemals damit konfrontiert wurden, sind Sie nicht allein. Ob Sie mit Krypto handeln, an OTC-Deals teilnehmen oder einfach Geld über Plattformen wie Binance P2P senden und empfangen, Online-Banken sehen diese Aktivitäten oft als rotes Signal.

Der Binance P2P (Peer-to-Peer) Handel ist zu einem wesentlichen Werkzeug für Nutzer geworden, die Kryptowährungen direkt miteinander unter Verwendung lokaler Zahlungsmethoden kaufen und verkaufen möchten. Eines der beliebtesten Bankennetzwerke für Euro-Transaktionen ist SEPA – aber nicht alle SEPA-Zahlungen sind gleich.

Zwei Arten von SEPA-Zahlungen werden häufig in P2P-Handelsgeschäften auf Binance verwendet:
SEPA Instant

SEPA Regular

Lass uns aufschlüsseln, was jede Bedeutung hat, und ein häufiges Missverständnis, dessen sich jeder Händler bewusst sein sollte.
💸 Was ist SEPA?