Investidores entraram com uma ação coletiva federal contra o JPMorgan Chase, alegando que o banco processou US$ 253 milhões em transferências suspeitas ligadas ao esquema Ponzi de US$ 328 milhões da Goliath Ventures, empresa sediada na Flórida.
A Goliath Ventures, anteriormente chamada Gen-Z Venture Firm, prometia rendimentos mensais de cerca de 4% (~48% ao ano) a quem aplicasse em supostas pools de liquidez de Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e USD Coin (USDC), que não geravam lucros reais.
Por que importa:
O CEO Christopher Alexander Delgado foi preso em 24 de fevereiro de 2026, sob acusações de fraude eletrônica e lavagem de dinheiro. Segundo os promotores, o esquema lesou mais de 2 mil investidores entre 2023 e 2026.
As vítimas enfrentam grandes desafios para reaver recursos, já que bens apreendidos foram gastos antes do colapso em imóveis de luxo, carros exóticos e viagens em jato particular
A ação judicial testa se bancos têm responsabilidade civil por falhas em práticas de Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) quando fraudes utilizam suas contas
Investidores que transferiram reservas de aposentadoria para contas da Goliath no JPMorgan acreditavam na proteção das políticas Conheça Seu Cliente (KYC) da instituição
Os detalhes:
O processo Steele v. JPMorgan Chase Bank, N.A. (Caso nº 3:26-cv-02067) foi protocolado em 10 de março de 2026, no Distrito Norte da Califórnia
A queixa alega que US$ 253 milhões circularam por contas do Chase sob titularidade da Goliath, em transferências circulares e sem justificativa empresarial legítima
Recursos aplicados pelos investidores foram transferidos de contas do JPMorgan para carteiras Coinbase, financiando pagamentos para participantes anteriores
Delgado pode pegar até 30 anos de prisão se condenado; seus bens estão bloqueados sob a administração de um interventor judicial
Panorama geral:
A denúncia criminal do Departamento de Justiça americano (disponível online) aponta contas do JPMorgan como peça-chave para o esquema, que operou por mais de dois anos sem ser identificado
Casos de fraude cripto de grande porte passam cada vez mais por bancos norte-americanos de grande porte antes de chegarem a exchanges, com obrigações de AML sob rigor de órgãos reguladores
Processos paralelos contra o antigo escritório jurídico da Goliath, Alston & Bird, evidenciam movimento para responsabilizar profissionais envolvidos
O artigo JPMorgan é processado por esquema Ponzi de cripto da Goliath Ventures de US$ 328 milhões foi visto pela primeira vez em BeInCrypto Brasil.