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公安又是如何侦查现金换U、涉虚拟币电诈案件中担保平台钱包地址的侦查解析手段是什么？

01、电诈现金换U套路

近几年的电诈案件中，电诈客服引导受害人取现后与U商线下交易USDT（泰达币）的套路成为一种趋势，并从东部地区向西部落后地区蔓延。

电诈现金换U套路之一：电诈客服诱导受害人投资理财→电诈客服向受害人提供虚拟货币充值钱包地址→电诈客服向受害人推荐数位U商微信→受害人与U商约定线下交易时间地点→受害人将现金交给U商→U商先给电诈钱包地址转入10U测试→电诈客服回复受害人已收到测试资金→U商再将受害人现金等值USDT全部转入电诈钱包地址→电诈客服回复受害人已投资成功→数天后受害人资金被掏空觉醒被骗。

针对以上电诈套路，侦查员在做笔录时要详细询问受害人与电诈集团建联的渠道，了解受害人是如何一步步的迈入电诈陷阱，详细追问受害人的现金筹集方式，这关系到受害人群体的大小及案件规模等。

受害人与U商交易的细节也需要详细了解，这是案件侦查的抓手之一。

例如受害人与U商的详细聊天内容，这影响着对U商的定罪；例如受害人与U商的交易时间、交易地点、交易现场行为举止，这也为U商是否构成“掩隐”提供一定的佐证，同时也为进一步侦查U商及其团伙提供弹药。还有就是受害人每次交易的人民币金额、等值的USDT数量、涉及的钱包地址都要做好详细的笔录，这对深挖犯罪链条、追赃挽损能提供很大的帮助。

各类侦查工具，资金流、信息流等结合起来，才能一步步的实现对受害人资金的追赃挽损，对电诈集团犯罪链条的全链条打击。

02、涉虚拟币电诈案件中担保平台钱包地址的侦查解析手段是什么？

兄弟们众所周知，受害人的被骗资金往往在极短的几分钟内便可流向境外，那如果受害人被骗的是现金，受地域空间限制，这笔被骗资金肯定不能直接通过层层转移的方式原封不动的流向境外。这时，就产生了为电诈资金转移提供帮助的不同功能性团伙。

这些团伙可以大体分为两个部分，一部分是国内的现金搬运及洗白团伙，由车手、U商、水房、钱庄等组成；一部分是境外的电诈集团资金通道，由担保平台、电诈自有洗钱团队组成。

电诈自有的洗钱团队一方面对接担保平台进行统一结算，一方面对接国内的各种洗钱团伙承接受害人资金。同时，电诈集团也会用自有的钱包地址来转移涉诈资金（USDT），且会用USDT来支付其员工工资。

今年以来，在我国中西部地区越来越多的电诈案件资金，从受害人出流出后经一道即转化为USDT（泰达币）逃逸。在国内把涉诈的人民币变为USDT后转移，其中的关键节点就是担保平台。

在越来越多的涉虚拟币电诈案件中，发现涉诈人民币变为USDT后直接汇集到担保平台的钱包地址，这种担保平台众所周知的有“汇旺担保”，当然，在实际办案中还发现众多类似功能的担保平台存在，这些担保平台广泛的活跃在“TG”聊天软件上，它们为电诈资金的跨境流动提供了便利通道。

这类平台通常具备较强的反侦察意识，服务器部署在境外，运营人员隐匿身份，给追踪和打击带来极大困难。同时，这些担保平台与国内洗钱团伙深度绑定，受害人资金经车手、U商后便流向这类担保平台钱包地址。

这些担保平台的钱包地址交易特征较为明显，通常会呈现出高频小额的转入记录，随后再将连续收到的USDT扣除手续费后集中转出至境外的钱包地址。

此类案件的侦查，则需要围绕受害人被骗的时间和金额找到U商与担保平台地址交易的明细，从而锁定涉诈资金流向的关键证据。

再围绕担保平台钱包地址的交易明细，梳理上下游交易对手中的可疑钱包地址和调证点，结合U商的钱包地址展开侦查，进一步锁定U商的身份，为案件的进一步侦破提供有力支撑。

针对此类涉虚拟币电诈担保平台，一方面围绕资金流研判交易链路及可疑人员，一方面要围绕信息流反证资金流，再从资金流上扩线，交叉分析，逐步厘清案件全貌。

（声明，此文内容为参与X安的培训内容整理）