Las autoridades en India están levantando alarmas sobre una creciente tendencia: jóvenes que, sin saberlo, se convierten en 'mulas de dinero' en masivos fraudes transfronterizos y operaciones de lavado de dinero. Los sindicatos criminales están explotando sus cuentas bancarias para mover enormes sumas de fondos ilícitos, a menudo sin que los propietarios de las cuentas se den cuenta de la magnitud del crimen.
El Camarero que Cayó en la Trampa
Ajay, un camarero de 24 años de Lucknow, fue ofrecido ₹20,000 (alrededor de $240) por un contacto de un amigo — supuestamente un comerciante de criptomonedas — para que le permitiera usar su cuenta bancaria por solo un día. Pensando que era dinero rápido y inofensivo, aceptó. A la mañana siguiente, cientos de millones de rupias inundaron su cuenta, seguidas de instrucciones detalladas de retiro y puntos de encuentro para entregar el efectivo. Sin que Ajay lo supiera, había caído directamente en un sofisticado esquema internacional de lavado de dinero.
De Cómplice Involuntario a Testigo Policial
Semanas después, la policía llegó a tocar. Los investigadores le dijeron a Ajay que su cuenta había sido utilizada para lavar los ingresos de delitos cibernéticos. Dándose cuenta de la gravedad de la situación, cooperó con las autoridades, ayudando a rastrear otras cuentas de 'mula' e intermediarios vinculados a una red internacional que opera desde Camboya, Laos, Vietnam y Tailandia.
Dentro de la Red de Cuentas Mule
Las unidades de ciberdelito de India dicen que estas operaciones dependen de docenas de cuentas bancarias falsas o alquiladas, a menudo pertenecientes a estudiantes, trabajadores de bajos ingresos o empleados de pequeños negocios. A cambio de 'prestar' sus cuentas, los individuos reciben comisiones de ₹10,000 a ₹30,000. El dinero ilícito se mueve a través de canales de igual a igual, se convierte en activos digitales — a menudo USDT — y se envía al extranjero.
Telegram: La Sala de Control
La coordinación ocurre en grupos de Telegram encriptados dirigidos por manipuladores chinos. Los reclutadores locales obtienen cuentas bancarias mientras evitan los controles KYC. En los días de transacción, los titulares de cuentas mule son escoltados a los bancos para retirar efectivo, que se entrega a 'corredores' que lo convierten en criptomonedas antes de transferirlo al extranjero.
La Magnitud del Problema
En solo un mes, la policía de Lucknow rastreó ₹5 millones (alrededor de $570,000) lavados a través de tales cuentas. Al menos 60 jóvenes han sido arrestados por habilitar sin saber fraudes a gran escala. El Comisionado Adjunto de Policía Rallapalli Vasanth Kumar explicó que la mayoría no eran criminales endurecidos, sino que subestimaron las graves consecuencias legales de sus acciones.
⚠️ Mantente Alerta
Estos casos destacan los peligros reales de las ofertas de 'dinero fácil'. Prestar tu cuenta bancaria, incluso por un día, puede hacerte parte de un crimen internacional — con riesgos legales que pueden cambiar la vida.
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Descargo de responsabilidad: La información compartida es solo para fines educativos y no debe tomarse como asesoría financiera o de inversión. Las inversiones en criptomonedas conllevan riesgos significativos y pueden resultar en pérdidas financieras.
