En los últimos seis meses, el Departamento de Justicia de EE. UU. ha anunciado una serie de incautaciones masivas de criptomonedas. Más notablemente, en octubre, los fiscales federales incautaron aproximadamente $15 mil millones en bitcoin, más de tres veces el valor de los activos que el Departamento recuperó en relación con el fraude de Bernie Madoff. Y la agresiva persecución de incautaciones de criptomonedas por parte del DOJ muestra pocas señales de desaceleración. Justo el mes pasado, el Departamento anunció la creación de una "Fuerza de Tarea del Centro de Estafas" para atacar lo que el gobierno denominó una "epidemia creciente" de esquemas de fraude relacionados con criptomonedas que cuestan a los estadounidenses casi $10 mil millones cada año. Ya, los fiscales de la Fuerza de Tarea han incautado más de $400 millones en cripto.
¿Cuáles son las implicaciones de esta tendencia de aplicación de la ley para la industria de activos digitales? Basado en mi experiencia previa sirviendo durante más de una década como fiscal federal en el Distrito Sur de Nueva York, así como en mi rol actual representando a empresas e individuos en la industria, veo cuatro conclusiones importantes.
Primero, el enfoque intensificado del DOJ en las incautaciones de criptomonedas aumenta las probabilidades de que los usuarios inocentes vean sus monedas atrapadas erróneamente en la red. Muchas incautaciones de criptomonedas se obtienen basándose en inferencias que los investigadores gubernamentales sacan de blockchains públicas y otros registros de transacciones. Aquí hay una ilustración de este tipo de análisis extraído de uno de los documentos judiciales de la Fuerza de Tarea, mostrando la supuesta transferencia de ingresos fraudulentos a través de numerosas billeteras:
Pero los investigadores a menudo trabajan con información incompleta y bajo presión de tiempo, y esto puede resultar en errores sobre si transacciones particulares reflejan lavado de dinero o actividad perfectamente legal. Eso es desafortunado, porque aunque existen posibles caminos para remediar una incautación de criptomonedas inapropiada, el proceso de recuperación puede ser costoso, llevar mucho tiempo y ser estresante.
Segundo, esta tendencia de aplicación resalta la necesidad de salvaguardias para evitar transacciones con posibles actores malos. Según un informe reciente del Centro de Quejas de Delitos por Internet del FBI (también llamado "IC3"), el número de transacciones de criptomonedas involucrando fraude aparente parece estar aumentando exponencialmente:
Afortunadamente, hay una variedad de herramientas de cumplimiento comercialmente disponibles para ayudar a reducir el riesgo de recibir inadvertidamente activos de criptomonedas contaminados, y el impulso de aplicación del DOJ ha cambiado significativamente el análisis de costo-beneficio hacia la inversión en dichas herramientas.
Tercero, las empresas de activos digitales pueden ser capaces de abordar algunos de sus riesgos legales estableciendo relaciones cooperativas continuas con el DOJ y otras agencias de aplicación de la ley. De hecho, al anunciar la Fuerza de Tarea del Centro de Estafa, el DOJ “hizo un llamado específicamente a las corporaciones de EE. UU. para asociarse en la iniciativa”, afirmando que la “Fuerza de Tarea colaborará con empresas de EE. UU. para cortar el acceso a los centros de estafa y prevenir que la infraestructura de EE. UU. sea utilizada como arma contra los ciudadanos estadounidenses.” Sin embargo, las empresas también deben ser conscientes de la privacidad de sus usuarios y deberían consultar a un abogado mientras buscan determinar qué información comparten voluntariamente con la aplicación de la ley.
Cuarto, la industria de activos digitales debería ser alentada por la estrategia de aplicación de la ley articulada por el DOJ de erradicar la conducta ilegal que victimiza a los titulares de criptomonedas y negocios honestos, evitando una agenda de "regulación por aplicación". Por supuesto, las alegaciones de mala conducta en cualquier caso particular pueden estar mal ubicadas, y los jueces y jurados pueden finalmente rechazar las afirmaciones del Departamento cuando vean la evidencia real.
En resumen, el nuevo enfoque del DOJ en las incautaciones de criptomonedas presenta tanto riesgos como oportunidades. Las empresas y los usuarios de activos digitales deben reevaluar y redoblar sus inversiones en software de cumplimiento y mitigación de riesgos, aprovechar las oportunidades para construir relaciones con agencias de aplicación de la ley cuando sea apropiado y estar tranquilos de que este último impulso de aplicación parece estar dirigido solo a actores supuestamente malos en lugar de a la industria en su conjunto.
Fuente: Binance News / Bitdegree / #CoinDesk / Coinmarketcap / Cointelegraph / Decrypt
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