Points clés à retenir
Préparez un plan de trading solide et suivez-le à la lettre pour ne pas prendre de décision sous le coup de l’émotion.
Protégez toujours votre compte avec des mots de passe robustes, l’A2F et des portefeuilles matériels.
Gardez vos fonds en sécurité en mettant en place des ordres Stop Market et une véritable diversification.
Comprenez que l’effet de levier est très risqué et cause souvent des pertes importantes.
Introduction
Quel que soit votre volume de trading, une exécution responsable fait partie des bonnes pratiques à adopter. Adoptez quelques conseils et méthodes simples pour réduire les risques inutiles et vous assurer de ne pas trader plus que ce que vous pouvez vous permettre de perdre. Certains individus se laissent facilement emporter par l’euphorie des cryptos : apprendre à se fixer des limites est la première étape vers la réussite.
Qu’est-ce que le trading responsable ?
Un trader responsable sait contrôler ses émotions et ne se laisse pas submerger par celles-ci. Pour ce faire, il planifie ses trades et assume la responsabilité de leurs résultats.
Il existe de nombreuses façons de trader et d’investir. Les méthodes les plus risquées (comme les contrats Futures) peuvent rapporter de l’argent dans des délais courts, mais entraîner des pertes encore plus rapides. Beaucoup de traders trouvent que se contenter d’acheter des actifs sur le marché Spot et de les détenir (les HODLer) est une tactique plus sûre et moins stressante. L’objectif est d’éviter les décisions impulsives et de se fier à une stratégie claire.
7 conseils pour trader des cryptos de manière responsable
Protégez votre compte et votre portefeuille de trading
Votre plan ne servira à rien si l’on dérobe vos fonds : commencez par activer l’A2F et configurer des mots de passe forts et uniques. Si vous utilisez un portefeuille personnel (comme MetaMask ou Trust Wallet), ne divulguez jamais votre phrase secrète à qui que ce soit.
Méfiez-vous encore plus si vous connectez votre portefeuille crypto à des DApps et à des sites Web, car certaines arnaques dites de drainage de portefeuille volent la totalité de vos fonds dès que vous signez une autorisation malveillante. Pour une protection optimale, envisagez d’opter pour un portefeuille jetable ou un portefeuille matériel (comme un Ledger ou un Trezor) afin de garder vos clés hors ligne.
Préparez un plan de trading
Le plan de trading est un ensemble de règles à suivre qui vous empêchent de vendre en panique lors d’un krach ou de céder à l’engouement et acheter au prix fort. Votre plan doit comprendre :
la somme que vous êtes prêt à risquer ;
les prix exacts d’achat et de vente ;
la répartition de vos fonds dans différents actifs (diversification) ;
des limites strictes de pertes maximales.
Utilisez des outils Stop loss et optez pour le type d’ordre adéquat
Vous ne pouvez pas surveiller le marché en permanence. Les ordres Stop loss agissent comme un filet de sécurité en vendant automatiquement vos cryptos si le prix baisse trop.
Important : différences entre les ordres Stop Limit et Stop Market
Les ordres Stop Limit tentent de vendre les actifs à un prix spécifique. En cas de krach, le prix peut chuter trop vite : dans ce cas, votre ordre sera ignoré et vous subirez des pertes.
Les ordres Stop Market privilégient la vente immédiate et sont souvent plus sûrs pour les débutants, puisqu’ils garantissent la sortie du trade même si le prix est très volatil.
Exemple :
Si vous avez acheté 1 BTC à 60 000 $ et qu’il vaut maintenant 90 000 $, vous pourriez vouloir garantir vos gains en passant un ordre Stop aux environs de 80 000 $. Si le prix diminue, vous pouvez configurer un ordre Stop Limit (contrôle du prix) ou Stop Market (contrôle de l’exécution).
Menez vos propres recherches
Ne vous fiez pas seulement aux opinions des influenceurs : les véritables recherches vont plus loin que la lecture d’une publication sur X.
L’équipe : ses membres sont-ils anonymes ? Ont-ils déjà développé des projets à succès ?
Les audits : une entreprise de sécurité a-t-elle vérifié la sécurité du code ?
Les déblocages de tokens : voyez si les premiers investisseurs recevront bientôt une grosse somme de tokens qu’ils sont susceptibles de vendre immédiatement.
Les signaux sur la blockchain : les plus grands portefeuilles accumulent-ils ou distribuent-ils les actifs ?
Diversifiez votre portefeuille
La diversification peut atténuer les répercussions d’un mauvais trade ou de l’échec d’un projet.
Néanmoins, gardez à l’esprit que la plupart des crypto-actifs suivent le cours du bitcoin en cas d’événement majeur sur le marché, et diversifier votre portefeuille en y ajoutant plusieurs altcoins ne vous protégera probablement pas d’un marché globalement baissier.
Une approche plus pratique consiste à répartir les fonds dans des catégories telles que les positions Spot, le staking, les stablecoins et, si vous êtes à l’aise avec ces produits, les dérivés. Chacun d’eux comporte ses propres risques, comme la perte non permanente, le risque lié aux smart contracts ou le risque de liquidation.
Si les stablecoins vous intéressent, vous pouvez envisager d’en détenir plusieurs (par exemple, des USDT et des USDC, en fonction de votre région), car il vaut mieux ne pas dépendre d’un seul stablecoin. Ne négligez pas la possibilité de perte de l’indexation.
Ne cédez pas au FOMO
Le sentiment de FOMO est l’ennemi de vos gains. Il peut vous inciter à initier des trades que vous ignoreriez si vous aviez réfléchi plus longuement, et vous conduit souvent à enfreindre vos propres règles en achetant trop tard, en vendant trop tôt ou en prenant des risques disproportionnés.
Les éléments déclencheurs courants du FOMO incluent :
Les réseaux sociaux : les rumeurs et promotions payantes foisonnent sur X, Telegram, Reddit et d’autres réseaux.
Les arnaques à l’IA et les deepfakes : attention aux fausses vidéos ou faux comptes qui usurpent l’identité de personnalités publiques ou de membres du personnel d’une plateforme d’échange.
Les gains en série : la confiance peut mener à un trading excessif.
Les pertes : essayer de compenser les pertes subies débouche souvent sur des décisions encore pires.
Les bruits de couloir : les conseils ne remplacent pas les recherches.
La volatilité : les mouvements importants peuvent conduire au trading excessif ou à rattraper un couteau qui tombe.
Comprenez l’effet de levier
L’effet de levier consiste à emprunter de l’argent pour trader. Il amplifie vos gains, mais aussi vos pertes : si vous utilisez un effet de levier de x10, une petite baisse de 10 % du cours pourrait anéantir l’intégralité de votre investissement (la liquidation forcée).
Avant d’appliquer un effet de levier, comprenez bien que vous pouvez perdre vos fonds instantanément. Binance propose des outils comme une période d’auto-exclusion pour bloquer votre compte si vous avez l’impression de trader de manière imprudente.
Conclusion
Trader de manière responsable revient à vous prémunir du risque de baisse afin de pouvoir continuer à trader pendant longtemps. Utilisez des outils de gestion des risques, menez vos propres recherches et ne cédez pas à l’engouement ou au stress lorsque vous tradez.
Le trading responsable implique également de comprendre vos règles locales et vos obligations fiscales, car certains produits (comme les dérivés) peuvent faire l’objet de restrictions dans certaines juridictions.
Si votre activité de trading vous semble inquiétante, si vous ressentez trop de stress ou si vous perdez plus d’argent que vous ne pouvez vous le permettre, pensez à faire une pause ou contactez le service client de Binance.
Pour aller plus loin
Qu’est-ce que le trading algorithmique et comment cela fonctionne-t-il ?
Les 6 meilleures cryptomonnaies d’intelligence artificielle (IA)
Avis de non-responsabilité : ce contenu vous est présenté « tel quel » à titre pédagogique et/ou d’information générale uniquement, sans aucune déclaration ni garantie d’aucune sorte. Il ne doit pas être interprété comme un conseil financier, juridique ou professionnel, ni constituer une recommandation d’achat d’un produit ou service spécifique. Demandez conseil à un professionnel compétent. Si le contenu est fourni par un contributeur tiers, les opinions exprimées n’engagent que son auteur et ne reflètent pas nécessairement celles de Binance Academy. Les prix des actifs numériques peuvent être volatils. La valeur de votre investissement peut diminuer ou augmenter, et vous pouvez ne pas récupérer le montant investi. Vous êtes seul responsable de vos décisions d’investissement, et Binance Academy n’est pas responsable des éventuelles pertes que vous pourriez subir. Pour en savoir plus, consultez nos Conditions d’utilisation, notre Avertissement concernant les risques et les Conditions générales de Binance Academy.