Récemment, deux affaires liées aux cryptomonnaies jugées par la Haute Cour de Shanghai et le tribunal de Lianshui, Jiangsu, ont suscité de nombreuses discussions parmi les amis du secteur, certains considérant que la régulation des cryptomonnaies en Chine a changé, que la possession de Bitcoin et d'autres cryptomonnaies par des citoyens est légale, et que les cryptomonnaies sont protégées en Chine. Bien que j'espère également que la politique de régulation en Chine sera plus amicale envers le secteur, et que les comportements criminels tels que le vol et l'escroquerie seront sévèrement réprimés, et qu'un équilibre sera trouvé dans les affaires liées aux cryptomonnaies, la réalité est-elle vraiment telle ? Aujourd'hui, je vais discuter de la véritable situation de la régulation des cryptomonnaies en Chine à la lumière des récents jugements judiciaires.
1. Politique de régulation du domaine des cryptomonnaies en Chine.
Les changements de la politique de régulation du domaine des cryptomonnaies en Chine sont illustrés ci-dessous :
En décembre 2013, la Banque populaire de Chine et d'autres départements ont publié (Avis sur la prévention des risques liés au Bitcoin), ci-après dénommé (Document 289).
Clarifier la nature du Bitcoin : il est considéré que le Bitcoin n'est pas émis par des autorités monétaires, ne possède pas de caractéristiques monétaires telles que la convertibilité légale et la coercition, et n'est pas une vraie monnaie au sens propre. En termes de nature, le Bitcoin est un bien virtuel spécifique, n'a pas le même statut juridique que la monnaie et ne peut, ni ne doit, circuler comme une monnaie sur le marché. Cependant, le trading de Bitcoin en tant qu'acte d'achat et de vente de biens sur Internet permet aux citoyens ordinaires de participer, sous leur propre risque.
Régulation des institutions financières de paiement : toutes les institutions financières et les institutions de paiement ne doivent pas établir de prix pour des produits ou services basés sur le Bitcoin, ne doivent pas acheter ou vendre ou agir en tant que contrepartie centrale pour le Bitcoin, ne doivent pas assurer des activités d'assurance liées au Bitcoin ou inclure le Bitcoin dans le champ de responsabilité de l'assurance, et ne doivent pas fournir directement ou indirectement à leurs clients d'autres services liés au Bitcoin, y compris : fournir des services d'enregistrement, de trading, de compensation et de règlement pour le Bitcoin ; accepter le Bitcoin ou l'utiliser comme un outil de paiement ; mener des services d'échange entre le Bitcoin et le RMB ou des devises étrangères ; mener des activités de stockage, de garde ou de nantissement de Bitcoin ; émettre des produits financiers liés au Bitcoin ; utiliser le Bitcoin comme un actif d'investissement pour des fiducies, des fonds, etc.
Régulation des plateformes de trading : les sites Internet fournissant des services d'enregistrement, de trading, etc. pour le Bitcoin doivent s'enregistrer auprès des autorités de gestion des télécommunications. Les autorités de gestion des télécommunications fermeront légalement les sites Internet de Bitcoin illégaux sur la base des avis d'identification et de sanction des départements concernés. Les banques, les institutions financières de paiement et les plateformes de trading doivent remplir leurs obligations de lutte contre le blanchiment d'argent.
En septembre 2017, la Banque populaire de Chine, le Bureau de la cybersécurité et d'autres sept départements ont publié (Annonce sur la prévention des risques de financement par émission de jetons), ci-après dénommée (Annonce 94).
Qualification des ICO : par la vente et la circulation illégales de jetons, lever des fonds auprès des investisseurs en Bitcoin, Ethereum et d'autres soi-disant 'cryptomonnaies' par des émissions de jetons de financement (ICO) est essentiellement une activité de financement public illégale non approuvée, soupçonnée de vente illégale de jetons, d'émission illégale de valeurs mobilières et d'activités criminelles telles que la collecte illégale de fonds et la fraude financière.
Les jetons ou 'cryptomonnaies' utilisés dans l'émission de jetons et le financement ne sont pas émis par des autorités monétaires, n'ont pas de caractéristiques monétaires telles que la convertibilité légale et la coercition, et n'ont pas le même statut juridique que la monnaie, et ne peuvent ni ne doivent circuler comme de la monnaie sur le marché.
Aucune organisation ou individu ne doit s'engager illégalement dans des activités de financement par émission de jetons, et les organisations et individus ayant déjà terminé l'émission de jetons doivent faire des arrangements pour des remboursements.
Concernant la régulation des plateformes de trading : aucune plateforme de financement par des jetons ne doit s'engager dans des opérations d'échange entre la monnaie légale et les jetons ou les 'cryptomonnaies', ne doit pas acheter ou vendre des jetons ou des 'cryptomonnaies' en tant que contrepartie centrale, et ne doit pas fournir des services de tarification, d'intermédiation d'information, etc., pour les jetons ou les 'cryptomonnaies'.
Régulation des institutions financières de paiement : toutes les institutions financières et les institutions de paiement non bancaires ne doivent pas mener d'activités liées à l'émission de jetons et au financement.
En septembre 2021, la Banque populaire de Chine, la Cour suprême, le Parquet suprême, le ministère de la Sécurité publique, l'Administration des changes et dix autres départements ont publié (Avis sur la prévention et le traitement des risques de négociation et de spéculation sur les cryptomonnaies), ci-après dénommé (Avis 924).
Clarifier les attributs des cryptomonnaies et des activités connexes : les cryptomonnaies n'ont pas le même statut juridique que les monnaies légales, et les activités connexes aux cryptomonnaies sur le territoire national sont considérées comme des activités financières illégales. Les échanges offshore qui fournissent des services aux résidents de notre pays constituent également des activités financières illégales.
Participer à des activités d'investissement et de trading de cryptomonnaies comporte des risques juridiques. Toute personne morale, organisation non juridique et individu qui investit dans des cryptomonnaies et des produits dérivés, en violation de l'ordre public et des bonnes mœurs, verra ses actes juridiques civils annulés, les pertes en découlant étant à sa charge ; en cas de violation de l'ordre financier ou de mise en danger de la sécurité financière, les départements concernés procéderont à des enquêtes conformément à la loi.
Régulation multi-départements : le ministère de la Sécurité publique lutte sévèrement contre les activités criminelles liées aux cryptomonnaies, déployant les forces de police à l'échelle nationale pour continuer à mener des 'actions spéciales contre le blanchiment d'argent', 'actions spéciales contre les jeux d'argent transfrontaliers', 'action de coupure de cartes', et réprimant sévèrement les activités commerciales illégales, la fraude financière et d'autres infractions dans les activités liées aux cryptomonnaies, ainsi que le blanchiment d'argent, le jeu et d'autres activités criminelles en utilisant des cryptomonnaies, ainsi que la collecte illégale de fonds et des activités de vente pyramidale utilisant les cryptomonnaies comme appât.
Le département des affaires cybernétiques renforce la gestion des contenus d'information sur Internet et de l'accès liés aux cryptomonnaies. Les départements de régulation du marché et les départements de gestion financière renforcent légalement la supervision des publicités liées aux cryptomonnaies, en traitant rapidement les publicités illégales concernées.
Point de vue des avocats : d'après les documents de régulation mentionnés ci-dessus, il est clair que la possession de Bitcoin et d'autres cryptomonnaies par des particuliers n'est pas illégale. (Document 289) précise que le Bitcoin est un bien virtuel spécifique, mais que les cryptomonnaies telles que le Bitcoin et l'Ethereum n'ont pas de caractéristiques monétaires telles que la convertibilité légale et la coercition, et ne peuvent pas circuler comme de la monnaie sur le marché. En même temps, il est également conseillé de participer à des investissements en cryptomonnaies et à des produits dérivés, car si cela contrevient à l'ordre public et aux bonnes mœurs, le contrat sera nul, et les pertes seront à la charge de l'investisseur. Actuellement, aucune nouvelle politique de régulation n'a été publiée.
Ces dernières années, les départements d'application de la loi ont adopté des mesures de régulation strictes concernant les cryptomonnaies, et les forces de police ont sévèrement réprimé les activités criminelles liées à des opérations illégales, à l'ouverture de casinos, à des collectes de fonds illégales et à des ventes pyramidales impliquant des commerçants OTC, des plateformes de trading et des porteurs de projets. Cela couvre l'ensemble du processus d'émission de jetons, d'entrée et de sortie de fonds, de trading, etc. Dans les affaires civiles, de nombreuses régions rencontrent des problèmes de difficulté à déposer des plaintes liées aux cryptomonnaies. Si une plainte peut être déposée, de nombreuses fois, les tribunaux adoptent une approche uniforme, rendant difficile la protection des droits des investisseurs et des prêteurs, entraînant des risques et des pertes à la charge des victimes.
Ces pratiques judiciaires montrent que bien que posséder des cryptomonnaies ne soit pas illégal, la protection des droits des détenteurs de cryptomonnaies est très faible, l'objectif étant d'inciter les gens à réduire leur investissement et à restreindre la taille du groupe participant.
Certaines personnes diront que cette méthode de régulation peut frapper les activités criminelles telles que le blanchiment d'argent utilisant des cryptomonnaies, réduisant ainsi les pertes patrimoniales des citoyens innocents dues à l'escroquerie électronique. Mais peut-on vraiment éliminer les activités criminelles connexes ? C'est pourquoi je ne suis pas d'accord avec ce point de vue. De nombreux cas d'escroquerie liés aux cryptomonnaies en Chine sont menés sous prétexte de cryptomonnaies pour tromper les victimes à investir. De nombreuses victimes ne connaissent que des histoires de richesse rapide dans les nouvelles industries des cryptomonnaies, et choisissent d'investir par curiosité ou par avidité. Pour des cas spécifiques, veuillez lire (Les nouveaux venus dans le domaine des cryptomonnaies doivent faire attention : méfiez-vous des 'escroqueries de type abattage de cochon' et des méthodes de faux gel de l'échange).
Avec le développement de la technologie, de nouvelles technologies émergentes telles que les cryptomonnaies et l'IA continuent d'apparaître. Cela entraînera des individus malveillants à exploiter les différences d'information et les barrières techniques des nouvelles industries pour commettre des crimes. Pour les nouvelles technologies et industries, il vaut mieux favoriser que bloquer, réduire les différences d'information, et permettre à tout le monde de mieux comprendre afin de réduire les risques d'escroquerie à la source.
2. Qualification des cryptomonnaies dans les récents jugements judiciaires.
Le journal du tribunal populaire a publié en décembre un article du tribunal de Lianshui, Jiangsu (La qualification criminelle du vol de cryptomonnaies), dans lequel le tribunal a deux points de vue : 1. Le comportement de l'accusé qui a utilisé un code de contrat pour voler des USDT constitue à la fois le délit d'obtention illégale de données de systèmes informatiques et le vol, et appartient à une concurrence d'imaginaire. Selon le principe de choix d'une infraction plus grave, cela devrait être reconnu comme un vol.
2. Le montant du vol est calculé sur la base du prix de l'échange de ce type de cryptomonnaie sur la plateforme d'échange étrangère au moment du crime. Dans l'article, le point de vue 1 explique que les cryptomonnaies sont produites par le 'minage', qui condense le travail abstrait de la société, donc les cryptomonnaies ont de la valeur, ayant des attributs de propriété, constituant ainsi un vol. Cette explication a amené de nombreux utilisateurs de cryptomonnaies à croire que la tendance de régulation a changé, que les cryptomonnaies sont légales et que le minage est légal.
D'après les documents de régulation ci-dessus, il n'est pas stipulé que la possession de cryptomonnaies par des particuliers est illégale. L'article sur le 'minage' vise à prouver que les cryptomonnaies ne sont pas créées de manière aléatoire, mais générées par l'achat de machines de minage qui consomment de l'énergie pour produire des blocs, ce qui signifie que les cryptomonnaies ont de la valeur et sont des biens protégés par le droit pénal contre le vol, soutenant ainsi l'idée que le vol de cryptomonnaies constitue un vol. En essence, cela vise à lutter contre les comportements criminels.
Concernant la qualification juridique des cryptomonnaies dans ces affaires, le tribunal de Xuhui à Shanghai a examiné en mai cette année l'affaire de vol de cryptomonnaies (2024)沪0104刑初301 impliquant des employés de 360, où l'accusé a utilisé des moyens techniques pour obtenir la clé privée de la victime, volant des cryptomonnaies dans l'adresse, et a ensuite vendu ces cryptomonnaies pour obtenir plus de 2,5 millions de RMB. Le tribunal a finalement jugé que l'accusé avait l'intention d'appropriation illégale, utilisant des moyens techniques pour pénétrer le système d'information d'un autre, et a secrètement volé des cryptomonnaies d'autrui, ce qui constitue un vol en raison de l'ampleur particulièrement massive ou d'autres circonstances particulièrement graves.
En juin de cette année, le tribunal de Foshan, Guangdong, a jugé l'affaire de fraude (2024)粤06刑终300, où l'accusé a inventé un projet d'investissement, promettant de hauts taux d'intérêt pour tromper la victime, parmi laquelle la victime Ye a été escroquée pour 50 000 RMB en USDT équivalent. Le tribunal a finalement jugé que les cryptomonnaies ont une possibilité de gestion, de transfert et de valeur, et peuvent être considérées comme des objets de fraude, l'accusé étant reconnu coupable de fraude.
Les tribunaux de Shanghai et de Guangdong ont récemment reconnu, dans des cas de vol et d'escroquerie de cryptomonnaies, que les cryptomonnaies sont des biens protégés par le droit pénal, et ont été condamnées pour vol et escroquerie.
3. Résumé et réflexion.
Les cas de vol et d'escroquerie de cryptomonnaies se produisent presque tous les jours dans le domaine des cryptomonnaies. Nous voyons que les départements d'exécution appliquent des sanctions sévères pour ces comportements criminels dans les jugements publics. Mais combien de cas similaires ont échoué à franchir la première étape de dépôt de plainte ? Combien de victimes ordinaires de vol ou d'escroquerie de cryptomonnaies parviennent réellement à obtenir une notification de dépôt de plainte ? Ceux qui ont vécu la difficulté de déposer une plainte peuvent comprendre ce que je veux dire.
De plus, cette année, nous avons également rencontré des cas où des personnes ayant vendu des USDT sur des échanges ont été escroquées après avoir payé en RMB, et la personne qui a vendu les USDT a été contrainte par la police de rembourser les fonds en RMB qu'elle a reçus. De tels cas sont fréquents dans la pratique judiciaire, et la logique sous-jacente est que de nombreux agents d'application de la loi ont des préjugés contre le domaine des cryptomonnaies, considérant les utilisateurs de cryptomonnaies comme ayant un péché originel.
Concernant la légalité du minage en Chine, récemment, dans une affaire de litige contractuel concernant des machines de minage de cryptomonnaies jugée par le tribunal de Jiahe, Hunan, il a été constaté que les machines de minage en litige avaient été livrées et étaient opérationnelles au Canada, mais le tribunal a tout de même jugé que cela contrevenait au principe de durabilité, rendant le contrat invalide, les risques étant à la charge des parties. Pour plus de détails, voir l'article (L'achat de machines de minage de Bitcoin déployées à l'étranger peut-il également entraîner l'invalidité du contrat en raison de la violation du principe de durabilité ?)
Si un jour, les utilisateurs de cryptomonnaies sont en mesure de signaler aux autorités les vols ou les arnaques de manière fluide, si ceux qui vendent des USDT pour obtenir des fonds sont traités équitablement, et que les droits de propriété virtuelle légitimes sont protégés, et que les tribunaux ne traitent plus les litiges civils liés aux cryptomonnaies de manière uniforme, alors je pense que nous pourrions discuter d'un changement de tendance en matière de régulation. Pour l'instant, c'est encore un rêve plein d'espoir, mais la réalité est bien maigre. Veuillez réprimer votre impatience pour l'instant, continuez à construire et restez solides, nous pouvons gagner.