En gagnant 10 millions grâce à la spéculation sur les cryptomonnaies, je me sens ravi et j'ai hâte d'échanger ma cryptomonnaie contre de l'argent réel en yuan.

Avec la montée en flèche de la DeFi, vous commencez à chercher des commerçants capables d'échanger des USDT contre des yuan. Parmi de nombreuses options, vous choisissez un commerçant qui semble fiable.

Vous convenez que vous transférerez les USDT à l'échange, et une fois que le commerçant aura crédité votre compte en yuan, vous confirmerez la transaction, et l'échange transférera ensuite les cryptomonnaies au commerçant. À première vue, cette méthode semble sûre, mais en réalité, elle comporte des risques – vous ne pouvez pas savoir si l'argent que le commerçant vous donne est propre.

Même si vous vérifiez le temps de stagnation des fonds, ou demandez au commerçant de fournir une garantie de compensation pour la carte gelée, en choisissant un commerçant de bonne réputation, vous pourriez penser qu'il n'y a pas de problème. Malheureusement, ces mesures ne sont pas fiables ! Car une carte gelée est comme une bombe à retardement, sa détonation dépend entièrement du fait que quelqu'un signale une irrégularité.

En termes simples, vous ne savez pas d'où provient l'argent que le commerçant vous donne, ni s'il est propre. Même si cette transaction se passe bien, quelques mois plus tard, votre compte pourrait être suspendu à cause d'un fonds antérieur impliqué dans une affaire. De plus, la carte bancaire du commerçant pourrait être surveillée par les grandes données des banques en raison d'opérations mystérieuses, et votre propre carte, avec laquelle vous avez des transactions, pourrait également être affectée.

De plus, le mouvement des fonds sur les cartes bancaires nationales est fréquent ; cela pourrait ne pas correspondre aux habitudes de transaction précédentes. Des entrées et sorties rapides de fonds sans dépôt peuvent déclencher les contrôles des banques, entraînant le gel direct de votre compte.

En résumé, la capacité de surveillance des grandes données est extrêmement puissante. Ceux qui utilisent fréquemment des USDT pour des transactions, finissent souvent par voir leur carte bancaire mise sur liste noire.

Et la plupart des cartes des commerçants de cryptomonnaies sont considérées comme des comptes à haut risque. Si vous effectuez fréquemment des transactions avec eux, votre carte bancaire pourrait également être marquée comme un compte frauduleux par les grandes données. Ce n'est absolument pas une bonne chose ! Par conséquent, le processus d'échange contre des yuan doit être mené avec une extrême prudence !