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Dans la pratique, de nombreux individus que j'ai rencontrés n'aiment pas s'inscrire avec leurs informations d'identité réelles sur l'application de la plateforme de trading. Certains ne comprennent pas suffisamment les politiques de régulation nationales et pensent que l'investissement personnel dans des cryptomonnaies est illégal. Ils craignent d'être tenus pour responsables légalement en utilisant leurs informations d'identité réelles pour acheter des cryptomonnaies. D'autres le font pour contourner les restrictions des activités de la plateforme, en utilisant les informations d'identité d'autres personnes pour s'inscrire à plusieurs comptes et profiter des promotions. En somme, ces comportements d'inscription sans KYC violent les réglementations de gestion des risques de la plateforme, voire les lois anti-blanchiment.

Dans l'article précédent, nous avons partagé les risques juridiques auxquels les plateformes de trading sont confrontées en raison du non-respect des KYC (Know Your Customer) avec identification réelle par les utilisateurs. Pour plus de détails, vous pouvez lire (Pourquoi les utilisateurs sans KYC peuvent être facilement gelés par les plateformes de trading ?). Dans cet article, j'analyserai, à travers deux cas réels, les risques juridiques pour les investisseurs particuliers dans le secteur des cryptomonnaies s'ils ne s'enregistrent pas avec un KYC réel sur les comptes de trading.

1. Fournir un compte de trading sans KYC à autrui a été condamné pour complicité criminelle.

Numéro de l'affaire : (2024) Hu 7101 Crim. Pr. 277

Résumé de l'affaire :

Entre novembre 2023 et janvier 2024, le défendeur Li a, en connaissance de cause que les comptes qu'il fournissait pouvaient être utilisés à des fins illégales, fourni un compte de la plateforme de cryptomonnaies à des fins de profit illicite, enregistré avec les informations d'identité d'autrui, à un « fournisseur », affirmant avoir réalisé un profit d'environ 15 000 RMB. Le compte d'ong a généré un flux unidirectionnel de 680 000 USDT entre le 26 et le 29 janvier, équivalant à plus de 4,9 millions de RMB, dont la fraude en cours a été confirmée pour un montant équivalent à plus de 330 000 RMB.

Le tribunal a finalement jugé que le défendeur Li, sachant que d'autres utilisaient des réseaux d'information pour commettre des crimes, avait néanmoins aidé à la commission de ces crimes, ce qui constituait une circonstance grave, et a été condamné à un an de prison avec sursis et à une amende de 4 000 RMB.

Analyse juridique :

Dans cette affaire, le défendeur Li a vendu un compte de la plateforme de trading enregistré avec les informations d'identité d'autrui à un prétendu « fournisseur ». Ce type de situation est courant dans le secteur des cryptomonnaies, surtout lorsque des investisseurs individuels cherchent à participer à des activités d'IEO de la plateforme et achètent des comptes pré-enregistrés comme celui de Li dans cette affaire. Ce qui différencie cette affaire est que le défendeur Li savait que l'autre partie pourrait utiliser le compte de trading à des fins illégales et, cherchant à réaliser un profit, il a vendu le compte, qui a ensuite été utilisé par des criminels pour des activités illégales telles que le blanchiment d'argent. Au cours de trois jours, le compte qu'il a fourni a généré un flux de USDT d'une valeur de plus de 4,9 millions de RMB.

En réalité, cette situation est celle où des groupes criminels utilisent des comptes non identifiés sur la plateforme pour recevoir des USDT issus de fraudes électroniques. Le studio n'a pas vérifié l'utilisation prévue des achats et les prix des comptes vendus sont clairement supérieurs au prix du marché, avec des flux de transactions anormaux à court terme, ce qui a finalement conduit à une reconnaissance de culpabilité pour complicité de crime.

Cette affaire sert de bon avertissement sur les risques associés à la vente de comptes de trading par des studios de cryptomonnaies. Au sein des utilisateurs de la plateforme, il existe déjà des groupes criminels utilisant des cryptomonnaies pour commettre des crimes. La plateforme lutte contre cela par le biais de réglementations de gestion des risques et de lutte contre le blanchiment d'argent en coopération avec les autorités de régulation. Cependant, la vente de comptes préenregistrés sans KYC par les studios aide indirectement les criminels à échapper à la vigilance des régulateurs. Si le « fournisseur » qui achète le compte est impliqué dans des activités criminelles, cela entraînera inévitablement des conséquences pour le studio. Ainsi, les studios de cryptomonnaies doivent s'acquitter de leur devoir d'examen, mettre fin à toute transaction suspecte en temps utile et ne pas enfreindre la loi.

2. Utiliser le compte de trading d'autrui pour participer à des activités d'investissement et se faire voler des cryptomonnaies.

Résumé de l'affaire :

Dans une affaire de vol de cryptomonnaies examinée par le Tribunal populaire intermédiaire de Haikou en juin 2022, la victime Wang a acheté des produits d'investissement de la plateforme Huobi avec un rendement élevé et souhaitait investir davantage. Cependant, chaque compte avait une limite d'achat, donc Wang a conclu un accord verbal avec le défendeur Xiang pour enregistrer un compte de trading avec l'identité de Xiang, tout en conservant l'usage du compte pour Wang, qui assumait également les risques d'investissement. Si des bénéfices étaient réalisés, Wang donnerait 4 % des bénéfices au défendeur Xiang en retour.

Plus tard, le défendeur Xiang a volé la carte SIM utilisée par Wang, enregistrée sous l'identité de Xiang, et a modifié le mot de passe du compte de la plateforme pour voler des cryptomonnaies, réalisant ainsi un profit illégal de plus de 13 millions de RMB, qu'il a dilapidé par le biais de jeux d'argent et d'achats de voitures de luxe, transférant plus de 2,4 millions de RMB à ses amis et famille, tandis que son compte bancaire a été gelé avec plus de 2,61 millions de RMB. Après son arrestation, le suspect Xiang a non seulement refusé de coopérer à l'enquête, mais a également affirmé que Wang lui avait prêté de l'argent pour investir dans des cryptomonnaies, estimant avoir le droit de disposer des cryptomonnaies dans les 7 comptes, et a refusé de plaider coupable. Finalement, le défendeur Wang a été condamné pour vol à 15 ans d'emprisonnement et à une amende de 600 000 RMB.

Analyse juridique :

Les produits d'investissement des plateformes de trading sont rentables, et l'utilisation de plusieurs comptes pour souscrire peut maximiser les gains, mais le risque est que si l'on utilise les informations d'identité d'une autre personne pour s'inscrire, cette personne peut facilement récupérer le contrôle de son compte en contactant le service client. Cela expose les investisseurs qui achètent et utilisent le compte d'autrui au risque de transfert ou de vol de leurs actifs virtuels.

Dans cette affaire, Wang a utilisé un compte de trading enregistré avec l'identité de Xiang pour acheter des produits d'investissement, et a remis 4 % des bénéfices à Xiang en tant que récompense. Cependant, par rapport aux énormes actifs virtuels dans le compte, cette récompense ne garantit pas que le défendeur Xiang n'ait pas l'intention de déplacer ou de voler des fonds. Au final, Xiang a volé les actifs virtuels de Wang, réalisant plus de 13 millions de RMB, qu'il a ensuite dilapidés par le biais de jeux d'argent et d'achats de voitures de luxe, causant d'énormes pertes financières à Wang. Xiang a également été condamné à 15 ans d'emprisonnement pour vol.

Résumé et réflexion

Les deux cas que je partage aujourd'hui soulignent principalement les risques criminels impliqués dans l'enregistrement et l'utilisation de comptes de trading avec les informations d'identité d'autrui, ainsi que les conséquences potentielles de pertes d'actifs. Pour les investisseurs dans le secteur des cryptomonnaies, s'ils ont besoin d'opérer avec plusieurs comptes, ils peuvent tout à fait utiliser les informations d'identité de membres de leur famille ou de proches pour s'inscrire et utiliser les comptes de trading. Cela permet d'avoir moins de comptes tout en réduisant la probabilité d'être soumis au contrôle des risques de la plateforme, et cela peut également garantir la sécurité des actifs dans une certaine mesure. En revanche, si l'on achète des comptes auprès de studios de cryptomonnaies inconnus, si le compte est gelé par la plateforme, et que le studio ne coopère pas, il sera difficile de récupérer le compte, entraînant ainsi des pertes d'actifs.

D'autre part, les studios de cryptomonnaies vendant des comptes de trading enregistrés avec des informations d'identité d'autrui, si ces comptes tombent entre les mains de criminels, peuvent facilement être utilisés pour des fraudes, du blanchiment d'argent et d'autres activités criminelles, ce qui pourrait exposer les studios à des risques criminels considérables.