Les gars, faites attention aux arnaques P2P
Les arnaques P2P sur Binance (ou toute autre plateforme crypto peer-to-peer) impliquent généralement des fraudeurs exploitant la nature directe des transactions entre utilisateurs. Voici quelques façons courantes dont ces arnaques fonctionnent :
1. Faux Preuve de Paiement (Arnaque de Reçu)
Le fraudeur prétend avoir envoyé le paiement mais fournit un faux reçu.
Il fait pression sur le vendeur pour qu'il libère la crypto sans vérifier la transaction réelle.
2. Fraude de Remboursement (Paiement Inversé)
Le fraudeur paie en utilisant une méthode réversible (par exemple, PayPal, virement bancaire).
Après avoir reçu la crypto, il initie un remboursement, inversant le paiement.
3. Arnaque de Paiement de Tiers
Le fraudeur achète de la crypto mais paie avec un compte bancaire volé.
Le véritable propriétaire du compte conteste la transaction, entraînant des fonds gelés ou des problèmes juridiques.
4. Arnaque de Sursalaire
L'acheteur "accidentellement" paie trop et demande un remboursement sur un autre compte.
Le paiement original est annulé, et le fraudeur garde le remboursement.
5. Faux Conflit d'Arnaque
Le fraudeur prétend faussement qu'il n'a pas reçu la crypto.
Si le vendeur ne fournit pas de preuve solide, Binance peut prendre le parti du fraudeur.
Comment se Protéger
Utilisez le système d'entiercement de Binance (ne jamais libérer la crypto avant de confirmer le paiement réel).
Vérifiez les transactions de manière indépendante (vérifiez directement auprès de votre banque ou de votre portefeuille).
Évitez les paiements de tiers (n'acceptez que les paiements provenant de comptes correspondant au nom de l'acheteur).
Soyez prudent avec les méthodes de paiement réversibles (privilégiez les paiements instantanés et définitifs).
Enregistrez des preuves (captures d'écran, vidéos des transactions).