L'Agence d'Exécution de la Loi indienne (ED) a récemment mené une opération de répression, conduisant à la saisie de 190 millions de dollars de cryptomonnaie liés au programme d'investissement controversé BitConnect. Les saisies ont eu lieu à Ahmedabad et dans d'autres régions du Gujarat au cours de deux jours, les 11 et 15 février 2023. En plus de la somme colossale en cryptomonnaie, l'ED a également saisi 16 300 dollars en espèces, un SUV et de nombreux autres appareils numériques.
Cette enquête est menée en vertu de la loi sur la lutte contre le blanchiment d'argent (PMLA) après avoir reçu des rapports de plaintes de la part du poste de police criminelle CID à Surat. Il est à noter que BitConnect, l'organisation qui a promu le programme d'investissement élevé, a opéré de novembre 2016 à janvier 2018, attirant des milliers d'investisseurs du monde entier, y compris d'Inde.
Analyse Détaillée de BitConnect
Modèle Commercial Frauduleux
BitConnect a été présenté comme une plateforme d'investissement promettant des rendements énormes pour les investisseurs, avec des bénéfices allant jusqu'à 40 % par mois grâce à ce qu'on appelle un "bot de trading logiciel volatil". Ce modèle est en réalité un système de Ponzi, où les bénéfices sont versés aux investisseurs actuels avec l'argent des nouveaux investisseurs.
Cette plateforme a utilisé des méthodes de promotion agressives, grâce à un réseau de personnes référentes qui recevaient des commissions pour attirer de nouveaux investisseurs. BitConnect s'est développé en une opération mondiale avec un montant total levé atteignant 2,4 milliards de dollars de la part de victimes, allant des petits particuliers aux investisseurs institutionnels.
Stratégie de Promotion et de Duperie
BitConnect ne s'est pas contenté de promettre des rendements élevés ; le programme utilisait également des astuces de marketing très impressionnantes. Cette plateforme publiait régulièrement des rapports de bénéfices quotidiens, se vantant de taux d'intérêt allant jusqu'à 1 %, équivalant à 3 700 % par an. Cependant, ce ne sont que des chiffres "falsifiés" visant à attirer des investissements.
L'attrait du programme a été renforcé par son mode de fonctionnement, ne proposant aucun produit ou service réel et les taux d'intérêt réels dépendant uniquement des montants investis par de nouveaux investisseurs.
L'Effondrement et les Conséquences Juridiques
Au début de l'année 2018, un coup dur a été porté à BitConnect par les autorités de régulation américaines qui ont émis un ordre de cessation et d'annulation des opérations de l'organisation. L'effondrement rapide de BitConnect a laissé des millions d'investisseurs les mains vides, et beaucoup ont commencé à engager des procédures judiciaires pour récupérer leur argent.
Parmi les personnes touchées, de nombreux investisseurs indiens ont subi d'importantes pertes lorsque le programme s'est effondré. Les efforts de l'ED pour enquêter et récupérer des actifs liés à BitConnect font partie de la lutte contre les activités de fraude financière dans le domaine des cryptomonnaies.
Processus d'Enquête de l'Agence d'Exécution de la Loi
Exploration et Découverte
L'enquête de l'ED a révélé la complexité des transactions liées à BitConnect. Les enquêteurs ont découvert un réseau complexe de transactions en cryptomonnaie, dont beaucoup ont été réalisées via le dark web afin de dissimuler leur véritable origine. Néanmoins, grâce à des informations de renseignement interne, les autorités ont réussi à retracer certains portefeuilles électroniques et à identifier des appareils contenant des cryptomonnaies.
En particulier, la saisie de 190 millions de dollars de cryptomonnaie provenant de BitConnect est une avancée significative dans la lutte contre la criminalité financière. L'ED a identifié que les fonds des investisseurs avaient été transférés sur des portefeuilles numériques contrôlés par les opérateurs du programme, plutôt que d'être utilisés pour des transactions réelles.
Prochaines Étapes
En plus de la saisie d'importants actifs liés à la cryptomonnaie, l'ED a également procédé à plusieurs arrestations et à la mise sous séquestre d'autres actifs de valeur totalisant jusqu'à 56,5 millions de dollars (489 crores de roupies). Certaines sources rapportent que parmi les investisseurs de BitConnect se trouvent des citoyens étrangers, et les autorités fédérales américaines mènent également des enquêtes sur des acteurs clés liés.