Le trading peer-to-peer (P2P) sur Binance est devenu une cible attrayante pour les escrocs, qui déploient des techniques de plus en plus sophistiquées pour tromper et frauder des traders non méfiants. Cet article décrit les escroqueries courantes sur la plateforme P2P de Binance et fournit des stratégies pratiques pour protéger vos actifs.
1. Fausse confirmation de paiement
Comment ça fonctionne :
Les escrocs peuvent marquer une transaction comme "payée" sans effectuer le paiement réel ou utiliser de faux reçus de paiement pour tromper les vendeurs afin qu'ils libèrent des cryptomonnaies.
Comment se protéger :
Ne libérez jamais de cryptomonnaie tant que vous n'avez pas vérifié que le paiement a été crédité sur votre compte bancaire.
Vérifiez minutieusement tous les détails de la transaction avant d'approuver la libération des fonds.
2. Escroqueries de rétrofacturation
Comment ça fonctionne :
Un escroc initie un paiement, reçoit la cryptomonnaie, puis demande un rétrofacturation auprès de sa banque, affirmant que la transaction n'était pas autorisée. Cela leur permet de récupérer leurs fonds tout en gardant la crypto.
Comment se protéger :
Échangez uniquement avec des acheteurs réputés ayant un historique de transactions vérifié.
Évitez les méthodes de paiement à haut risque, telles que les cartes de crédit, qui sont sujettes aux rétrofacturations.
3. Fraude de paiement tiers
Comment ça fonctionne :
Les escrocs utilisent des comptes bancaires compromis pour envoyer des paiements pour des achats de crypto. Lorsque le titulaire légitime du compte signale la transaction comme non autorisée, les fonds sont inversés, laissant le vendeur en perte.
Comment se protéger :
Acceptez les paiements uniquement des comptes correspondant au nom vérifié par Binance de l'acheteur.
Faites preuve de prudence lorsque vous recevez des fonds de comptes tiers, car cela est souvent un signe d'activité frauduleuse.
4. Ingénierie sociale et escroqueries de faux support
Comment ça fonctionne :
Les escrocs se font passer pour des agents de support Binance et demandent des informations sensibles, telles que des codes d'authentification à deux facteurs (2FA) ou des détails personnels, sous prétexte de résoudre des problèmes de compte.
Comment se protéger :
Binance ne vous demandera jamais vos identifiants de connexion, vos codes 2FA ou d'autres informations sensibles.
Vérifiez l'authenticité de toute demande de support via les canaux officiels de Binance.
5. Escroqueries de trop paiement
Comment ça fonctionne :
Un escroc paie trop pour une transaction et demande ensuite un remboursement pour le montant excessif. Après l'envoi du remboursement, il initie un rétrofacturation ou une inversion de paiement, entraînant une double perte pour la victime.
Comment se protéger :
Si trop payé, émettez un remboursement uniquement après avoir vérifié que le paiement initial ne peut pas être inversé.
Confirmez l'authenticité de la source de paiement avant de traiter tout remboursement.
6. Liens de phishing et faux sites Web
Comment ça fonctionne :
Les escrocs distribuent des liens vers de faux sites Web de Binance conçus pour capturer les identifiants de connexion des utilisateurs et compromettre leurs comptes.
Comment se protéger :
Vérifiez toujours l'URL du site Web pour vous assurer qu'elle correspond au domaine officiel de Binance.
Évitez de cliquer sur des liens reçus par le biais d'e-mails, de messages ou de réseaux sociaux non sollicités.
7. Tactiques de précipitation et de pression
Comment ça fonctionne :
Les escrocs tentent de créer un sentiment d'urgence, pressant les traders de libérer des cryptos avant que le paiement n'ait été correctement vérifié.
Comment se protéger :
Prenez le temps de vérifier minutieusement les transactions.
Ne cédons pas aux tactiques de pression ou aux demandes d'action immédiate.
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Meilleures pratiques pour un trading P2P sécurisé sur Binance
Utilisez le service d'entiercement de Binance : Utilisez le service d'entiercement de Binance pour conserver les fonds en toute sécurité jusqu'à ce que la confirmation du paiement soit terminée.
Échange avec des utilisateurs vérifiés : Engagez-vous uniquement avec des traders ayant des profils établis et vérifiés, ainsi qu'un historique de transactions positif.
Méfiez-vous des offres trop belles pour être vraies : Les offres qui semblent excessivement favorables signalent souvent une fraude potentielle.
Maintenez la communication au sein de Binance : Utilisez le système de chat officiel de Binance pour garantir qu'il existe une trace de communication enregistrée pour la résolution des litiges si nécessaire.
Activez des mesures de sécurité solides : Activez l'authentification à deux facteurs (2FA), les listes blanches de retrait et d'autres fonctionnalités de sécurité disponibles sur Binance pour protéger votre compte.
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Conclusion
En restant vigilant et en respectant les meilleures pratiques, les traders peuvent réduire considérablement leur risque de devenir victimes d'escroqueries P2P sur Binance. La sensibilisation et la prudence sont essentielles pour maintenir une expérience de trading sécurisée et réussie dans le monde en évolution rapide de la cryptomonnaie.
