Lorsque le marché financier est en proie à l'incertitude, l'or redevient un refuge sûr pour les investisseurs. Cependant, au lieu d'acheter et de conserver simplement de l'or de manière traditionnelle, une stratégie financière du monde de la DeFi est appliquée pour maximiser les profits. La stratégie de 'looping' avec l'or a généré des rendements allant jusqu'à 22 % depuis le 8 janvier, même si le Bitcoin a chuté de 10 % pendant la même période.
Looping – Tirer Parti de L'Effet de Levier de L'Or
#Looping n'est pas une nouvelle stratégie dans la DeFi. Dans cette méthode, l'investisseur utilise un actif de garantie pour emprunter un autre actif, puis continue d'investir et d'emprunter, créant ainsi un cycle visant à amplifier les profits.
Actuellement, les investisseurs utilisent l'or comme garantie pour emprunter des USDC – un stablecoin indexé sur le dollar américain. Selon la plateforme de trading Swarm basée à Berlin, ce prêt peut ensuite être utilisé pour investir dans divers autres actifs, y compris… plus d'or !
De cette manière, l'investisseur peut doubler ou même tripler la quantité d'or qu'il possède, amplifiant ainsi le potentiel de profit.
Pourquoi Le Looping de L'Or Attire-T-Il Les Investisseurs ?
Katie Evans, Directrice du développement commercial chez Swarm, a déclaré que le volume des transactions de looping avait considérablement augmenté, surtout alors que le marché connaît de fortes fluctuations.
L'attrait de l'or a été renforcé lorsque l'administration Trump a imposé des tarifs de 25 % sur des partenaires commerciaux clés et a rompu des relations politiques de longue date avec le Canada et l'Europe. Ces politiques ont propulsé l'or à un niveau record, dépassant 3 050 USD/once la semaine dernière, selon les données de la bourse #FXCE .
Selon Philipp Pieper, cofondateur de Swarm, le looping de l'or offre une option plus sûre par rapport aux instruments financiers complexes dans la crypto. "Lorsque le marché devient volatil, c'est une 'issue' idéale," partage Pieper.
NFT – Un Nouvel Outil Pour Le Looping de L'Or
La particularité du modèle de looping en or actuel est l'utilisation de NFTs au lieu de contrats à terme ou de fonds ETF en or.
L'investisseur achète un NFT représentant la propriété d'or réel, puis l'utilise comme garantie pour emprunter jusqu'à 70 % de la valeur de l'or en USDC. Ce prêt est ensuite réinvesti dans d'autres NFTs d'or, créant ainsi un cycle de profit.
Si souhaité, l'investisseur peut échanger des NFTs contre de l'or physique, mais il devra se conformer aux réglementations sur le blanchiment d'argent (AML) et la vérification d'identité (KYC).
Risques de la Stratégie de Looping
Toute stratégie de levier comporte des risques, et le looping de l'or n'est pas une exception.
Bien que l'or ait tendance à augmenter en période d'instabilité économique, lorsque les investisseurs retournent vers les actions – un actif qui peut offrir des rendements plus élevés en période de croissance économique – le prix de l'or peut chuter fortement.
Par exemple, en novembre dernier, l'or avait perdu plus de 6 % de sa valeur lorsque les investisseurs anticipaient la nouvelle politique économique de $TRUMP .
De plus, si le prix de l'or chute trop rapidement, les prêts hypothécaires en or peuvent être liquidés, entraînant des pertes importantes pour l'investisseur.
L'Avenir du Looping de L'Or Dans la Crypto
Le looping est devenu une tendance forte dans la DeFi. En 2024, une paire de traders sur Ethereum a gagné 120 millions de dollars uniquement grâce à cette stratégie. Des plateformes comme Fluid Protocol soutiennent actuellement 1,3 milliard de dollars de transactions de prêts et d'emprunts via l'outil 'multiply page'.
Bien qu'il comporte de nombreux risques, dans un contexte économique très volatile, l'or peut continuer d'être une option attrayante pour ceux qui souhaitent maximiser les profits grâce à une stratégie de looping.
👉 L'or pourrait-il devenir une nouvelle tendance financière dans le monde de la crypto ? Attendons de voir !