Un nouveau rapport de l'organisation Global Initiative Against Transnational Organized Crime (GI-TOC) a tiré la sonnette d'alarme : les cryptomonnaies jouent un rôle de plus en plus important dans la criminalité dans la région des Balkans occidentaux, qui comprend l'Albanie, la Serbie, la Bosnie-Herzégovine, le Kosovo, le Monténégro et la Macédoine du Nord.
La criminalité des Balkans se "cache" dans les portefeuilles crypto
Selon le GI-TOC, des dizaines de millions d'euros liés aux réseaux criminels dans la région ont été transférés via des portefeuilles de cryptomonnaie, puis blanchis et réinvestis dans des entreprises légales. Alarmant, la région n'a enregistré que trois saisies d'actifs cryptographiques, toutes survenues ces dernières années.
M. Sasa Djordjevic, expert senior au GI-TOC, a déclaré que les groupes de trafiquants de drogue en Albanie et en Serbie utilisent la crypto pour dissimuler leurs bénéfices, tandis que ces transactions suspectes imitent souvent les routes de trafic de cocaïne d'Amérique latine vers l'Europe.
Les lacunes juridiques et technologiques permettent aux criminels de "s'étendre"
Le GI-TOC constate que le développement des activités illégales accompagne l'utilisation légale des cryptomonnaies dans les Balkans, où le volume des transactions est estimé à 25 à 30 milliards de dollars. Cependant, les gouvernements de ces pays peinent encore à suivre le rythme de la criminalité technologique.
Seules 3/6 nations (#Albania , #Serbia et #Kosovo ) ont adopté des lois sur les actifs numériques.
Parmi eux, le Kosovo n'a pas encore pleinement mis en œuvre en raison du manque de réglementations secondaires.
Le Monténégro est considéré comme le "goulot d'étranglement européen" dans les activités crypto sur le marché noir, ayant été lié au marché Hydra avant sa fermeture en 2022.
Une opération de démantèlement emblématique : 10 millions de dollars en crypto saisis
Lors de la plus grande opération récente (de novembre 2024 à janvier 2025), les autorités d'Albanie, de Belgique, des Pays-Bas, d'Espagne et d'Europol ont saisi les avoirs d'un gang albanais, comprenant des espèces, des comptes bancaires et des portefeuilles froids contenant jusqu'à 10 millions de dollars en cryptomonnaie. Pourtant, cela ne représente qu'une poignée de cas réussis de saisie d'actifs numériques illégaux.
La crypto et le dilemme pour les gouvernements des Balkans
Le GI-TOC avertit qu'en l'absence d'un cadre juridique solide et de technologies de traçage avancées, la région des Balkans continuera d'être un point chaud pour les activités criminelles liées à la crypto. Ils proposent :
Application des recommandations du GAFI et des régulations MiCA de l'UE.
Augmenter les investissements dans des outils blockchain modernes et la formation approfondie des autorités.
Renforcer la coopération avec Europol, Interpol et d'autres agences internationales pour surveiller et traiter les transactions illégales transfrontalières.
Relations avec le marché crypto et les utilisateurs de Binance
Bien que ces activités illégales ne représentent qu'une petite partie de l'écosystème crypto, elles peuvent nuire à l'image et à la fiabilité du marché mondial des cryptomonnaies, en particulier dans les régions en développement. Les utilisateurs de Binance et d'autres plateformes légales doivent être conscients que l'investissement dans des tokens d'origine floue ou le trading via des portefeuilles non vérifiés peut involontairement faciliter le flux d'argent illégal.
⚠️ Alerte de risque : Investir dans les cryptomonnaies comporte toujours un risque élevé en raison de la forte volatilité des prix et de la possibilité d'implications dans des activités illégales. Les utilisateurs doivent être prudents, respecter la loi et éviter d'utiliser ou de stocker des actifs numériques via des plateformes dont l'origine est floue. La crypto ne convient pas à tout le monde.