Faites attention à quelques points ci-dessous, cela peut aider à prévenir efficacement la réception de fonds illégaux et le gel de la carte :
（1）Pour les transactions OTC, essayez de choisir des grandes plateformes comme Binance ou OKEx. Ces plateformes ont de bons canaux de communication et des moyens de contrôle des risques avec les organismes de réglementation et d'application de la loi en Chine.
（2）Essayez de choisir des plateformes OTC qui prennent en charge les stratégies de retrait T+1/T+2. Bien que vous ne puissiez pas retirer immédiatement après avoir vendu des devises, cela réduit le risque d'être impliqué dans le blanchiment d'argent via des transactions OTC. Par exemple, Binance T+1, Huobi Sélection stricte (par rapport aux transactions libres, retrait T+2).
（3）Évitez d'utiliser directement des stablecoins comme l'USDT pour les transactions OTC, privilégiez les monnaies principales comme le BTC ou l'ETH pour les transactions OTC.
（4）Il est impératif d'utiliser une carte bancaire séparée pour les transactions OTC, qui ne soit pas utilisée habituellement, afin que même si elle est gelée, cela n'affecte pas l'utilisation des autres fonds, et il sera plus facile d'expliquer le flux des fonds lors de l'enquête.
（5）Pour les transactions OTC, il est conseillé d'utiliser des cartes bancaires de banques locales, par exemple des banques de ville ou des banques rurales. Les grandes banques comme l'ICBC, l'ABC, la BOC et la CCB, qui ont des agences partout dans le pays, peuvent être directement gelées par les autorités judiciaires.
（6）Ne pas effectuer des transactions fréquentes avec des commerçants fixes, et ne pas échanger fréquemment avec des utilisateurs fixes. Si un même utilisateur effectue plus de 3 achats indirects en une journée, ou achète puis revend après quelques heures, cela peut être très risqué et suspect de blanchiment d'argent.
（7）Recherchez des commerçants OTC fiables pour faire des transactions. Essayez de prendre des commandes de grands commerçants ou de grands teneurs de marché, évitez de placer trop d'ordres, et évitez de traiter avec des commerçants dans des zones à problèmes. En réalité, il est très difficile pour un utilisateur ordinaire de distinguer quels commerçants sont fiables. Par exemple, de nombreux amis ayant traité avec des commerçants du service Huobi Blue Shield ont également vu leur carte gelée.
（8）Réduisez la fréquence des retraits et augmentez le montant de la conversion.
（9）Après une transaction OTC, ne transférez pas vers d'autres cartes bancaires pour éviter de polluer d'autres fonds, ce qui compliquerait l'enquête. Si vous avez besoin d'argent rapidement, vous pouvez retirer de l'argent via un distributeur automatique ou dépenser en ligne.
（10）Essayez de choisir des heures de travail pour effectuer des conversions. Il est préférable de choisir des heures de travail normales pour effectuer des transactions, par exemple entre 9h et 21h.
（11）Ne transférez pas immédiatement après avoir reçu le paiement. Après avoir vendu de l'USDT pour des RMB, ne transférez pas immédiatement, mais laissez-le sur le compte pendant un certain temps.
En cas de gel de carte, comment devrions-nous expliquer pour prouver que nous n'avons pas participé à des activités de blanchiment d'argent ?
（1）Les transactions personnelles de Bitcoin sont normales et ne concernent pas le blanchiment d'argent ;
（2）Je ne suis pas au courant de l'accusation criminelle liée aux dettes reçues en vendant des devises ;
（3）Coopérer en fournissant tous les enregistrements de transactions, les historiques de chat, les enregistrements de transferts sur la chaîne, etc. ;
（4）Vous devez être très clair que vous ne violez pas la loi en vous engageant dans des transactions d'actifs numériques.
Pour les transactions OTC, si la carte bancaire de retrait est gelée par la police, quels documents la partie concernée doit-elle fournir pour lever le gel ?
Les documents courants à fournir comprennent : des enregistrements de transaction complets, tels que des relevés bancaires, des enregistrements de transactions sur la chaîne, des enregistrements de commandes de la plateforme de transaction, des historiques de chat WeChat (incluant le contenu de la communication sur la transaction), ainsi que d'autres preuves pouvant prouver la légalité des actifs, y compris des preuves de revenus, etc.
Alors, que faire si vous êtes malheureusement victime d'un gel de carte suite à des fonds illégaux ?
Tout d'abord, contactez votre banque pour comprendre les raisons du gel de la carte et identifiez l'autorité compétente.
Les raisons du gel de la carte peuvent être classées en deux catégories : le contrôle des risques bancaires et le gel par la police :
1. Contrôle des risques bancaires. Le contrôle des risques bancaires peut être déclenché par des transferts fréquents et de gros montants sur la carte récemment, des transferts dispersés et des retraits concentrés, des entrées rapides et des sorties rapides, des transactions fréquentes la nuit, des comptes sans solde, etc., communément appelés anomalies de transaction. Cela déclenche donc le système de contrôle anti-blanchiment de la banque.
2. Gel par la police. Généralement, c'est parce que le compte a reçu des fonds illégaux liés à une affaire, soit directement, soit indirectement. La police gèlera tous les comptes associés qui ont été utilisés dans le flux de fonds afin d'empêcher le transfert de fonds et de faciliter l'enquête.
Comment résoudre ces deux raisons de gel de carte ?
1. Concernant le gel par contrôle des risques bancaires :
Apportez votre carte d'identité et votre carte bancaire à la banque pour discuter et soumettre des preuves de relevés de compte. Si des politiques de la police sont impliquées, vous devez également coopérer avec le département de police local pour l'enquête. Si le centre de lutte contre la fraude déclenche une surveillance, vous devez remplir le formulaire de demande de lutte contre la fraude requis pour que le dégel puisse être effectué après examen.
2. Pour faire face au gel judiciaire par la police :
Observez d'abord pendant 3 jours. Voyez si le gel temporaire devient un gel officiel (prolongé pour six mois). Si cela devient un gel officiel, allez immédiatement à votre banque pour vérifier le nom de l'unité de police qui a gelé la carte, le numéro de dossier de l'affaire et le nom de l'agent de police responsable de l'affaire. Ensuite, contactez l'agent responsable pour comprendre la raison du gel et coopérer avec l'enquête de la police. Une fois qu'il est vérifié que vous n'avez pas d'activités illégales ou fautives, votre compte sera dégelé.
