Le ministère des Finances de Turquie introduira de nouvelles restrictions pour lutter contre le blanchiment des revenus criminels par le biais des cryptomonnaies.
En particulier, le gouvernement impose des limites sur les opérations cryptographiques.
De plus, les plateformes cryptographiques seront tenues de vérifier la source des fonds des clients.
Le ministère des Finances et du Trésor de Turquie se prépare à mettre en œuvre de nouvelles mesures pour prévenir le blanchiment d'argent provenant d'activités illégales (AML) - en particulier des paris et des schémas frauduleux - via des opérations avec des cryptomonnaies.
Selon lui, le gouvernement prévoit de renforcer le contrôle des opérations effectuées par les fournisseurs de services en cryptomonnaie.
En particulier, obliger les plateformes à obtenir des informations sur l'origine des fonds et l'objectif des transferts. Chaque transaction de transfert de cryptomonnaie devra être accompagnée d'une description de l'opération d'au moins 20 caractères.
Pour limiter les abus dans le retrait de cryptomonnaies qui ne sont pas soumises à la règle de voyage (concernant l'échange d'informations d'identification entre l'expéditeur et le destinataire), des restrictions temporaires sont mises en place :
au moins 48 heures après l'achat, l'échange ou le dépôt d'actifs;
pour le premier retrait du portefeuille - pas avant 72 heures.
Pour prévenir le retrait rapide de fonds douteux, des restrictions sont imposées sur les transferts de stablecoins, à savoir :
limite quotidienne : 3000 $;
limite mensuelle : 50 000 $.
Cependant, les entreprises qui respectent pleinement les exigences de la Travel Rule (y compris la transmission du prénom, du nom, de l'adresse, du lieu et de la date de naissance des deux parties) pourront doubler ces limites.
Le ministre des Finances, Mehmet Şimşek, a déclaré que l'objectif de ces mesures est de protéger le système financier sans limiter les activités légitimes dans le domaine des cryptomonnaies.
« Nous ne mettons pas d'obstacles aux utilisateurs qui s'occupent de la liquidité, de l'arbitrage ou agissent en tant que market makers, si la source des fonds est transparente. De telles transactions seront autorisées sans restrictions, mais sous le contrôle de la plateforme », a-t-il déclaré.
Le ministre a également rappelé que les plateformes cryptographiques qui ne respecteront pas les nouvelles exigences pourraient faire face à des sanctions administratives, financières ou même juridiques, y compris l'annulation de la licence.