Une nouvelle vague de fraude P2P cible les traders de crypto au Pakistan, exploitant les failles du système bancaire :
1️⃣ Les escrocs achètent votre crypto, la reçoivent, puis déposent une plainte mensongère auprès de leur banque en affirmant que le paiement était « non autorisé ».
2️⃣ Les banques réagissent en bloquant à la fois votre compte et le leur, vous laissant sans accès à vos propres fonds.
3️⃣ En raison des contrôles AML (Anti-Blanchiment d'Argent), d'autres comptes liés à votre CNIC peuvent également être bloqués.
💡 Mesures de sécurité intelligentes
Ne tradez qu'avec des partenaires P2P vérifiés ayant de fortes notes et un historique de trading.
Gardez un compte bancaire séparé exclusivement pour l'activité P2P afin de protéger vos fonds principaux.
Déplacez votre argent dès que la transaction est confirmée.
Conservez des dossiers détaillés - captures d'écran, historique de chat, confirmations de paiement - prêts en cas de litiges.
⚠️ Remarque : Le paysage réglementaire de la crypto au Pakistan est encore flou. Une fois un compte gelé, le déblocage peut prendre des semaines - voire des mois. Comment l'escroquerie fonctionne
Étape 1 – Le Hook : Les escrocs se font passer pour des acheteurs de confiance (souvent sur Binance P2P) et peuvent même offrir des taux supérieurs au marché pour gagner votre confiance.
Étape 2 – Le Switch : Une fois qu'ils reçoivent la crypto, ils contactent leur banque pour annuler le paiement, en citant :
« Transaction non autorisée » (prétendant à un compte/carte volé), ou
« Transfert erroné » (utilisant les politiques de remboursement bancaire).
Étape 3 – Les Retombées : Les banques gèlent les comptes sous suspicion de fraude - le vôtre compris - indépendamment de votre innocence.
Pourquoi le Pakistan est particulièrement vulnérable
Réglementation Faible : Sans protection légale officielle pour les traders de crypto, les banques peuvent agir unilatéralement.
Biais bancaire : De nombreuses banques privilégient les litiges en fiat par rapport aux preuves en crypto.
Répressions AML : Les récents cas de fraude crypto très médiatisés (d'une valeur de plus de 100 millions de dollars) ont rendu les banques particulièrement prudentes - parfois même de manière excessive.
Liste de vérification de protection pour les traders
1️⃣ Vérifiez votre acheteur : Ne traitez qu'avec des utilisateurs ayant au moins 100 transactions complètes et un retour positif de 95% ou plus. Évitez les noms non concordants entre les comptes bancaires et les profils P2P.
2️⃣ Séparez votre risque : Gardez les transactions P2P dans un compte dédié, jamais dans votre compte de salaire ou d'épargne principal. Retirez immédiatement vers un portefeuille froid sécurisé ou un compte bancaire non lié.