L'escroquerie P2P que vous n'avez probablement JAMAIS entendue – Jusqu'à présent !

Lorsqu'il s'agit de trading de crypto-monnaie peer-to-peer (P2P), la plupart des traders sont bien conscients des escroqueries classiques — les annulations de paiement, les faux reçus et les comptes volés. Mais il y a une nouvelle astuce qui circule sur le marché, si subtile qu'elle prend même les vendeurs expérimentés par surprise.

Le Nouvel Piège de Sursurplus

Voici comment cela fonctionne étape par étape :

1️⃣ Un Début Légitime – L'escroc initie un échange normal sur la plateforme P2P et vous envoie le paiement pour le montant convenu.

2️⃣ Le Sursurplus « Accidentel » – Au lieu de payer le montant exact, il envoie légèrement plus — généralement juste 3 à 5 $ de plus.

3️⃣ La Demande Polie – Il vous envoie un message : « Oups, j'ai trop payé ! Pourriez-vous renvoyer l'excédent ? »

4️⃣ Le Piège se Ferme – Si vous renvoyez ce petit remboursement en dehors de la plateforme, il vous signale immédiatement pour avoir effectué une transaction hors plateforme. Cela peut entraîner le signalement, la suspension ou l'interdiction de votre compte, et voici la pire partie — ils gardent toujours votre crypto.

Pourquoi Cette Escroquerie Fonctionne

Cela semble inoffensif. De nombreux vendeurs pensent qu'ils sont simplement polis ou qu'ils maintiennent une bonne réputation en retournant un petit surplus.

Les règles de la plateforme sont strictes. La plupart des échanges P2P ont une tolérance zéro pour les transferts d'argent hors plateforme, même s'ils semblent innocents.

L'escroc contrôle le récit. Une fois qu'il vous signale, la plateforme prend souvent le parti de l'acheteur si vous ne pouvez pas prouver le contraire.

Comment Vous Protéger

✅ Ne jamais envoyer ou recevoir d'argent en dehors du flux de paiement de la plateforme.

✅ Si quelqu'un surpaye, ne pas rembourser directement — au lieu de cela, dites-lui d'annuler et de redémarrer l'échange avec le montant correct.

✅ Gardez toute communication à l'intérieur du chat de la plateforme afin d'avoir une trace de preuve solide.

✅ Restez informé sur les nouvelles tactiques d'escroquerie — car tout comme les marchés, les escroqueries évoluent aussi.

Conclusion