Différents types de cryptomonnaies offrent des fonctionnalités diverses en fonction de leurs cas d'utilisation uniques.
Les cryptomonnaies permettent des transactions de pair à pair de manière décentralisée, offrant des avantages par rapport aux solutions financières traditionnelles.
La plupart des cryptomonnaies tombent dans l'une des cinq catégories<1>: cryptomonnaies de paiement, cryptomonnaies d'infrastructure, cryptomonnaies financières, cryptomonnaies de service, et cryptomonnaies de médias et de divertissement.
Un guide pour classer les cryptomonnaies
Le marché des cryptomonnaies présente des milliers de projets uniques, chacun avec des fonctionnalités et des technologies distinctes. Une grande majorité des protocoles de cryptomonnaies vantent leurs propres monnaies numériques, comme les jetons de métavers pour les expériences numériques et les memecoins qui favorisent les communautés en ligne.
Bien que l'industrie crypto présente continuellement de nouvelles opportunités, les diverses applications de la technologie blockchain peuvent rendre la navigation difficile. De nombreuses cryptomonnaies s'étendent au-delà des rôles de monnaie traditionnelle, offrant une variété de services décentralisés.
Comprendre les différents secteurs au sein de l'écosystème blockchain peut être utile pour prendre des décisions plus éclairées lors de l'engagement avec le paysage Web3. En explorant ces catégories, considérez comment elles s'alignent avec vos intérêts et objectifs.
Explorons les différents types de cryptomonnaies disponibles dans ce paysage en rapide croissance.
1. Cryptomonnaies pour le paiement
Les cryptomonnaies permettent aux utilisateurs de stocker et de transiger de la valeur sur un réseau décentralisé, libéré des intermédiaires centralisés tels que les banques ou les gouvernements. Ce type de cryptomonnaie vise à fournir des transactions plus rapides, moins chères et plus sécurisées que les méthodes traditionnelles.
Ces cryptomonnaies créent une infrastructure pour transférer, enregistrer et sécuriser des transactions financières entre des individus à travers le monde.
Litecoin (LTC) est un exemple de cryptomonnaie de paiement. Le fondateur Charlie Lee a conçu le protocole pour être une alternative moins chère et plus rapide à la cryptomonnaie BTC de Bitcoin.
Réserve de valeur
Les cryptomonnaies de réserve de valeur (SoV) sont des actifs destinés à conserver leur valeur dans le temps par rapport aux devises fiduciaires.
Ils offrent plusieurs avantages par rapport aux actifs traditionnels tels que la terre ou les métaux précieux :
Accessibilité et portabilité : Les cryptomonnaies sont facilement transférables, offrant commodité aux détenteurs.
Coûts de stockage réduits : Le stockage de cryptomonnaie entraîne généralement des coûts inférieurs à ceux de la maintenance d'actifs physiques.
Offre limitée : Les cryptomonnaies comme Bitcoin ont une offre fixe, ce qui renforce leur attrait en tant que réserves de valeur. Le plafond de 21 millions de pièces de Bitcoin rend son offre facile à vérifier.
Un exemple populaire de pièce SoV est Bitcoin (BTC) : un système de paiement électronique pair à pair permettant des paiements en ligne directs sans institutions financières.
Beaucoup trouvent cet actif crypto attrayant en raison de son offre limitée de pièces et de son calendrier d'émission prévisible.
Memecoins
Les memecoins se concentrent sur les tendances virales d'internet et les références de la culture pop, servant principalement de tokens de paiement numériques. Des exemples populaires comme Dogecoin (DOGE) et Pepe (PEPE) ont attiré des millions de followers, y compris des célébrités.
Souvent créés comme des expériences sociales légères, les memecoins ont généralement une utilité limitée par rapport aux autres cryptomonnaies et sont vus comme un contraste amusant avec le sérieux des cryptos traditionnels.
Bien que principalement spéculatifs, les memecoins sont également utilisés pour donner des pourboires aux créateurs en ligne et favoriser des communautés sur les plateformes de médias sociaux.
Les stablecoins sont conçus pour refléter la valeur des devises fiduciaires et d'autres actifs, tels que l'or.
Ils combinent l'efficacité et la portabilité des cryptomonnaies basées sur la blockchain avec des mécanismes de stabilité des prix, les rendant populaires pour les remises transfrontalières et pour les traders cherchant des actifs numériques moins volatils pour investir leur capital.
Il existe trois principaux types de stablecoins :
Stablecoins adossés à des devises fiduciaires : Visent un index de valeur 1:1 avec leur devise sous-jacente, nécessitant que les émetteurs détiennent des liquidités ou des équivalents de liquidités en réserve. Des exemples incluent :
Tether (USDT) : Le plus grand stablecoin, indexé sur le dollar américain.
USD Coin (USDC) : Un autre stablecoin visant un index 1:1 avec le dollar américain.
Tether Euro (EURT) : Un stablecoin qui reflète le prix de l'euro.
Stablecoins adossés aux cryptomonnaies : Soutenus par d'autres cryptomonnaies verrouillées dans des contrats intelligents, nécessitant souvent une sur-collatéralisation. Les utilisateurs déposent plus de crypto que la valeur des stablecoins qu'ils reçoivent. Des exemples incluent :
DAI de MakerDAO : Soutenu par des cryptomonnaies et valant trois fois le montant de DAI en circulation.
LUSD de Liquity : Soutenu uniquement par de l'ETH.
Stablecoins algorithmiques : Maintiennent un index de valeur sans collatéral en utilisant des contrats intelligents pour ajuster l'offre en fonction de la demande du marché. La stabilité des prix n'a pas toujours été fiable.
Il est important de reconnaître que les stablecoins comportent des risques, y compris des risques d'émetteur et opérationnels. Le collatéral soutenant ces tokens pourrait être détenu par des institutions qui pourraient devenir insolvables, et les stablecoins algorithmiques pourraient échouer en raison de bugs ou d'autres problèmes.
Coins de confidentialité
Les coins de confidentialité améliorent l'anonymat des transactions en obscurcissant les détails concernant l'expéditeur, le destinataire et le montant dépensé. Ils utilisent des mécanismes spécialisés pour sécuriser les transactions, les rendant difficiles à tracer et permettant des transactions anonymes sur des blockchains axées sur la confidentialité.
Bien que chaque pièce de confidentialité ait ses méthodes uniques, toutes visent à offrir une plus grande confidentialité que les cryptomonnaies traditionnelles.
Les exemples populaires incluent :
Monero (XMR) : Préserve l'anonymat des utilisateurs grâce à un type de cryptographie appelé signatures en anneau.
Zcash (ZEC) : Un fork axé sur la confidentialité de Bitcoin qui offre une anonymat complet en utilisant le protocole Zerocash et un grand livre "protégé".
2. Cryptomonnaies d'infrastructure
Les cryptomonnaies d'infrastructure sont des tokens qui améliorent la technologie soutenant d'autres cryptomonnaies. Elles sont principalement liées aux réseaux blockchain, offrant une fonctionnalité de contrat intelligent qui permet aux développeurs de créer des accords auto-exécutables pour diverses applications.
Ces projets se concentrent généralement sur la construction d'une couche fondamentale pour le développement d'applications ou l'amélioration de l'efficacité de la blockchain grâce à des solutions de mise à l'échelle de couche 2.
Développement d'applications
L'introduction des contrats intelligents sur la blockchain Ethereum a permis à quiconque de créer des applications décentralisées (dApps) pour la première fois.
Les contrats intelligents alimentent désormais pratiquement toutes les applications Web3 sur diverses grandes blockchains, bénéficiant de la personnalisation et de l'interopérabilité.
L'essor de la finance décentralisée (DeFi) et des cas d'utilisation tels que les réseaux d'infrastructure physique décentralisés (DePIN) mettent en évidence cette tendance.
Les cryptomonnaies populaires associées au développement d'applications incluent :
Ether (ETH) : Une plateforme décentralisée pour les services financiers, le jeu et les applications.
Solana (SOL) : Une blockchain conçue pour la scalabilité, offrant des temps de règlement de transactions plus rapides.
Avalanche (AVAX) : Une blockchain de couche 1 à haute vitesse pour les dApps et les réseaux personnalisés.
Scalabilité
Au départ, les applications sur Ethereum et des blockchains similaires dépendaient du réseau principal pour le traitement des transactions et le stockage des données. Bien que sécurisé, cette approche entraîne un faible débit, ce qui conduit à de élevés coûts de gaz et à des ralentissements pendant les périodes de pointe.
À mesure que l'adoption de la blockchain augmente, la scalabilité est essentielle pour améliorer la capacité de transaction et réduire les coûts.
Diverses solutions ont été développées, y compris :
Optimistic Rollup : Regroupe des transactions et les traite hors chaîne pour aider à augmenter l'efficacité des plateformes de couche 1 comme Ethereum, en supposant que toutes les transactions sont valides sauf contestation.
Zk-Rollup : Utilise des preuves à connaissance nulle pour valider rapidement les transactions, ajoutant une sécurité et une assurance supplémentaires.
Service de disponibilité des données : Prévenir les ralentissements en réduisant la pression sur les blockchains.
Communication
À mesure que Web3 se développe, une infrastructure de communication solide devient de plus en plus importante. Cela inclut la connexion des blockchains avec des données du monde réel et la facilitation de la communication entre les réseaux de couche 1 et de couche 2.
Les oracles connectent les données du monde réel à la blockchain, améliorant les applications décentralisées (dApps) et la scalabilité de Web3.
Ils fournissent des informations vitales, telles que des données financières et des flux de médias sociaux, et livrent des prix crypto en temps réel des échanges centralisés comme Binance aux échanges décentralisés comme dYdX et Uniswap.
Exemples d'oracles blockchain incluent :
Chainlink (LINK) : connecte les blockchains à des sources de données externes.
Pyth (PYTH) : fournit des données de marché en temps réel à des dApps financières sur divers réseaux.
Avec la croissance rapide de Web3, le nombre de blockchains est en expansion, et les développeurs créent des blockchains personnalisées appelées "appchains" pour optimiser les performances.
Cette complexité nécessite une communication efficace entre les réseaux. La messagerie inter-chaînes et les ponts permettent aux actifs et aux données de se déplacer sans problème entre les blockchains.
Exemples de tokens d'infrastructure inter-chaînes incluent :
Axelar (AXL) : Connecte les dApps à travers différentes blockchains.
Celer (CELR) : Se concentre sur l'interopérabilité inter-chaînes pour DeFi, GameFi, NFTs et plus.
LayerZero (ZRO) : Aide les développeurs à créer des dApps omnichaines.
3. Cryptomonnaies financières
Les cryptomonnaies offrent des outils pour gérer et échanger des actifs au sein de l'écosystème crypto. Souvent liées aux protocoles DeFi, elles offrent des fonctionnalités similaires à celles de la finance traditionnelle mais de manière plus transparente et accessible.
Les cryptomonnaies associées aux échanges centralisés ou décentralisés sont classées comme cryptomonnaies financières. Elles offrent généralement des frais de trading plus bas et peuvent servir de tokens de gouvernance, accordant aux détenteurs le pouvoir de vote sur les opérations de la plateforme.
Marchés financiers
Les marchés financiers des cryptomonnaies intègrent des services financiers traditionnels avec des contrats intelligents et la technologie blockchain, créant des services d'échange décentralisés, des plateformes de prêt et des transferts inter-chaînes.
Les échanges décentralisés (DEXs) permettent aux utilisateurs d'échanger des cryptomonnaies directement sans dépendre des livres de commandes traditionnels. Au lieu de cela, ils utilisent des pools de liquidités pour faciliter les échanges d'actifs efficaces. Des plateformes populaires comme Uniswap (UNI) et Curve (CRV) incitent les utilisateurs en les récompensant pour fournir de la liquidité, créant un environnement de trading décentralisé piloté par la communauté.
Les marchés de devises décentralisés permettent aux utilisateurs de prêter leur crypto pour des récompenses ou d'emprunter contre leurs avoirs sans intermédiaires. Cette accessibilité signifie que toute personne ayant accès à Internet peut bénéficier de ces services, à condition de respecter les exigences de collatéral. Des exemples incluent Aave (AAVE) et Compound (COMP), qui déterminent les récompenses en fonction de l'offre et de la demande.
Les ponts jouent un rôle crucial en connectant différentes blockchains, permettant le transfert fluide d'actifs et de données entre elles. Par exemple, un pont peut brûler USDC sur Ethereum et le frapper sur Arbitrum, permettant un mouvement facile entre les réseaux. Les ponts notables incluent Stargate Finance (STG) et Synapse (SYN).
Gestion d'actifs
Dans la finance traditionnelle, les gestionnaires d'actifs investissent des capitaux pour des institutions ou des individus riches. La DeFi démocratise les stratégies d'investissement, permettant à quiconque d'optimiser ses actifs via des contrats intelligents.
Les plateformes DeFi rationalisent divers services, aidant les traders à prendre des décisions mieux informées lorsqu'ils utilisent plusieurs plateformes.
Les types populaires incluent :
Agrégateurs DEX : Scannez plusieurs DEX pour une meilleure exécution des transactions.
Agrégateurs de rendement :Déplacez automatiquement des actifs entre des protocoles de prêt pour maximiser les retours.
Produits structurés/exotiques
La DeFi a élargi les services financiers et introduit des produits innovants au-delà des marchés traditionnels, y compris le staking liquide et les actifs physiques (RWAs).
Staking liquide :
Un inconvénient du staking crypto est que les fonds stakés sont bloqués et ne peuvent pas être utilisés à d'autres fins.
Le staking liquide aborde les limitations des fonds bloqués dans le staking traditionnel, permettant aux utilisateurs de :
Gagnez des récompenses de staking tout en conservant l'accès aux actifs stakés.
Utilisation de "tokens de staking liquide" sur des plateformes DeFi pour le prêt, l'emprunt et le trading.
Un service populaire est Lido Finance (LDO), où les utilisateurs peuvent déposer de l'ETH et recevoir stETH, qui fonctionne comme de l'ETH normal jusqu'à ce qu'ils échangent leur mise initiale.
Actifs du monde réel (RWAs)
se réfèrent à des actifs réels et financiers qui sont tokenisés pour le commerce sur les blockchains. Ce domaine a suscité l'intérêt des banques et des institutions financières, tirant parti de la transparence et de l'efficacité de la blockchain pour rationaliser leurs services.
Les projets RWA visent à créer des équivalents numériques d'actifs traditionnels, tels que :
Contrats immobiliers.
Dossiers de santé.
Accords financiers.
Des plateformes notables faisant avancer la tokenisation des RWA incluent :
Avalanche (AVAX) : s'associe à des entreprises financières pour tokeniser des fonds.
Centrifuge (CFG) : facilite les lignes de crédit et la conformité grâce à la technologie blockchain.
4. Cryptomonnaies de service
Les cryptomonnaies de service fournissent des outils pour utiliser et partager des données sur les réseaux blockchain. Elles tirent parti de la transparence et de la sécurité des registres distribués pour améliorer des secteurs traditionnels tels que la santé et l'énergie.
Par exemple, certaines cryptomonnaies de service permettent aux utilisateurs de créer des identités numériques et de lier des dossiers du monde réel à la blockchain, tandis que d'autres permettent aux individus de suivre et de négocier leur production d'énergie via des réseaux peer-to-peer.
Infrastructure physique décentralisée (DePIN)
DePIN transforme la manière dont les services d'infrastructure comme le Wi-Fi et les données cellulaires sont fournis. En utilisant la technologie blockchain, les réseaux DePIN incitent les utilisateurs à construire et à maintenir leur propre infrastructure plutôt que de dépendre de grandes entreprises.
Les utilisateurs peuvent acheter des dispositifs spécialisés pour collecter et stocker des données, fournissant une couverture et gagnant des récompenses crypto. Les contrats intelligents facilitent les opérations transparentes, éliminant le besoin de contrôle centralisé.
Stockage de fichiers
Une grande partie de nos informations est stockée en ligne sous forme de données, et les projets de stockage de fichiers décentralisés tirent parti de la technologie blockchain pour les sécuriser tout en protégeant contre les pannes de serveurs centralisés.
Des plateformes comme Filecoin (FIL) et Storj (STORJ) permettent aux utilisateurs de stocker des fichiers sur des réseaux décentralisés, offrant une sécurité et une transparence accrues. Les utilisateurs peuvent également contribuer leur espace de stockage inutilisé et gagner des tokens natifs (FIL, STORJ, etc.) pour élargir la capacité du réseau.
Marchés de ressources numériques
Les projets Web3 permettent l'échange décentralisé de ressources numériques telles que la puissance de calcul, l'énergie et les données.
Puissance de calcul :
Les réseaux décentralisés permettent un accès mondial à la puissance de calcul des CPU et GPU, qui peuvent être utilisés pour construire des applications Web3, créer des modèles d'IA ou héberger des services décentralisés.
Des exemples notables incluent :
Akash (AKT) : un marché de cloud computing open-source qui accélère le déploiement d'applications dans des domaines tels que la blockchain et l'apprentissage automatique.
Render (RENDER) : un réseau connectant les utilisateurs ayant besoin de puissance GPU avec des opérateurs disposant de capacité GPU inoccupée à louer.
Énergie
Web (EWT) se concentre sur l'amélioration de l'efficacité de la distribution d'énergie renouvelable en connectant les participants de l'industrie et en surveillant de manière transparente la distribution des ressources, améliorant ainsi l'efficacité du marché.
Données
Plusieurs projets sont dédiés à l'organisation et à la distribution de données on-chain et externes.
The Graph (GRT) : Indexe les données de diverses blockchains pour un accès et une visualisation faciles.
Ocean Protocol (OCEAN) : Permet aux utilisateurs de lister et de monétiser divers ensembles de données tout en préservant la propriété et la confidentialité.
5. Cryptomonnaies de médias et de divertissement
Les cryptomonnaies liées aux médias et au divertissement visent à récompenser les utilisateurs pour la création et l'engagement avec du contenu, des jeux, des paris et des médias sociaux. Par exemple, le Basic Attention Token (BAT) promeut une distribution équitable de la valeur entre les créateurs et les consommateurs.
Ces cryptomonnaies soutiennent également des mondes numériques connus sous le nom de "métavers", accessibles via des technologies de réalité virtuelle et augmentée.
De plus, les tokens non fongibles (NFTs) entrent dans cette catégorie, permettant aux détenteurs de prouver la propriété d'objets numériques uniques, y compris des personnages de jeu et de l'art numérique.
Tokens non fongibles (NFTs)
Les NFTs ont gagné en popularité principalement pour l'art numérique, avec des collections comme Bored Ape Yacht Club (BAYC) et Cryptopunks faisant la une. Cependant, ils s'étendent au-delà de l'art, servant de preuve de propriété sur la blockchain pour divers objets, tels que des billets de concert, des certificats Rolex, des abonnements et des terres virtuelles.
Les NFTs représentent la propriété d'une œuvre plutôt que l'œuvre elle-même. Certaines collections, comme BAYC, ont des tokens crypto associés ; par exemple, Apecoin (APE) permet aux détenteurs d'influencer l'avenir du projet, montrant un autre cas d'utilisation des cryptomonnaies au-delà des paiements et du stockage de valeur.
Métavers
Le métavers est un espace numérique partagé où les utilisateurs interagissent et s'engagent dans des expériences virtuelles similaires au monde physique. Le token MANA de Decentraland et le token SAND de The Sandbox servent de tokens utilitaires, permettant aux détenteurs d'acheter des terres, d'interagir avec du contenu généré par les utilisateurs et de participer à la gouvernance.
Les tendances émergentes incluent l'investissement dans l'immobilier virtuel, la mode numérique et les expériences sociales qui fusionnent jeu, art et commerce. Le métavers explore également des réseaux sociaux décentralisés et la création de contenu innovant.
Jeux play-to-earn
Le jeu blockchain en est encore à ses débuts, avec des tendances émergentes démontrant son potentiel. La composabilité des blockchains permet aux personnages et aux jeux de s'interconnecter, permettant aux joueurs d'utiliser le même profil à travers plusieurs jeux.
Des plateformes comme Enjin facilitent la gestion des objets en jeu, réduisant les coûts élevés et les fraudes associés aux biens virtuels.
Ces jeux récompensent les joueurs pour leurs réalisations en jeu avec des actifs pouvant avoir une valeur réelle.