Après 2025, accumuler des devises et acheter au comptant reste une opportunité d'accroître sa richesse, mais cela nécessite de combiner la tendance du marché, le choix des actifs et des stratégies strictes. Compter uniquement sur « accumuler des devises pour gagner de l'argent » devient considérablement plus difficile. Voici une analyse détaillée :
Un, tendance du marché : des opportunités structurelles demeurent, mais la période de profit est réduite.
Effet de réduction de Bitcoin.
En 2024, Bitcoin complétera sa quatrième réduction, les données historiques montrent qu'après une réduction, il y a souvent un marché haussier dans les 12 à 18 mois. 2025 sera à son sommet du cycle, si l'économie macro s'aligne (comme la baisse des taux de la Réserve fédérale), Bitcoin pourrait dépasser ses précédents sommets, entraînant une montée de l'émotion du marché. Mais attention, l'effet de réduction montre une diminution marginale : après la réduction de 2020, Bitcoin est passé de 8000 $ à 69 000 $, tandis qu'après la réduction de 2024, il n'a augmenté qu'à 118 000 $, la hausse étant plus étroite.Les fonds institutionnels dominent le marché.
L'approbation de l'ETF Bitcoin au comptant (comme l'approbation de la SEC américaine en 2024) attire de nombreux fonds institutionnels sur le marché, propulsant le prix des monnaies principales. Mais les fonds institutionnels se concentrent davantage sur la configuration à long terme que sur la spéculation à court terme, ce qui pourrait entraîner une baisse de la volatilité du marché et réduire les fluctuations de prix importantes.Environnement réglementaire plus strict.
Les États-Unis adoptent la loi sur les stablecoins (loi GENIUS), l'UE met en œuvre les règles MiCAR, le cadre réglementaire mondial s'améliore progressivement. L'augmentation des exigences de conformité pourrait limiter l'espace de spéculation pour certaines altcoins, mais la légitimité des monnaies principales (comme BTC, ETH) est renforcée.
Deux, choix d'actifs : se concentrer sur les actifs de base et éviter les projets « de bas de gamme ».
Bitcoin (BTC)
Avantages : en tant que « l'or numérique », sa rareté, son effet de marque et la demande de configuration institutionnelle (comme l'augmentation continue des participations de MicroStrategy) soutiennent sa valeur à long terme.
Risques : le prix est déjà à un niveau élevé (11.8 millions de dollars à mi-2025), si l'économie macro s'aggrave ou si la réglementation change brusquement, il pourrait y avoir un ajustement.
Stratégie : investir régulièrement, éviter de charger tout le capital d'un coup, fixer des points de prise de bénéfice (comme vendre 1/3 du capital initial à chaque augmentation de 40%).
Ethereum (ETH)
Avantages : la mise à niveau Ethereum 2.0 réduit les frais de transaction, les projets Layer2 (comme Arbitrum, Optimism) et l'écosystème DeFi attirent les flux de fonds.
Risques : les chaînes concurrentes (comme Solana, Avalanche) détournent des parts de marché, le risque d'itération technique demeure.
Stratégie : détention à long terme, surveiller le développement de l'écosystème (comme le volume de verrouillage DeFi, le volume des transactions NFT).
Monnaie phare du secteur à potentiel.
IA + Blockchain : comme BitTensor (TAO), Fetch.ai (FET), fusionnant apprentissage automatique et calcul décentralisé, cela pourrait devenir un nouveau point chaud.
RWA (tokenisation des actifs du monde réel) : comme le fonds tokenisé lancé par BlackRock, la taille du marché devrait passer de 3 à 5 milliards de dollars en 2024 à 12 à 16 milliards de dollars en 2030.
Stratégie : allocations de petite taille, sélection stricte des projets (comme l'historique de l'équipe, l'activité de la communauté, les données sur la chaîne).
Trois, recommandations stratégiques : passer de « accumuler des devises et gagner de l'argent » à « gestion proactive ».
Les opérations par phases remplacent la détention passive.
Amélioration de la maturité du marché : en 2025, il y aura plus de 30 millions de devises sur les échanges, mais moins de 1 % des projets auront une véritable valeur. La probabilité de gagner des dizaines de fois en détenant une seule devise est extrêmement faible.
Stratégie : combiner des indicateurs techniques (comme le croisement doré MACD, la moyenne mobile sur 20 jours) pour faire des opérations par phases, prendre des bénéfices de 10 % à 30 % et sortir, accumuler de petites victoires pour obtenir de grandes victoires.
Gestion stricte des positions.
Diversification des investissements : allouer au moins 3 à 5 types de devises (monnaies principales + petites monnaies prometteuses), éviter de tout miser sur un seul actif.
Réserve de liquidités : garder 30 % en espèces, à utiliser pour acheter lors de baisses ou pour renforcer lors de hausses.
Discipline de prise de bénéfice et de stop loss.
Prise de bénéfice : vendre par étapes (comme vendre 1/3 à un profit de 40 %, vendre encore 1/3 à un profit de 80 %, laisser le reste courir).
Stop loss : liquider sans condition si les lignes de moyenne mobile clés (comme la moyenne mobile sur 20 jours) sont franchies, éviter le piège psychologique de « attendre encore un peu ».
Quatre, avertissement de risque : les « zones de danger » du marché des cryptomonnaies en 2025.
Changements réglementaires : si la SEC américaine impose des restrictions plus strictes sur les stablecoins ou les échanges, le marché pourrait se figer instantanément.
Bulle de projet : les Memecoins et les projets « de type Ponzi » continueront de proliférer, 99 % d'entre eux disparaîtront.
Risques techniques : les avancées en calcul quantique pourraient menacer la sécurité de la blockchain, les vulnérabilités des contrats intelligents restent une bombe à retardement.
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