Alerte de fraude P2P au Pakistan – Mon expérience & avertissement pour les commerçants

J'ai vendu **700 USDT (environ PKR 205,000)** à un commerçant via Binance P2P. Au début, tout semblait normal. L'acheteur a envoyé le paiement, et la transaction a été complétée. Je pensais que c'était un échange fluide et réussi.

Notez que si cet article vous aide, alors faites-moi un pourboire

Cependant, après **10 jours**, j'ai reçu un avis choquant : mon **compte bancaire a été bloqué, et les fonds ont été gelés.** J'ai immédiatement essayé de contacter l'acheteur. Il a ignoré mes appels téléphoniques et a ensuite répondu sur WhatsApp, en disant que c'était un “**litige en chaîne**.”

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‎Lorsque j'ai visité ma banque, le Responsable des opérations m'a informé qu'un litige de **PKR 205,000** avait été déposé contre cette transaction. J'ai soumis une demande écrite, mais les **représentants de la banque ont refusé de fournir des informations détaillées**, me laissant dans le flou quant au véritable cas.

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‎## 📂 Preuves collectées

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‎Heureusement, j'avais gardé une documentation complète de la transaction. J'ai :

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‎* La **copie CNIC de l'acheteur**

‎* **Captures d'écran de paiement**

‎* Le **numéro de contact de l'acheteur et les discussions WhatsApp**

‎* Une **demande écrite** déposée auprès de la banque

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‎J'ai également soumis une demande de support auprès de **Binance**, mais le processus est lent, et j'attends toujours une résolution.

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‎## ⚠️ Problèmes clés

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‎Ce cas met en évidence deux problèmes majeurs dans le système de trading P2P du Pakistan :

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‎1. **Paiements de tiers** – De nombreux escrocs utilisent le compte bancaire de quelqu'un d'autre pour envoyer des fonds, créant des complications juridiques pour les vendeurs.

‎2. **Manque de transparence bancaire** – Même avec des preuves, les banques retiennent souvent des détails complets, rendant plus difficile pour les commerçants honnêtes de se défendre.

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‎## 🛡 Leçons pour les commerçants

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‎Mon cas sert de rappel pour tous les utilisateurs P2P au Pakistan. Voici les leçons clés que j'ai apprises :

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‎* **N'acceptez jamais les paiements de tiers.** Assurez-vous toujours que le paiement de l'acheteur provient directement de son compte bancaire vérifié par Binance.

‎* **Utilisez un compte bancaire dédié.** Gardez un compte séparé uniquement pour le trading P2P afin de réduire les risques.

‎* **Retirez les fonds immédiatement.** Transférez l'argent reçu dès que possible pour éviter les gels.

‎* **Conservez une documentation complète.** Enregistrez les copies CNIC, les discussions et les captures d'écran pour chaque transaction.

‎* **Connaissez vos options légales.** Si votre compte est gelé, n'hésitez pas à contacter le **FIA Cyber Crime Wing** avec toutes les preuves.

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‎#p2pscam

‎## ✅ Dernières réflexions

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‎Le trading P2P peut encore être sûr et rentable, mais les escroqueries au Pakistan augmentent. Mon expérience montre comment les escrocs exploitent les failles en déposant des litiges même après que les paiements ont été effectués. Le support de Binance est utile mais souvent lent, et les banques fournissent généralement peu d'assistance.

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‎À tous les commerçants : restez vigilants, documentez tout et soyez prêts à prendre des mesures juridiques si nécessaire. Ne laissez pas la politesse ou la négligence vous coûter votre crypto durement gagnée.

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