Le domaine de la finance décentralisée (DeFi) a longtemps été dominé par une architecture spécifique : la machine virtuelle Ethereum (EVM), des plateformes comme Aave, Compound, Morpho et Yearn Finance ont créé d'énormes trous noirs de liquidité, traitant des volumes de transactions de plusieurs milliards de dollars et définissant les standards de prêt sur-collatéralisé.
Mais avec la maturité de l'industrie, le modèle centré sur l'EVM commence à révéler des défauts - en particulier en ce qui concerne la réalisation d'une interopérabilité à confiance minimale, Liquidium est né, c'est un protocole de prêt qui réécrit les règles de DeFi inter-chaînes en utilisant la technologie Chain Fusion de l'ordinateur Internet (ICP).
Cet article explorera en profondeur la comparaison entre Liquidium et les géants de l'EVM, ainsi que pourquoi l'ère des actifs encapsulés touche à sa fin.
Le jardin clos de l'EVM
Les protocoles comme Aave et Compound sont sans aucun doute des géants de l'industrie, fournissant de grands pools de liquidité, des taux d'intérêt flottants, et une exécution sans faille sur Ethereum et ses solutions d'évolutivité Layer-2 (comme Arbitrum et Optimism).
Yearn Finance et autres agrégateurs de rendement ont optimisé ces écosystèmes, tandis que Morpho a amélioré l'efficacité des pools de prêt EVM existants.
Cependant, ils partagent tous une limitation majeure : ils sont fondamentalement limités aux réseaux compatibles avec EVM.
Que se passe-t-il lorsque les utilisateurs d'Aave ou de Compound souhaitent utiliser le Bitcoin comme collatéral ? Comme il n'est pas possible de stocker directement du Bitcoin natif sur la blockchain Ethereum, les utilisateurs doivent se fier à des actifs encapsulés (comme WBTC).
Cela nécessite de verrouiller le Bitcoin natif dans un dépositaire centralisé ou un pont multi-signatures, puis le dépositaire ou le pont multi-signatures émet des jetons ERC-20 qui représentent ce Bitcoin.
Cela introduit une énorme hypothèse de confiance, vous ne détenez plus de Bitcoin, mais une note de dette émise par le pont - et les ponts ayant été piratés sont traditionnellement l'un des plus grands moyens de perte de capital dans le domaine des cryptomonnaies.
Liquidium et le déverrouillage inter-chaînes natif
La révolution de Liquidium réside dans le fait qu'il change le modèle précédent, n'imposant pas la migration des actifs vers un environnement EVM unique via des wrappers comme d'autres architectures, mais adoptant une architecture native inter-chaînes.
Liquidium est soutenu par Chain Fusion d'ICP, permettant aux utilisateurs d'utiliser des actifs natifs Layer-1 (comme le Bitcoin sur le réseau Bitcoin) comme collatéral pour obtenir des prêts en stablecoins sur des chaînes complètement différentes (comme Ethereum ou Solana).
Sans utiliser de ponts : vous n'avez pas besoin d'encapsuler ou de pont votre Bitcoin.
Sans dépositaire : vous n'avez pas besoin de remettre vos clés à une entreprise de gestion centralisée.
Le protocole utilise la technologie de cryptage ECDSA basée sur des seuils, les clés privées Bitcoin étant dispersées mathématiquement sur des centaines de nœuds ICP indépendants, pour exécuter des transactions (comme libérer des collatéraux ou déclencher des liquidations), un consensus et des signatures de ces nœuds sont nécessaires, remplaçant la "confiance institutionnelle" dans les signatures multiples traditionnelles par la "confiance mathématique" du consensus de protocole décentralisé.
Liquidité et vitesse d'exécution
Les géants de l'EVM excellent dans le pooling de liquidité, garantissant que les emprunteurs peuvent toujours accéder à des fonds, le modèle opérationnel de Liquidium est similaire, combinant le pooling de liquidité et les prêts P2P instantanés pour assurer l'accessibilité des fonds.
En fait, Liquidium a déjà été testé en conditions réelles, avec un montant total de prêts dépassant 380 millions de dollars, établissant ainsi sa position de leader dans le domaine DeFi natif Bitcoin.
De plus, Liquidium bénéficie de la vitesse sous-jacente de l'ordinateur Internet, bien que les règlements complexes inter-chaînes effectués via des ponts traditionnels soient lents et sujets aux retards, les contrats intelligents backend de Liquidium peuvent lire les métadonnées du réseau Bitcoin et exécuter des règlements en quelques secondes, ce qui peut prévenir l'accumulation de créances douteuses pendant les périodes de forte volatilité du marché.
Changement de mode de gouvernance : ERC-20 et protocole Runes
La différence de philosophie entre Liquidium et les géants de l'EVM s'étend même au domaine de l'économie de jetons.
Aave, Compound et Morpho dépendent des jetons ERC-20 standard déployés sur Ethereum pour leur gouvernance décentralisée, Liquidium, afin de s'intégrer profondément dans l'écosystème Bitcoin, utilise un actif basé sur les Runes de Bitcoin, LIQUIDIUM•TOKEN, ce qui rend la gouvernance du protocole directement liée au réseau Bitcoin, fournissant une nouvelle norme pour le vote décentralisé en dehors de l'écosystème Ethereum.
Catalyseur de mille milliards de dollars
Les géants de l'EVM ont maîtrisé l'art de maximiser l'efficacité du capital dans leur propre domaine, cependant, le plus grand pool de capital au monde - la vaste capitalisation du Bitcoin - reste en sommeil, car les utilisateurs refusent d'assumer les risques de pontage requis pour utiliser des plateformes comme Aave ou Compound.
Liquidium offre une expérience de prêt avec un minimum de confiance et sans besoin de pont, non seulement en compétition avec les géants de l'EVM, mais en déverrouillant un nouvel état primordial, l'avenir de DeFi n'est pas hors de portée, mais inné.
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