Les autorités sud-coréennes ont intensifié leur surveillance de l'échange de cryptomonnaies après une panne massive du système, avec une suspension imminente de Bithumb attirant l'attention de l'industrie.
La FIU cible Bithumb pour des violations de l'AML et du KYC
L'échange basé en Corée du Sud, Bithumb, subit une pression légale croissante suite à une erreur majeure du système en février 2024 qui a envoyé plus de 43 milliards de dollars de Bitcoin (BTC) aux utilisateurs. Cette anomalie a rapidement attiré l'attention des régulateurs et soulevé des inquiétudes concernant la réglementation des actifs numériques dans le pays.
Les règles de l'Unité de renseignement financier (URF) en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LAB) et de connaissance du client (KYC) en vertu de la Loi sur les transactions financières spéciales. De plus, l'affaire souligne l'intolérance réglementaire croissante aux lacunes de conformité parmi les principales plateformes de trading.
Selon des médias locaux, l'URF, qui opère sous la Commission des services financiers (CSF), s'inquiète des relations de Bithumb avec un opérateur d'actifs virtuels à l'étranger non déclaré et de ce que les responsables décrivent comme des violations de LAB par Bithumb. Cependant, les autorités sont encore en train de déterminer la gravité finale de l'action de mise en application.
Portée de la suspension proposée
Les sanctions préliminaires comprennent une suspension d'activité de six mois et un avertissement officiel pour le PDG de Bithumb, Lee Jae-won. Cela dit, les mesures proposées sont ciblées plutôt qu'un arrêt complet des opérations, selon l'avis préliminaire.
Si confirmé, les nouveaux clients seront interdits de transférer des actifs numériques par le biais de la plateforme, tandis que les utilisateurs existants pourront continuer à déposer et retirer des wons coréens et des crypto-monnaies comme d'habitude. Ce cadre est conçu pour contenir les risques liés à l'intégration et à la vérification, tout en préservant la continuité pour les titulaires de comptes actuels.
L'Unité de renseignement financier prévoit de convoquer un comité d'examen des sanctions de l'URF plus tard ce mois-ci pour décider de l'issue finale. Cependant, le calendrier et la structure précise des sanctions pourraient évoluer en fonction des délibérations du comité.
Dans une réponse officielle, un représentant de Bithumb a souligné que la décision n'est encore que préliminaire et que l'étendue de toute restriction éventuelle pourrait changer. Le porte-parole a expliqué que les limites proposées se concentrent uniquement sur les transferts d'actifs virtuels des nouveaux utilisateurs et ne représentent pas une suspension plus large des services essentiels de Bithumb.
L'incident du 'Bitcoin fantôme' du 6 février
La réponse réglementaire est ancrée dans ce que les commentateurs locaux appellent désormais l'incident du bitcoin fantôme, qui a éclaté le 6 février 2024. Les législateurs avaient exhorté les régulateurs à agir après que les systèmes internes de la bourse aient déclenché d'énormes distributions involontaires de BTC.
À la suite du problème, les autorités financières ont mis en place une équipe de réponse d'urgence travaillant avec l'Alliance des échanges d'actifs numériques (DAXA), un organe d'autorégulation qui représente les principales bourses de crypto-monnaie nationales. De plus, cette task force conjointe a commencé à examiner les processus de vérification des actifs et les contrôles internes au sein d'autres grandes plateformes.
L'inspection couvre actuellement quatre bourses sud-coréennes de premier plan : Upbit, Coinone, Korbit et GOPAX. Toute faiblesse découverte dans ces examens pourrait être intégrée dans les normes d'autorégulation de DAXA, façonnant potentiellement la législation et les attentes de conformité en matière de crypto-monnaie en Corée du Sud.
Détails de l'erreur de distribution de 40 milliards de dollars
La chaîne d'événements remonte à une campagne promotionnelle chez Bithumb, où un employé a par erreur crédité les utilisateurs de quantités énormes de BTC. Plus précisément, l'erreur du personnel a conduit à la distribution de 620 000 Bitcoin, d'une valeur de plus de 40 milliards de dollars, à 249 comptes individuels.
Heureusement, environ 99 % des BTC mal alloués ont été récupérés par la suite, limitant les dommages financiers directs pour la bourse et ses clients. Cependant, l'ampleur des chiffres impliqués a soulevé de profondes préoccupations concernant les contrôles internes de la bourse et la gestion des livres dans l'une des plus anciennes plateformes de trading de Corée du Sud.
Les précédentes divulgations réglementaires montrent que Bithumb ne détenait que 175 BTC dans ses propres réserves, et moins de 50 000 Bitcoin au total lorsqu'on inclut les actifs des clients. Cela dit, l'erreur de distribution a clairement dépassé ces avoirs de manière considérable, exposant de graves lacunes dans les contrôles prétransaction.
Ces chiffres suggèrent que les systèmes de risque et de règlement de la plateforme ont échoué à bloquer des transferts impossibles, conduisant à des distributions irrégulières de BTC qui ont déformé le prix du marché. De plus, l'affaire est désormais citée comme une illustration frappante des échecs de KYC de Bithumb et des lacunes de gouvernance plus larges au sein de certaines grandes plateformes de trading.
Réaction politique et préoccupations structurelles
Les décideurs sud-coréens ont saisi cette affaire comme une preuve que les bourses nationales nécessitent des garde-fous beaucoup plus stricts. Comme l'a soutenu Kim Jiho, un porte-parole du Parti démocratique au pouvoir, l'incident du 'Bitcoin fantôme' a révélé plus qu'une simple erreur de saisie humaine.
Selon Kim, la décomposition a révélé des défauts structurels plus profonds dans les mécanismes de surveillance et de contrôle interne des plateformes de crypto-monnaie. Cependant, le porte-parole a souligné qu'une supervision plus stricte doit être accompagnée de règles claires afin que le secteur puisse se développer dans un cadre réglementaire prévisible.
Les régulateurs et les législateurs sont désormais susceptibles de tirer parti de cet épisode alors qu'ils affinent l'approche du pays en matière de marchés d'actifs numériques. Dans ce contexte, l'issue de l'affaire Bithumb pourrait servir d'indicateur sur la manière dont les autorités appliquent agressivement la conformité et comment les bourses améliorent leurs défenses.
En résumé, les sanctions proposées, les inspections étendues des plateformes concurrentes et le débat politique en cours signalent que la Corée du Sud entre dans une nouvelle phase de surveillance des crypto-monnaies, l'épisode Bithumb agissant comme un tournant critique.