L'indicateur ahr999 du Bitcoin est tombé en dessous de 0,45 depuis un certain temps, atteignant un minimum d'environ 0,27. Même si ce n'est pas le fond absolu, nous sommes dans la zone inférieure, il est temps de lancer un nouveau cycle d'investissement régulier.

Après avoir traversé un cycle complet de hausses et de baisses, je souhaite résumer mes expériences d'investissement régulier, en espérant que cela vous soit également utile. Je joindrai un tableau d'enregistrement d'investissement régulier (modèle) que vous pouvez utiliser directement.

1/ Tous les cryptomonnaies ne valent pas la peine d'être achetées régulièrement pendant un marché baissier. Au cours de la période 2022-2023, j'ai investi régulièrement dans BTC et ETH, et il est évident que le taux de rendement et l'expérience de détention de BTC sont nettement meilleurs. Maintenant, je pense que seul le Bitcoin mérite un investissement régulier continu. Lorsque le marché haussier commence, c'est généralement Bitcoin qui augmente en premier. Les autres cryptomonnaies dépendent du comportement du Bitcoin.

2/ Lors de l'investissement régulier, je me base principalement sur l'indicateur ahr999. Cet indicateur a été inventé par l'ancien utilisateur de Weibo ahr999 (surnommé Nine God), qui a ensuite disparu dans la mer sans fin après que son ID Weibo ait été banni. Nine God a écrit un livre (Stocker du Bitcoin) qui est très bon, je recommande à tout le monde de le lire, le lien de téléchargement PDF est joint ici.

3/ Certains disent que l'indicateur ahr999 est déjà obsolète, mais je pense qu'il peut encore être consulté. Augmentez l'intensité d'investissement lors de la phase de rachat (<0.45) et réduisez l'intensité d'investissement dans la plage d'investissement (0.45-1.2). Quant à son indice d'évasion (>1.2), sa valeur de référence est toujours peu fiable. Bien sûr, le marché est complexe et changeant, ne vous fiez pas à un seul indicateur, vous pouvez le combiner avec la moyenne mobile sur 200 semaines, le MVRV, l'indice de peur et de cupidité, le prix de coût des mineurs, etc.

4/ Maintenir l'auto-garde : Les bitcoins achetés sur les échanges doivent être retirés vers un portefeuille froid où vous gardez vos clés privées / phrases de récupération, dès que vous en accumulez une certaine quantité, et non pas rester longtemps sur l'échange. Les cas de CEX faisant faillite / volés / fuyant / imprimant des bitcoins sont trop nombreux pour être comptés. La quantité retirée à chaque fois peut être déterminée en fonction de votre capital. Par exemple, chaque fois que les BTC accumulés atteignent 1 000 ou 10 000 dollars, retirez une fois.

En fait, retirer de l'argent des échanges ne coûte que 1,5 à 3 $, ce qui est beaucoup moins cher que ce que beaucoup de gens imaginent. Vous pouvez également explorer le modèle UTXO de Bitcoin sur la chaîne pour apprendre beaucoup de choses. Puisque nous voulons HODL à long terme, il est nécessaire de consacrer un certain effort à l'auto-garde.

5/ Stocker des cryptomonnaies à long terme, il est recommandé d'utiliser un portefeuille matériel. J'utilise principalement OneKey, que chacun peut évaluer et comparer. Le point essentiel est d'acheter un portefeuille entièrement open source, avec plus de supervision de la communauté ; ensuite, il est impératif d'acheter sur le site officiel, ne pas acheter via des canaux douteux ou des portefeuilles usagés, car cela peut entraîner de grosses pertes.

6/ Gestion de l'état d'esprit et discipline : Au cours de l'investissement régulier, les prix peuvent temporairement tomber en dessous de votre prix moyen. Ne paniquez pas, c'est en fait le cœur de l'investissement régulier : personne ne peut acheter parfaitement au « fond », nous devons acheter dans une « zone de fond » relativement sûre, à la recherche d'un taux de succès relativement élevé. Pendant la période d'investissement régulier, si le prix augmente, vous pouvez gagner de l'argent ; si le prix baisse, vous pouvez acheter plus de pièces. Plus important encore, exécutez mécaniquement et strictement le plan d'investissement régulier, que ce soit hebdomadairement ou quotidiennement, la discipline est plus importante que les fluctuations à court terme.

7/ Michael Saylor a dit d'acheter des bitcoins avec de l'argent que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre, mais pour la plupart des gens, il faut utiliser de l'argent « de côté » qui ne sera pas nécessaire pendant 3-4 ans pour un investissement régulier et établir un plan. Ne pas emprunter de l'argent à des particuliers / banques / institutions de prêts en ligne, et surtout ne pas utiliser de levier.

8/ En ce qui concerne l'exécution concrète, comment répartir capital × temps, je propose deux idées à titre de référence.

Le premier modèle consiste à allonger la période, à acheter de manière moyenne, à ne pas faire de prévisions sur les prix, mais à se concentrer sur la période. Par exemple, avec un budget total de 50 000 $ pour un investissement régulier, cela peut être réparti sur 50 semaines (parts) pendant environ un an, en achetant 1 000 $ par semaine (part), ce qui est la valeur de référence. Sur cette base, vous pouvez ajuster de manière flexible, par exemple, si le BTC chute davantage une semaine, achetez 1 300 $, s'il monte un peu, achetez 700 $, et ainsi de suite. Ou si vous voyez un article sur le BTC qui vous convainc, rechargez votre foi et achetez un peu plus.

Le deuxième modèle consiste à faire un jugement actif sur le prix et à effectuer des ordres en pyramide inversée. Par exemple, toujours avec un budget de 50 000 $, sur la base du jugement du prix, investir respectivement 10 %, 15 %, 25 %, 30 %, 20 % du capital total dans les cinq plages de prix de 60-65k, 55-60k, 50-55k, 45-50k, 40-45k. Tant que le prix tombe dans la plage cible, achetez sans hésitation. Plus le prix baisse, plus vous achetez. Dans les cas extrêmes, il se peut qu'il ne baisse pas, donc aucun achat.

Le premier modèle est plus sûr, a une période plus longue et un prix moyen plus élevé ; le deuxième modèle exige un jugement plus aigu sur les prix, une période plus courte et un prix moyen potentiellement plus bas. Si vous n'êtes pas sûr, vous pouvez également diviser votre capital en deux, en exécutant les deux idées simultanément (combattre à gauche et à droite).

9/ J'ai fait un simple tableau Google (où les chiffres ne sont que des exemples), vous pouvez obtenir votre propre tableau Google en passant par Fichier → Faire une copie en haut à gauche pour faciliter l'enregistrement. Après chaque achat, dans le tableau, 1) saisissez le montant en stablecoins, 2) saisissez la quantité de BTC achetée, et vous pourrez 3) calculer automatiquement le prix d'achat à chaque fois (frais inclus). De plus, il calculera automatiquement le prix d'achat moyen global après plusieurs achats.

Investir régulièrement plutôt que de tout mettre d'un coup permet de devenir riche lentement. Plantez une graine, donnez-lui du temps, au lieu de rechercher une récolte immédiate. Ne pas perdre une précieuse période de marché baissier, c'est une opportunité qui peut multiplier le capital important par plusieurs fois.
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