Les dirigeants de Microsoft et Chainalysis ont averti qu'à mesure que les agents AI commencent à gérer les transactions à grande échelle, l'industrie financière doit rénover son infrastructure héritée pour donner la priorité à l'identité machine et à la confiance.
Bill Borden, vice-président corporate des services financiers mondiaux chez Microsoft, a déclaré mardi que les systèmes hérités feront face à une pression croissante à mesure que les demandes de transaction deviennent plus complexes. Le point de basculement survient lorsque « la latence, l'échelle et la complexité commencent à impacter votre capacité à rivaliser », forçant les entreprises à repenser la manière dont leurs systèmes sont construits, a-t-il déclaré lors d'un événement organisé par Alchemy à New York.
Bien que l'automatisation fasse depuis longtemps partie de la finance, Borden a déclaré que l'accent se déplace désormais de la capacité à la confiance. "Ce n'est pas une question de savoir si la technologie peut automatiser... l'exécution d'une stratégie de couverture - cela peut se faire. La question est : pouvez-vous lui faire confiance ? Pouvez-vous l'auditer et la contrôler ?" a-t-il dit.
Microsoft, qui propose son propre assistant IA dans de nombreux produits, développe des outils pour gérer cette transition, y compris des systèmes qui attribuent des identités et des autorisations aux agents IA et suivent leurs actions. Dans des environnements réglementés, Borden a déclaré que les entreprises doivent être en mesure de montrer "ce qui l'a contrôlé" et si un système "a suivi la politique" lorsque des décisions sont prises sans intervention humaine directe.
Jonathan Levin, co-fondateur et PDG de Chainalysis, a déclaré que le secteur de la crypto offre déjà un modèle fonctionnel de finance automatisée. Les réseaux blockchain traitent de grands volumes de transactions via des contrats intelligents et des portefeuilles pilotés par des logiciels, créant ce qu'il a décrit comme un environnement similaire à des systèmes basés sur des agents. "Nous nous sommes préparés à ces moments bien avant d'autres secteurs de l'industrie des services financiers," a déclaré Levin.
Cette expérience s'étend à la gestion des risques. Levin a évoqué des efforts pour suivre des fonds illicites à travers "des milliers de portefeuilles différents" comme un exemple du type de surveillance nécessaire dans un système où les transactions se déroulent à grande échelle sans intervention humaine directe.
En regardant vers l'avenir, les deux dirigeants s'attendent à un mélange de systèmes coexistants. Levin a déclaré que "la majorité du commerce dans 10 ans sera réglée sur une infrastructure publique," tandis que Borden a souligné une approche plus intégrée reliant les blockchains publiques, les réseaux privés et les rails existants.
Je pense que les rails traditionnels continueront d'exister," a déclaré Borden, avec des logiciels agissant comme la couche qui les connecte.