Le passage de l'interaction manuelle aux agents d'intelligence artificielle (IA) dans la finance décentralisée (DeFi) représente l'ère du pilote automatique en crypto. Dans le passé, la DeFi nécessitait que les utilisateurs soient collés à leurs écrans, surveillant les frais de gas, le slippage et les risques de liquidation. Aujourd'hui, des agents autonomes prennent en charge le gros du travail, offrant une surveillance continue qui n'était auparavant disponible que pour les fonds spéculatifs institutionnels.
Dans certains cas, les agents peuvent automatiquement retirer de la liquidité d'un pool s'ils détectent un schéma de rug pull ou si un stablecoin commence à se dépegger. Selon Jacob C., le co-fondateur et PDG de Coinfello, les agents IA améliorent également la manière dont les utilisateurs de DeFi interagissent avec les contrats intelligents.
Avant les agents IA, les utilisateurs devaient faire confiance à un site intermédiaire centralisé (la dapp) qui pointait vers le contrat intelligent,” a déclaré Jacob C. “Ils devaient faire confiance au site pour transmettre honnêtement ce que fait un contrat intelligent, pour pointer légitimement vers le bon contrat intelligent, et pour ne pas être piraté par un tiers malveillant.
Les agents IA comme Coinfello, soutient Jacob C., éliminent ce risque en interagissant directement avec les contrats intelligents, en les lisant et en expliquant leurs risques aux utilisateurs. En d'autres termes, les agents IA agissent comme une couche de traduction qui pourrait s'avérer vitale si la DeFi doit évoluer à des niveaux qui semblent impossibles maintenant.
Néanmoins, bien que les agents IA améliorent indéniablement l'efficacité et rationalisent des flux de travail complexes, ils exposent également les systèmes à de nouvelles vulnérabilités—notamment la dépendance aux oracles, où des sources de données externes peuvent déformer les résultats, et une érosion subtile de l'agence humaine, alors que l'autorité décisionnelle passe des individus aux algorithmes. Le PDG de Coinfello est d'accord, avertissant que les utilisateurs doivent encore être capables de vérifier ou d'auditer un agent avant de céder complètement le contrôle ou l'accès à leurs fonds.
La plupart des agents IA que l'on voit sur le marché aujourd'hui nécessitent que les utilisateurs transfèrent des fonds dans un portefeuille entièrement contrôlé par l'agent IA, et de faire confiance à cet agent pour ne pas faire d'erreurs ou ne pas agir de manière malveillante,” a déclaré le PDG.
Pour contourner ce problème, Jacob C. a déclaré que sa plateforme utilise ce qu'il appelle le “sandboxing de liquidité,” un concept qu'il dit permettre aux utilisateurs d'approuver des permissions individuelles à l'agent IA qui limitent quels tokens l'agent peut accéder. L'équipe de Coinfello croit que cette approche “crée des barrières qui résolvent fondamentalement les dangers d'une utilisation sécurisée des agents IA.”
Concernant les perspectives de la DeFi à l'ère des agents IA, Jacob C. prévoit que ces agents automatisent des actions qu'un utilisateur n'aurait pas le temps de surveiller, telles que le dollar-cost averaging ou l'exécution de stratégies de trading définies personnellement. D'ici 2030, il prédit que les applications décentralisées (dApps) déclineront au point de ne plus être le moyen principal d'utilisation des contrats intelligents.