Alors voilà :
Mon petit frère a passé un ordre d'achat de 102 USDT, mais quand il a fait le virement bancaire, il a mal renseigné le contenu (nom + code de l'ordre incorrects).
Profitant de cette erreur, le marchand a bloqué l'ordre et a sorti le discours "Système P2P en panne, impossible de débloquer" en dirigeant mon frère vers Facebook pour rencontrer un "Technicien" (KTV) qui réglerait ça.
Sur Facebook (avec un compte clone sous le nom de Lê Ngọc Long, avec une bannière de la plateforme MEXC très réputée), ce faux KTV a demandé à mon frère de transférer un autre ordre de 2.700.000 VND avec le bon contenu, promettant que le système rembourserait automatiquement les deux ordres (soit un total de 5.400.000 VND).
Heureusement, mon oncle est encore lucide et n'a pas transféré plus d'argent. Mais la plus grosse erreur se trouve ici : il a accepté d'ANNULER l'ordre sur l'appli. (du coup, il est parti avec les pieds gelés)
Mes frères et moi allons décortiquer la réalité du terrain : pourquoi "Annuler un ordre, c'est perdre"?
Beaucoup d'ae commentent : "Annuler l'ordre, c'est perdre", "Annuler, c'est partir". Pourquoi est-ce comme ça?
Le mécanisme d'escrow de la plateforme : Quand un ordre P2P est créé, la plateforme gèle automatiquement le montant USDT dans le portefeuille du Merchant. Tant que vous avez cliqué sur "Paiement effectué" et gardez cet ordre, le Merchant ne pourra jamais récupérer ses U sans votre accord ou une décision de la plateforme.
La puissance du Bill en propre : Même si vous avez mal écrit le contenu du virement, tant que l'argent a été transféré depuis votre compte bancaire personnel vers le bon numéro de compte Merchant affiché sur la plateforme, vous pouvez cliquer sur Contester (Appeal). Le service client de la plateforme s'en occupera, vérifiera les relevés et forcera le déblocage des U pour vous. Une erreur dans le contenu n'est qu'un prétexte que le Merchant utilise pour intimider les novices.
La fraude de "Annuler l'ordre" : Quand vous cliquez sur Annuler l'ordre (ou acceptez d'annuler selon l'accord des deux parties), la plateforme comprend que la transaction est terminée et qu'il n'y a pas de litige. Le montant USDT est immédiatement renvoyé au portefeuille du Merchant. À ce moment-là, le Merchant empoche votre argent, tandis que les U se retrouvent en toute sécurité dans le portefeuille du Merchant. Vous perdez complètement votre droit de protection de la plateforme.
La règle "inviolable" en faisant du P2P
Pour ne jamais devenir la prochaine victime, mes frères traders doivent garder à l'esprit ces 3 lignes essentielles :
Il est absolument INTERDIT d'annuler un ordre une fois que l'argent a quitté votre compte bancaire, peu importe les excuses que le Merchant pourrait donner (erreur système, gel, compte défectueux...).
Il est absolument INTERDIT de quitter la plateforme pour discuter via Facebook, Telegram ou Zalo avec quiconque prétendant être un "Technicien" ou un "Support de la plateforme". Tous les litiges doivent être réglés via le bouton "Contester" directement dans l'application.
Un contenu incorrect ne signifie pas que l'ordre est perdu : Écrire incorrectement le contenu du virement ne signifie pas que vous perdez de l'argent. Il suffit de maintenir l'ordre, de cliquer sur contester et de télécharger la facture de virement pour que la plateforme tranche.
En regardant les captures d'écran de la conversation, il est clair que ce Merchant a intentionnellement attisé le feu en poussant mon oncle à déposer un "ordre d'équilibrage" et en lui demandant d'annuler l'ordre sur la plateforme.
Avez-vous déjà rencontré ce genre de manigance d'"erreur de contenu"?