Dans le trading, beaucoup se concentrent uniquement sur le potentiel de profit, mais les pros qui réussissent sur le long terme savent que le véritable secret réside dans la gestion des risques et l'adoption de stratégies de placement de stops.
Mais important que de savoir quand entrer dans une opération, c'est de savoir quand sortir — que ce soit pour garantir des gains ou, crucialement, pour limiter les pertes.
C'est ici que les stratégies de placement de stops entrent en jeu. Maîtriser l'utilisation du stop loss et du stop gain est ce qui sépare le trading discipliné de la mise incertaine.
Dans ce texte, nous allons explorer plus spécifiquement des stratégies pour placer des stops loss et des stops gain dans vos opérations afin de garantir le bénéfice de l'opération ou de limiter sa perte.
Qu'est-ce que le stop loss et le stop gain ? $NIL
Avant de définir des stratégies, nous devons comprendre les concepts de base. Les stops sont des ordres automatiques que vous configurez sur votre plateforme pour clôturer automatiquement une position lorsque l'actif atteint un prix prédéterminé.
Ces stops sont importants pour garantir que votre stratégie de trading sera respectée, réduisant ainsi l'influence émotionnelle du trader.
Le stop loss est un ordre de vente (dans une opération d'achat) ou d'achat (dans une opération de vente) programmé pour être exécuté automatiquement si le prix de l'actif se déplace contre votre position jusqu'à un certain point.
Votre objectif principal est de protéger votre capital, en définissant la perte maximale acceptable pour cette opération. Ainsi, le trader n'est pas tenté d'attendre que le marché inverse le mouvement pour annuler la perte de l'opération.
Le stop gain, également connu sous le nom de « take profit », est un ordre programmé pour clôturer automatiquement votre position lorsque le prix atteint votre objectif de bénéfice.
Elle garantit que vous clôturez votre position avec des bénéfices avant que le marché ne s'inverse. Ainsi, vous vous protégez de la cupidité en clôturant la position avec le bénéfice programmé.
Pourquoi utiliser des stops est fondamental dans le trading ?
Trader sans stops rend cette activité plus risquée, ce qui peut causer de grandes pertes au trader et rendre la rentabilité à long terme difficile.
Bien que vous puissiez faire cela un temps, un seul imprévu peut être catastrophique.
L'utilisation disciplinée des stops est essentielle pour trois raisons principales :
Protection du capital : c'est votre principale façon de protéger votre capital. Un stop loss garantit qu'une seule mauvaise opération ne compromet pas une partie significative de votre compte, vous permettant de revenir trader le lendemain.
Élimination du facteur émotionnel : la chaleur du moment est le pire ennemi du trader. La peur et la cupidité peuvent vous amener à conserver une position perdante « juste un peu plus » ou à sortir d'une gagnante trop tôt. Le stop est défini sur la base de votre analyse rationnelle, avant que l'émotion n'entre en jeu.
Cohérence et stratégie : les stops vous permettent de définir une relation risque/rendement claire pour chaque opération (ex : risquer 100 € pour viser 300 €). C'est la base de toute stratégie de trading gagnante dans la Rente Variable.
Ainsi, il est évident que l'utilisation des stops est fondamentale si vous voulez rendre le trading lucratif et axé sur le long terme, tout en maintenant votre santé financière et psychologique pendant les opérations.
Principales stratégies de placement de stops
Il n'existe pas qu'une seule manière de créer une stratégie de placement de stop. La meilleure stratégie dépend de votre profil, de l'actif négocié et de votre analyse.
Voyons les approches les plus courantes :
Stop fixe (pourcentage ou financier)
C'est l'approche la plus simple, idéale pour les débutants qui commencent à trader mais veulent le faire avec une gestion des risques adéquate.
Pourcentage : un stop est défini en fonction d'un pourcentage du prix d'entrée (ex : 3 % en dessous du prix d'achat) ou d'un pourcentage de votre capital total (ex : risquer au maximum 1 % du compte par opération).
Financier : le stop est défini à une valeur monétaire maximale que l'on accepte de perdre (ex : 50,00 € par opération).
L'avantage de ces stratégies est leur facilité de calcul et d'application dans vos opérations. Cependant, elles ignorent la volatilité du marché, pouvant rendre l'opération très rigide.
Stop Technique (basé sur l'analyse graphique) $AGT
C'est l'approche préférée de la plupart des traders, car elle utilise la logique même du marché (analyse technique) pour définir les points de sortie.
Supports et résistances : la stratégie la plus classique. Si vous achetez (long), votre stop loss doit être placé légèrement en dessous d'une zone de support pertinente. Si vous vendez (short), le stop doit être légèrement au-dessus d'une résistance. La logique est que, si le prix franchit cette barrière, la tendance s'est probablement inversée.
Moyennes mobiles : de nombreux traders utilisent des moyennes mobiles (comme celle de 21 ou 200 périodes) comme supports ou résistances dynamiques. Le stop peut être placé en dessous (en achats) ou au-dessus (en ventes) de ces lignes.
Indicateurs de volatilité (ATR) : l'Average True Range (ATR) est un indicateur qui mesure la volatilité moyenne d'un actif. Certains traders définissent leurs stops en utilisant un multiple de l'ATR (ex : 2x ATR en dessous du prix d'entrée), ajustant le stop automatiquement aux conditions du marché.
Stop mobile (Trailing Stop) $UB
Le stop mobile est un outil puissant pour protéger les bénéfices tout en permettant à l'opération de continuer à « avancer ».
Ici, vous définissez un stop loss (ex : 1,00 € en dessous du prix actuel). Si l'actif monte de 0,50 €, votre stop monte aussi, maintenant une distance de 1,00 €. Cependant, si le prix baisse, le stop reste fixe.
Il ne se déplace que dans votre sens, verrouillant progressivement les bénéfices jusqu'à ce que la tendance s'inverse et le déclenche.
Erreurs courantes lors de la définition des stops
Définir des stops est un art qui exige de la pratique et quelques erreurs peuvent se produire pour le trader qui souhaite les adopter dans sa stratégie de trading.
Ci-dessous, vous pouvez voir lesquels pour éviter de les commettre.
Stops très courts : placer le stop trop près du prix d'entrée par peur de perdre. Cela fait que vous êtes « violé » — c'est-à-dire que le marché fait un mouvement rapide (bruit), déclenche votre stop et revient ensuite dans la direction que vous prévoyiez.
Stops très longs : placer le stop trop loin par excès de confiance. Cela augmente votre risque inutilement et peut entraîner des pertes qui annulent plusieurs gains précédents.
Déplacer le stop loss : c'est l'erreur fatale. Votre opération commence à mal tourner et vous « traînez » votre stop loss plus loin, en donnant « juste une autre chance ». Cela viole votre plan initial et transforme une petite perte contrôlée en une perte incontrôlée.
Ne pas utiliser de stop : l'erreur la plus basique. Penser que vous allez réussir à « annuler à la main » quand les choses deviennent mauvaises, c'est faire confiance à l'émotion, et non à la stratégie.
