Classement des meilleurs fonds pour le commun des mortels, uniquement basé sur les performances de plus de 10 ans, un an c'est de la chance, mais dix ans c'est du talent.
1ère place, ETF S&P Technologie LOF (161128), 12% sur un an, 21% annualisé sur 10 ans, l'indice technologique le plus puissant au monde, avec Apple, Microsoft et Nvidia représentant plus de 40%, un investissement de 1 million sur 10 ans devient 6,8 millions, idéal pour ceux qui croient en l'IA et en la technologie comme ligne directrice à long terme et qui peuvent supporter une baisse de 30%.
2ème place, ETF Nasdaq Cathay (513100), 10% sur un an, 18,6% annualisé sur 10 ans, les 100 entreprises phares de Nasdaq, un peu plus diversifiées en consommation et communication par rapport à la première place, parfait pour ceux qui veulent du tech américain mais trouvent que le S&P est trop concentré.
3ème place, ETF dividende faible volatilité (512890), 12% sur un an, 14% annualisé sur 10 ans, un rendement des dividendes supérieur à 5%, de 2022 à 2024, alors que le marché A a chuté, il a grimpé de 42%, pendant que d'autres perdaient de l'argent, lui en gagnait, idéal pour ceux qui ont un faible appétit pour le risque et qui cherchent un flux de trésorerie stable sans se soucier.
4ème place, ETF S&P 500 Bosera (513500), 8% sur un an, 12,7% annualisé sur 10 ans, c'est celui mentionné dans le testament de Buffett, 10% annualisé sur 40 ans, idéal pour ceux qui ne veulent rien étudier et qui souhaitent juste le choix le plus simple.
5ème place, ETF Nikkei 225 Huazhang (513880), 5% sur un an, 12% annualisé sur 10 ans, le Japon sort de ses 30 années perdues et Buffett y a aussi mis le paquet, idéal pour ceux qui ont déjà des positions sur le marché américain et A-shares et qui souhaitent diversifier géographiquement.
6ème place, Internet LOF Hong Kong et États-Unis (160644), 18% sur un an, 8% annualisé sur 10 ans, un paquet des leaders de l'internet chinois, une forte reprise cette dernière année mais un annualisé à long terme de seulement 8%, parfait pour ceux qui croient en la reprise du bas de cycle de l'internet chinois et qui sont prêts à parier sur la correction des valorisations.
159509, 513310, 513130 ne participent pas au classement, moins de dix ans d'existence, manquent de validation à long terme, peu importe les performances, il faut laisser le temps prouver, même si je crois fermement à ces fonds à moyen terme (moins de 3 ans), je ne le recommande pas pour le long terme, plus de 5 ans.
Pourquoi ce classement ? Je ne considère qu'un seul critère, le rendement annualisé sur 10 ans, les performances à court terme, tout le monde peut en parler, mais en étendant à 10 ans, tu sais vraiment qui est un vrai pro et qui a juste eu de la chance.
Le dividende faible volatilité est 3ème non pas parce qu'il a le rendement le plus élevé, mais parce qu'il continue à gagner de l'argent quand les autres perdent, le principe des intérêts composés est de ne pas perdre, pour pouvoir parler d'intérêts composés, il faut d'abord survivre.
Pourquoi dit-on que ces fonds sont les plus puissants que le commun des mortels peut acheter ?
Premièrement, le seuil d'entrée est de zéro, sur le marché A, tu peux commencer à partir de 100 yuans, pas besoin d'ouvrir un compte offshore, pas besoin de changer de devises, il te suffit d'ouvrir l'application de courtage pour acheter.
Deuxièmement, pas besoin de compétences professionnelles, pas besoin de lire des rapports financiers, pas besoin de chronométrer le marché, pas besoin d'étudier les secteurs, il suffit de mettre en place un plan d'investissement programmé et le tour est joué, chaque mois, les prélèvements se font automatiquement, tu peux continuer à faire ce que tu veux.
Troisièmement, le rendement annualisé sur 10 ans varie de 8% à 21%, écrasant les produits d'épargne des banques, les obligations et la plupart des gestionnaires de fonds actifs, la plupart de ces gestionnaires de fonds qui te facturent 2% de frais de gestion ne parviennent pas à battre ces indices sur 10 ans.
Quatrième, chaque fonds a un positionnement différent, l'attaque et la défense ont chacune leurs propres priorités, il n'est pas nécessaire d'acheter tout, choisis selon ton appétit pour le risque.