Le Protocole Lorenzo ($BANK) fonctionne en apportant des stratégies de gestion d'actifs traditionnelles sur chaîne via des fonds et des coffres tokenisés, avec une gouvernance et des incitations alimentées par son token natif BANK.
Le Mécanisme Central
Le Protocole Lorenzo est conçu comme une plateforme de gestion d'actifs sur chaîne. Son innovation centrale est la création de Fonds Négociés sur Chaîne (OTFs) - versions tokenisées des structures de fonds traditionnelles. Ces OTFs permettent aux investisseurs d'accéder à des stratégies telles que le trading quantitatif, les futurs gérés, les stratégies de volatilité et les produits de rendement structuré, tous exécutés de manière transparente sur les rails de la blockchain.
Architecture des Coffres
Pour organiser et déployer le capital, Lorenzo utilise deux types de coffres :
- Coffres simples : Dirigez directement le capital vers une seule stratégie.
- Coffres composés : Combinez plusieurs stratégies, équilibrant risque et rendement.
Ce système de coffres agit comme le moteur opérationnel, garantissant que le capital s'écoule efficacement vers des stratégies génératrices de rendement tout en restant compatible avec d'autres protocoles DeFi.
Couche d'Abstraction Financière
Derrière les coffres se trouve une couche d'abstraction financière, qui normalise la manière dont les stratégies sont tokenisées et réglées. Cette couche permet la transparence et la composabilité, permettant aux stratégies d'être représentées sous forme de produits tokenisés et réglées en actifs stables comme USD1+.
Gouvernance et Utilité du Jeton BANQUE
Le jeton BANQUE est l'actif natif du protocole. Il remplit trois fonctions principales :
- Gouvernance : Les détenteurs de BANQUE votent sur les stratégies d'investissement, les paramètres des coffres et les mises à niveau du protocole.
- Incitations : les récompenses de la BANQUE sont distribuées aux participants qui mettent en jeu, fournissent des liquidités ou contribuent à la croissance de l'écosystème.
- Vote‑Escrow (veBANK) : En verrouillant BANQUE, les utilisateurs obtiennent des droits de gouvernance améliorés et des récompenses à long terme, alignant les incitations avec la stabilité du protocole.
Intégration des Actifs du Monde Réel
Lorenzo intègre également des actifs du monde réel (RWA) dans ses OTF, mêlant finance traditionnelle et DeFi. Cela permet de tokeniser des stratégies de niveau institutionnel et de les rendre accessibles aux utilisateurs de crypto quotidiens, élargissant ainsi la portée de la gestion d'actifs sur chaîne.
En résumé : Le protocole Lorenzo fonctionne en tokenisant des structures de fonds traditionnelles en OTF, en dirigeant le capital à travers des coffres simples et composés, et en gouvernant le système via le jeton BANQUE. Son design en couches permet la transparence, la composabilité et l'intégration d'actifs crypto et du monde réel, en faisant un pont entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée.
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